搜尋結果
2023年12月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 12 月 1 日. 0. 495. 2025年，臺灣將進入超高齡社會，超過65歲以上的老年人口將占總人口20%。 在此趨勢下，高齡長者在生活上有何需求，又該如何打造出友善高齡的社會型態？ 本次邀請到元智大學社會暨政策科學系教授兼人文社會學院院長劉宜君進行分享。 從東京JR鐵路巢鴨站出來後，迎面所見是橫跨800公尺、擠滿200多間商店的巢鴨地藏通商店街巢鴨原宿。 與年輕人喜愛的原宿商店街不同，巢鴨原宿的時間彷彿凍結在40年前，懷舊的曲子在店家間流淌，各色攤位上擺放著許多中老年人的共同回憶，此外更有許多販賣拐杖、助聽器、假牙的「銀髮商店」。
2024年2月1日 · 國泰人壽綜合企劃部經理劉宏泰強調，銀髮族在購買金融商品時，應注重於商品能否滿足自身需求，並藉由「需求」、「資金」、「風險」3個面向給出建議。 需求面 ：保險規劃的目的不外乎為做好「身、心、財」的健康與安全，銀髮族在購買金融商品時，應仔細思考購買的目的動機為何？ 是為了補強規劃、保本養老，抑或是資產傳承？ 不同目的，規劃方向都將有所差異。 而針對自身需求的規劃配置，就能透過保險商品構築「照顧身、關懷心、保障財」的防護網。 資金面 ：高齡者通常有較高的資產或有被動資金來源，但可能因退休沒有工作而無穩定薪資來源，應妥善依自身財務能力，安排規劃合適的額度與繳交費用，避免借錢或解約原金融商品來購買新的金融商品。
2017年2月5日 · 「亨利族（HENRY）」是高薪、準富裕（High Earner，Not Rich Yet）的縮寫，意指出生時間與千禧世代相當，目前年齡介於16～36歲，年收入約10萬～25萬美元，並且職涯發展仍處於上升趨勢的一個族群。 我所認識的「亨利族」大多都有在海外就學或工作的經驗，為具備國際觀的歸國人士。 要想瞭解亨利族的財務偏好，可從3方向分析：成長背景、工作屬性、金錢觀念。 可以發現他們的M型化──財務規劃能力極差或極佳，因此也反映在財務的自主性高低。 通常理財觀念較好的亨利族，其本身就是金融相關背景，如經商、企業第二代或是新創家等，他們對財務數字敏感，也很會進行投資理財，但他們對於風險的意識則較為薄弱，因為他們年紀輕、賺錢也容易，大多抱持著「反正本金沒了，再賺就有」的心態。
2018年6月1日 · 在現今超前消費觀念的衝擊下，很多社會新鮮人都成了「月光族」、「啃老族」，如果他們不能摘掉這2頂帽子，就不可能成為有錢人，並邁向美好的人生。今天我們來探討一個社會新鮮人，該如何儲備「第一桶金」？
2023年5月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 5 月 1 日. 0. 533. 臺灣的家庭結構正悄悄改變，整體社會中的家庭所面對的風險及相關配置也將逐漸產生變化，究竟社會上愈來愈多的頂客族、空巢族2大族群，該如何妥善配置保險以面對相關風險？ 根據行政院所發布的數據，臺灣的核心家庭占比（指家庭成員為父母親，以及至少一位的未婚子女，但可能包含同住的已婚子女，或是其他非直系親屬）在2012～2021年的10年間，從原本的38.98%降至33.02%，減少近6個百分點；而戶數則是從314萬戶降至294萬戶，也就是減少了約20萬戶的核心家庭。
2023年2月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 2 月 1 日. 0. 598. 根據國發會報告，2025年臺灣將進入超高齡社會，即每5人中就有1位超過65歲，《臺北市老人生活狀況調查報告書》亦指出，64.4%的長者經醫師確診患有慢性病，其中以「心血管、循環類疾病」比例最高，且有24.3%長者有多重慢性共病情形，然而「老老共居」的情形卻高達23.9%，獨老人口亦有6.3%，若在年輕人外流嚴重的偏鄉地區，老人照顧老人的情況可能更多。 在臺灣少子化、不婚比例逐年高升情形下，退休風險已是迫在眉睫的問題，當此環境，3項高齡化問題亦引起社會民眾廣泛思辨： 第1，晚年生活若無人供養，能否負擔長照費用？ 第2，醫療費用負擔隨年紀增長愈加沉重，若現行健保制度難以補足老年醫療問題，該如何解決？
2017年11月5日 · 作為某些超高淨值人士（HNI）的家族顧問，經過數次與會懇談後，我發現這些超級特別富貴家族對於人壽保險的理解與其他一般大眾極為不同。. 對於超高淨所得（HNI）的客戶而言，即使他們不需要人壽保險，卻仍然選擇購買。. 哇！. 那麼他們為什麼要買呢 ...
