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1,829. 2 个回答. 默认排序. 复利无声. 银华基金投顾策略研究员. 这是我们是第1050篇周策略报告，分享给大家参考。 这两年对于银行和保险的投资价值争议很大，很多投资者认为它们低估值、分红率好、增长稳定，各方面看都很有投资价值，非常值得重视。 我这两年确实对这方面保持谨慎，不是因为风格问题，风格不是问题，价值有机会就投资价值，成长有机会就投资成长，我们核心考虑的无非就是两点，第一有没有机会，第二能不能覆盖和驾驭。 这两年对银行和保险比较谨慎的核心原因不复杂， 因为像银行和保险这类大金融行业，本质是跟社会经济发展同步的，是在享受社会经济发展的贝塔之上，发挥自己的阿尔法能力，获取超额收益。
15,961. 3 个回答. 默认排序. 李佳佳. 10 人赞同了该回答. RCSA是从未来的视角，是在风险发生之前做的，类似对身体的全面检查一样的工作；但LDC则是从历史的视角，是在风险发生之后做的，以史为鉴的工作。 怎么样能让业务部门在RCSA中主动、真实地反应真实的控制情况？
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2020年6月9日 · 22. 被浏览. 16,467. 3 个回答. 默认排序. 知乎用户. 2020 年度新知答主. 89 人赞同了该回答. 简单而言， 加入无风险资产扩大了投资者有效边界的范围，使得其能够获得更优的投资组合 。 考虑以下这张图： 图中I1,I2,I3 为效用曲线，同一曲线上的效用函数值相同，也就是从投资者的角度来说在同一条曲线上的各个点，例如同I2上的各点，具有相同效用，是不存在偏好的。 但是当效用曲线向左上方平移时效用函数会增大，因此图上效用值 I3>I2>I1. 曲线 ABNME为有效投资边界，代表最优风险资产投资组合。 在不存在无风险资产的情况下，投资者将全部投资于风险资产，这个时候I1,I2与有效边界没有交集，与之相切的是等效用曲线I1，相切的点N为最优投资组合。
2019年12月29日 · 1,396. 6 个回答. 默认排序. karyli. 友x直屬代理人. 主要看想怎麼配置自己的資產，且以後誰使用這些資產。 資產配置 是因應投資者個別的情況和投資目標，把投資分配在不同種類的資產上，如：股票、債卷、房地產及現金等，在獲取理想回報之餘，把風險減至最低。 有的人喜歡來香港買房子，投資股票，投資房地產等等，這也是資產配置的一種，這些並不是不好，而是不應該把全部資產放在高風險的籃子裡，多渠道投資能分散風險。 但目前最多人選擇的就是香港的保險來進行 資產配置 ，選擇合適的計劃交給保險公司幫你資產增值之餘還可以不用管理任何事。 1.用最少的錢賺錢最大的利益.
2. 使用方法. 总的来说，就是从新特性 (New)、唯一性 (Unique)、困难性 (Difficult)、差异性 (Different)四个维度逐一进行风险评估。 使用2因子因素风险评估模式。 风险影响因子1（Probability of Failure）:指风险的可能性（1：Rarely/Extremely Unlikely 3： Occasionally 5： Frequently）。
2020年5月31日 · 知乎，中文互联网高质量的问答社区和创作者聚集的原创内容平台，于 2011 年 1 月正式上线，以「让人们更好的分享知识、经验和见解，找到自己的解答」为品牌使命。知乎凭借认真、专业、友善的社区氛围、独特的产品机制以及结构化和易获得的优质内容，聚集了中文互联网科技、商业、影视 ...
