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2021年10月1日 · 開啟深耕客戶信念的第一把鑰匙. 新光人壽三峽通訊處區經理方志宏的轉介紹比例、客戶再購比例以及家庭保單比例占業績的比重相當平均，各約占3成左右，可看出他所經營的客戶對他的信任與期待。 而要長期深耕經營客戶，除了要有堅定的從業信念外，勢必也須有濃厚的從業使命感。 談起從業當中的信念與使命，入行4年多的方志宏把畫面拉回到2017年，他剛踏入壽險業的時期。 他依稀記得，從業初期他為一位男性客戶規劃了一份雙實支實付醫療險與當時的殘扶險保單，在配置完後不到半年時間，這位客戶就不幸檢查出大腸癌第4期。 而這位客戶除了需面對患病的打擊，在收入中斷之下，仍需支付房貸以及自己與年邁母親的生活費。 值得慶幸的是，先前投保的雙實支實付在此時發揮了緊急預備金的作用，讓客戶不至於被經濟壓得喘不過氣。
2020年12月1日 · 初次見面時，業務人員別急於成交，先做好「問」（對的問題）、「聽」（客戶的需求）、「尊重」（購買與否由客戶自己判斷）這3件事，方能成功獲得與客戶下次見面的金鑰。. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第380期──.
2019年2月1日 · 倘若拜訪了3位客戶，才能成交1件新契約保單，想要在全年度完成36件，則需要有108位客戶，這是一個非常高的成交比例，必定要是「有效客戶」才可能達成。. 何謂「有效客戶」？. 客戶可以分成準客戶、無效客戶及有效客戶。. 當業務人員和有保險需求的人第一 ...
2021年6月1日 · 1. 自因的對應策略：為客戶儘快「安排」確切的簽約時間. 首先，業務人員可以問客戶：「您對這份方案表示認可，說明您是希望擁有這份保障的。 既然如此，為何不及早享受保險給您帶來的權益呢？ 隨後，再與其確定時間：「這樣吧，下週一我正式將保險合約準備好帶過來給您，好嗎？ 」在向客戶強調其自身對方案的認可後，再與其約定簽訂保險合約的具體時間，為客戶減少不必要的考慮時間。 2. 他因的對應策略：同時約訪影響客戶做決定的那個人. 某位業務人員小陳，與客戶K女士對量身定制的保障規劃相談甚歡，對方也表示滿意，但就是遲遲未下決定。 細問之下才知道，保單遭到了K女士丈夫的反對意見，她這才明白其丈夫是影響K女士做決定的那個人。 於是，小陳同時約訪K女士與其丈夫，並在面談過程中著重向其丈夫說明這份保障規劃。
2018年12月1日 · 1. 提問要深入. 在展業過程中，有的業務人員提出的問題只是浮於表面，點到即止，談話結束後才發現自己對於客戶的瞭解仍不夠到位。 業務人員一定要學會深挖，才能獲得更詳細的客戶資訊，讓後續經營和成交更加順利。 舉例而言，業務人員剛開始向客戶提問時，可能會先從客戶的工作、家庭關係等個人基本資訊方面展開，當問完這些問題後，業務人員接著再根據客戶回答的內容進行深挖，如當客戶回答自己還沒有結婚時，業務人員可以詢問：「有結婚的計畫嗎？ 」當客戶對現有待遇不滿時，業務人員可以問：「那您有換工作的打算嗎？ 如此，業務人員對於客戶的瞭解就不僅停留在客戶的表面資訊上，而是深入至客戶內心真實的想法，做出來的保障規劃，也就能更貼近客戶的實際需求。 2. 開放式提問建立友好關係.
2020年5月1日 · 香港富衛人壽首席財富策劃總監候玉晶認為，在邁向成交前的銷售過程中，要重視的4個要點為——銷售流程中要「銷」什麼、「售」什麼，客戶「買」什麼，以及業務人員「賣」的是什麼？. 該客戶原先只是妹妹朋友的老闆，但他們一家人要去香港過年，候玉晶 ...
2021年7月1日 · 小江問林總：「您經營這麼大規模的生意，理應借助保險做財務規劃，不知道您可有配置保險呢？」林總擺擺手，回答道：「買保險一點都不划算，沒什麼利潤。」 小江沒有馬上反駁，而是接著問：「您的那輛豪車至少價值200萬元吧？
