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2024年1月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 1 月 1 日. 166. 0. 時序推移，告別充滿挑戰的2023年，儘管美國聯準會升息的態度仍舊影響全球經濟，保險公司卻仍在營運路上看見在來年新機運。 2024年，安聯人壽總經理林順才將帶領團隊迎向變革，乘著洶湧卻充滿機會的浪潮，開創屬於安聯人壽的「保險新世紀」。 對2023年臺灣保險業的表現，林順才開門見山的表示：2023年是人壽保險業充滿挑戰的一年。 對壽險業來說，最大的挑戰依然是美國快速升息所帶來的影響，由於整體環境利率調升快速，客戶更傾向選擇將本金放在銀行進行定存，或是購買穩定保守的債券，此一理財態度的改變，排擠了壽險業的保費收入，其中又以「儲蓄型保險」和「投資型保險」影響最鉅。
2021年10月1日 · 投資型保單在今年熱賣有4項原因：0利率環境、投資市場熱絡、通貨膨脹（貨幣貶值）及去（2020）年7月1日的門檻法則上路。. 投資型保單在今年漲幅驚人。. 根據金管會統計，光是2021年前7月投資型保單初年度保費收入就已達到新臺幣3,402億餘元、年增率高達94.5 ...
2022年5月1日 · 1028. 0. 5月油桐花開，但民眾恐怕要先處理完繁雜的綜所稅申報後，才有閒情出遊賞花。 近年投資型保單相當熱門，而投資型保單要不要申報？ 該怎麼申報？ 又有哪些地方需要留意？ 大多數的民眾恐怕都是一知半解，此次特別邀請朝陽科技大學財務金融系教授柯俊禎，來分享與保險相關的報稅知識。 2022年申報綜合所得稅有何更新事項？ 財政部於2021年11月24日公告2022年度綜合所得稅及所得基本稅額相關免稅額、扣除額、課稅級距及計算退職所得定額免稅之金額，調整綜合所得稅免稅額、標準扣除額、薪資所得特別扣除額、身心障礙特別扣除額、課稅級距金額及退職所得定額免稅金額，而營利事業及個人基本所得稅額相關免稅額因未達調整標準故無調整：
2023年8月1日 · 根據財團法人保險事業發展中心的資訊，投資型保險商品是將保險及投資合而為一的商品，基本性質仍屬保險商品，並具備以下3大特色：盈虧自負、專設帳簿（俗稱分離帳戶）、費用揭露（商品相關費用攤在陽光底下，使保戶充分瞭解保費結構）。 投資型保單主要可分為變額壽險、變額萬能壽險、投資連結型保險、變額年金4大類。 他提到，投資型保單內容其實相當複雜，在市面上推出後，陸續出現了許多消費者糾紛、業務招攬不當的情形。 通常客戶大多因為信任而將規劃交給業務員處理，然而業務員若本身不夠專業，沒有辦法說明清楚保單涵蓋的範疇，往往會造成銷售保單時，產生與客戶兩者間資訊不對等的情況。 新規設立原因：確保保戶權益、避免讓保戶承受過高風險.
2023年8月1日 · 以臺灣最知名的指數型ETF為例，每年平均大約有6%年化報酬率，如果以本金10萬元來看，一年能從投資獲得6,000元的獲益，但這獲益往往連新鮮人一個月存下來的薪水都不到。 但如果新鮮人穩定的投入工作，每個月都累積1萬元的薪水，就有可能在複利的報酬下，更快速的達到第一桶金的目標（100萬臺幣）。 到了那時，再回頭看6%的獲益，平均每年已經可以收穫6萬塊的額外報酬。 不過需得注意的是，每個投資標的都有其風險，指數EFT廣納臺灣市值前50大公司，因此就有地緣戰爭、中美角力等風險。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第412期──
2023年10月1日 · 孫文祥提到，消費者往往都是以趨利的角度來做資金配置，而保戶配置美元保單的意願通常會受以下2原因影響，第一是「利率」的高低（預定利率及宣告利率），第二則是「匯率」的價差，當這2者產生誘因的變化時，銷售動能才會有所轉變。 目前在利率調整有限的情況下，匯率變化就成為最主要的購買因素。 當美國聯準會升息未止、美元存款利率居高不下，美元兌新台幣匯率呈現持續上升的機率仍在。 因此，美國聯準會在哪一個時間點暫停升息、降息，將會是銷售動能翻轉的關鍵。 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向，首先是芝商所FedWatch對美國未來利率走向的預測。
2022年6月1日 · 615. 2020年保險新制上路後，儲蓄險誘因不再，但民眾仍有儲蓄及財務規劃的需求，投資型商品便躍然成為市場上炙手可熱的「替代方案」。 然而近日受到國際情勢影響，投資市場變動劇烈，民眾理財趨於保守，加上美元商品強勁，種種因素導致投資型商品銷量下跌，業務人員該如何因應市場現況，並重新掌握銷售契機？ 安聯人壽定翼通訊處壽險顧問黃家棟表示，以他目前實際的銷售情況來說，投資型商品與醫療保障商品的占比大約為7：3，而他會主力推動投資型商品的原因，是因為投資型商品擁有財務規劃與保障的雙重功能，這是其他保險商品所沒有的優勢。 讓客戶瞭解商品優勢，並縮短專業的距離感.
