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2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2024年3月1日 · | Advisers財務顧問雜誌. 夢想和目標，其實就是未來的前身！ 通過. 梁天龍｜社長的話. - 2024 年 3 月 1 日. 0. 217. 很多年前，在書上、海報上、廣告看板上，常常可以看到「人因夢想而偉大」的標語，也能夠常常聽到「有夢最美、希望相隨」，用意在於鼓勵人們要勇敢設立夢想。 時至今日，相信這句話大家已經認為有些老生常談，但是經由我工作上的體會，許多人對於夢想其實並沒有很認真地去思考，進而給自己的人生或是工作訂下目標。 要有夢想，才會有目標；有了目標，就會有規劃；有了規劃，就會有執行的步驟；有了執行的步驟，在執行的過程當中，就可以反覆地檢視、調整、修正、總結，一步步朝著我們的夢想向前邁進。 對於未來的憧憬，就是我們內心當中前行的動力。
2023年4月1日 · 0. 年輕世代初出社會，正是築夢、追夢的大好時機， 但是在努力逐夢的同時，他們是否看到了潛藏的風險？ 薪資凍漲、物價通膨，他們正在感受； 單身不婚、頂客無子，他們曾經考慮； 而延後退休、老老照顧與獨居孤老等風險趨勢， 又有誰來提醒他們、幫助他們及早做好準備？ 透過7大社會趨勢的闡述， 幫助年輕世代思考他們已知道與未想過的風險， 在追逐美好夢想的同時，也做好保障與責任的萬全準備。 詳情請看以下文章： 不只看到夢想，更要能觸及夢想.
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2023年6月1日 · 1.準備多套方案與年輕客戶面談。 李媛媛表示，在和80、90後談保險的時候，當他們願意坐下來聽你講時，往往還會中途提出問題，認真地與你交流探討。 所以在與年輕客戶談保險時，李媛媛通常不會只帶一份方案，而是多準備幾份重點不同的方案，待與客戶聊完後讓他們自己選擇。 2.瞭解線上產品，給予客戶中肯、客觀的建議。 隨著網路保險的發展，網路保險產品開始走近社會大眾。 年輕人熟悉網路，他們在購買保險時，往往會先去網上查詢相關知識，甚至瞭解相關產品。 在面談時，他們會不時拋出「線上與線下」產品的問題，常常問：「你賣的產品和網路上賣的產品有什麼不同？ 李媛媛通常從客觀的角度幫助客戶分析，可以網購的意外險等短期產品建議客戶在網上購買，而長期的、複雜的產品則講解清楚為何要線下購買。 然後把選擇權交給客戶。
2020年12月1日 · 成功學大師史蒂芬‧柯維在《高效能人士的7個習慣》中提到「以終為始」（Begin With The End In Mind）的概念，意即「任何事情都是經由2次創造而成」。. 他進一步說明，每件事都是先在頭腦中構思，即智力上的第1次創造，以及體力上的第2次創造。. 也就是說，做 ...
2019年5月1日 · 曾看過一個關於「夢想」的影片，出自韓國保險公司的廣告，內容大概是：對一群國高中生及他們的父親做調查，假如生命僅剩下六個月，你會選擇去實現夢想，還是擁有1,500萬元？ 年輕的學生都選擇了夢想，然而當他們看到自己的父親，最終為了家人捨棄夢想而選擇責任時，有些年輕人感動到掩面哭泣。 影片播到這一幕時我亦為之動容，所謂年少愛追夢，一心只想往前飛；但換作為人父母者唯恐只是：「驀然回首夢已遠，一路走來不能回」。 人生，總要熬過一些歷練後，看見責任擋在夢想前面，而後選擇承擔！ 很慶幸自己這些年提倡優退樂活觀念，讓我輩中年在子女就業成家後，能將餘生歲月安排好好善待自己。
