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2023年11月3日 · 這裡先整理退休投資組合加入動態資產配置的優勢： 一、防守部分可承擔更低的風險，進攻部分則能獲得更高的回報。 二、獲利的穩定性更好。 因為動態資產配置滾動回報的表現都優於傳統的投資組合，而穩定性是退休投資非常重要的部分，如此獲利才不會大起大落。 三、省時高效。 透過動態資產配置，你不需要每天看盤或研究個股、總體經濟等，只要每個月定期調整，就能享有以上這些優勢，穩健地提早達到退休目標。...
2024年7月30日 · 簡而言之，保守估計投資的報酬率，是避免過度期待投資工具，並降低對自我可控條件的要求，如增加收入、撙節支出、調整目標等。 另一方面，也提高了達成目標的把握程度，避免發生寄望找到一支明牌解決所有問題的錯誤期待。
2024年6月13日 · 退休規劃怎麼做？. 50歲、65歲投資指南：本金500萬，存股00919＋2檔ETF＋勞保年金，月領5萬被動收入. 減法投資享樂退，調整股債7：3 的退休後規劃 核心價值：簡化投資過程，實現資產分散，降低風險，同時享受月月配息的現金流收入， 並逐步專注於配息預期更 ...
2024年3月20日 · 如何建立資產配置投資組合與提領計畫，確保退休後的財務安全？ 建立符合自身風險的資產配置，並建立提領計畫，讓自己退休後也能擁有持續的現金流入。
利率環境與通脹. 一般而言，臨近退休時，很多人會選擇提升投資組合中的債券佔比，以盡可能減少股市的波動風險。 但是在過往幾年超低利率的環境下，增加不同收益來源有助我們駕馭不同市況，因此建議大家根據實際情況適當調整投資組合。 另一方面，近期通脹升溫並成新常態，對退休人士等長線投資者影響更大。 相信過去大家在日常生活中已經充分感受通脹的威力—回想20年前與今天的樓價對比，動輒十倍的漲幅便可見，而其他衣食住行的種種開支也是如此。 不難預見，在退休後我們的日常開支很可能會隨著時間逐年上升，還未計及隨著年紀增長的醫療費用，無不意味著我們的退休儲備將消耗得更快。 因此在審視和調整投資規劃時，建議投資者仍須適度配置較高風險資產如股票等捕捉資本增值，以對抗通脹。
2022年1月1日 · 優化投資組合需要根據退休時間、資產規模及想過的生活方式而定，如你計劃在65歲時退休，就要準備退休後約25年的生活費用。 Clay表示投資前要計算好風險，萬一投資組合在退休前面臨熊市的話，會大大影響退休儲備金。
建立投資組合時，可以考慮可扣稅退休投資產品，包括合資格延期年金（QDAPs）及可扣稅強積金自願性供款（MPF - TVC）。 透過「QDAPs」或「MPF – TVC」投資的全部或部分金額，可以用來扣除個人入息稅，那您節省的稅款，就可以進一步用作未來的退休儲備。
