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2020年6月1日 · 疫情蔓延，業務人員的4大危機. 疫情爆發後至今，臺灣的初年度保費相較去年同期下降40％，不少業務人員的績效下滑，以下為業務人員在疫情蔓延時所面臨的4大危機： 危機1. 自身活動量被迫下跌. (1)辦公室大樓和校園封鎖民眾 ：因應新冠肺炎疫情，許多辦公大樓和學校對於沒有員工證和學生證的民眾進行封鎖，國泰人壽專北二區部專招板泰通訊處行銷總監林淑貞就表示：「以前大學不太有管制，但現在都進不去了！ 我的教授客戶還要額外給我『貼紙』，才能讓我進去校園找他。 (2)客戶希望保持距離 ：處於疫情這種非常時期，不少民眾不願意與人面對面接觸。 簡素秋就笑言：「有一次我與客戶相約，我的客戶跟我說：『我們別約室內，約室外吧！ 空氣比較流通。 』我們倆就約在松山車站外的廣場椅子上討論保單，是非常難得的體驗。
2023年7月1日 · 我怎麼不知道？ 」王盼傑回答：「您的家人就是您的『保險』，萬一您生病或發生意外了，他們就會替您承擔風險，支付相關的費用。 如此看來，您的抗風險能力較強，不需要買保險。 」透過這樣的方式喚起他們的風險保障意識。 金鑰二：默認處理法。 業務員可能會遇到這類客戶：你為他們講解保險時，他們很少發表自己的意見，既沒有表示贊同，也沒有表示反對，但實際上他們內心是拒絕的。 針對這類客戶，王盼傑會採取默認處理法，將客戶在此期間的沉默視為贊成，並讓客戶拿出身份證並填寫資訊，讓他們簽單。 透過這樣的舉動，促使客戶袒露真實的心聲。 預設處理法本質上是讓客戶吐露具體的拒絕理由，而後業務員方能進行針對性處理。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第411期.
2024年3月1日 · 方法1 假設同意法. 經過前面的一系列工作，業務員對客戶的經營已到了促成階段，不少人在此時會假設客戶已經同意成交，引導客戶填寫投保的基本資訊，如詢問客戶「請問您的受益人是誰？ 」、「請問您喜歡年繳還是月繳？ 」、「請問您的健康狀況如何？ 」等問題。 這些常見的做法雖有助於引導客戶成交保單，但客戶聽多了，也會不容易被打動。 面對這樣的情況，業務員可以轉換思維，從強調保單利益的角度著手促成。 例如，客戶在同意成交之後，將獲得怎樣的保障、享受哪些服務、能為家庭解決什麼問題等。 當這些美好的景象在客戶的腦海中浮現，客戶就會希望更快擁有這些權益，讓自己和家人安心，作出購買決定也就更容易了。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌419期──
2018年3月1日 · 監理科技的3種定義. 傳統上來說，科技的發動會由金融業者或主管機關來進行。. 業者會想用創新科技來解決現有經營所面臨的問題，我們通稱為金融科技，而主管機關也會想用科技工具來解決傳統監理的問題，但真正Regtech的範疇，有許多不同的定義：. 先談 ...
2023年11月1日 · 3.財務顧問師愈趨專業 ──成為財務顧問的學歷（教育程度）要求愈來愈高，同時也要求具備多張專業證照。. 由此可知，無論環境變遷、科技進步或是來自於客戶的需求，都促使著身處第一線服務客戶的財務顧問或保險業務員皆必須擁有更多技能、更趨於專業 ...
2018年6月1日 · 」陳綺芬認為，二 一七年能以三個月的時間衝過80％的IDA百人團隊席次，即時獎勵是一大關鍵，不但能使夥伴們戰鬥氣氛濃厚，可以一直維持在精神專注的狀態，更可以在「達成IDA百人團隊」這個遠程目標下，有一個較為觸摸的到、較為眼前的近距離目標。
2019年10月1日 · 成功達標IDA的4大關鍵. 雖然下定了決心，但當時團隊挑戰IDA的濃度不高，大部分人都不知道如何才能完成獎項的標準。 當時主管和團隊給予的大多是心理建設和鼓勵，或是一起討論解決客戶的問題。 實作上的做法和節奏則是林彥自己摸索及調整，擁有六年國際龍獎IDA獲獎經驗的他，總結出以下關鍵： 一、客戶與轉介紹. 和許多團隊的做法一樣，在剛入行的時候，主管請他列100個可能銷售的名單，林彥笑說：「當時連我家樓下速食店老闆都列進去了，還是只有36個，可說山窮水盡」。 清楚知道自己客戶不足的問題，初期林彥嘗試陌生開發，但很快發現從播種到深耕需要一定的時間，這樣的節奏無法讓他在入行第一年就完成國際龍獎IDA。
