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  1. 2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群,全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中,可將隱形富豪分為2大類:一類是都市重劃區地主,因與建商合建分屋而持有相當多的不動產;另一類則是未上市上櫃公司的企業主,而此類企業又可分為3種,分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業,以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠,賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相,相同的傳承迫切性. 劉育誠表示,不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」,比如從事境內銷售的企業,持有的資產多是以境內為主,而外銷企業則有更多的資產會在境外,至於臺商更是有實體事業設置在境外,而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產,各類客群所面臨到的狀況截然不同,各自的擔憂也不同。

  2. 2023年1月1日 · 回顧2022年,這一年對於國泰人壽來說格外重要:不僅是陪伴臺灣走過一甲子的重要里程碑,也訂下全新「E.P.S.」的策略藍圖,從友善高齡(Elder Friendly)、保障優先(Protection First)與永續實踐(Sustainability)之面向,迎接未來環境在「疫情、科技、環境 ...

  3. 2021年2月1日 · 在這之後,她利用E-mail 來和媒體公司溝通,並積極運用線上數位的交流方式瞭解客戶的需求,疫情期間面對面溝通較為不便之下,她更深切地明白必須加緊腳步,跟上後疫情時代的線上數位行銷趨勢。山不轉路轉,路不轉人轉,後疫情時代線上 ...

  4. 2022年12月1日 · 2008年金融海嘯造成銀行銀根緊縮,讓許多民眾與中小企業需要資金時求助無門。 一些科技人看到機會,便用數位科技提供點對點(P2P)融資媒合與第三方支付等替代性的金融服務,大眾對金融機構信任的喪失也催生了去中心化的區塊鏈技術與加密貨幣。 近年,一些科技大廠與電商,挾其對消費者與中小企業資訊的掌握,也積極推動替代金融服務,以解決中小企業融資不易與普惠金融的問題。 科技大廠的介入,對金融業者造成不小的衝擊。 金融科技的崛起讓金融服務不再侷限傳統金融機構才能提供,創新的金融服務也擴大應用,降低門檻,提供普惠金融服務,讓更多的民眾受惠。 近3年的新冠疫情加速了數位金融的發展,也改變了消費者行為。 消費者要求金融機構提供「以顧客為中心、隨時隨地、無所不在,個人化的金融服務」。

  5. 2023年2月1日 · 安永會計師事務所2021年《NextWave 保險:壽險與退休》報告顯示,2030年壽險公司主要服務的族群可分為4個世代,分別為「Z世代」、「Y世代」、「X世代」及「嬰兒潮和沉默世代」。. 報告指出,未來這4類客戶會尋求既具有明顯價值又能夠契合其目標、生活方式和 ...

  6. 2022年1月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 1 月 1 日. 0. 828. 2021年是保險業發展的關鍵轉型期! 馬君碩指出,從疫情衝擊加速數位科技的推進,到接軌IFRS 17 所產生一系列商品結構的改變,以及全球趨勢ESG標準等,都對保險公司的經營層面產生根本性的影響,也是必須關注發展之關鍵。 2021年是保險業發展的關鍵轉型期。 全球人壽總經理馬君碩總結,以去年總體經濟環境來看,即是股市上揚,債市利率從下行到微幅上揚,匯市臺幣走強等態勢;也因為新冠疫情的衝擊,生活型態有著大幅度的改變,從保險公司的經營可以看出以下觀察: 首先, 初年度保費收入FYP的成長,最大原因是投資型商品業績相對前年成長了超過80%,但因為利率走低導致傳統型商品保費收入下跌。

  7. 2022年11月3日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 11 月 3 日. 0. 1339. 「學會做人,才能在高度競爭的市場中脫穎而出。 」香港保誠保險資深營業經理黃子寧認為,業務員擁有關鍵10項特質,再輔以「服務3層次」來保溫客戶關係,便能成功深得高資產客戶的心。 成功經營高資產客戶前,首先我們必須瞭解如何開發高資產族群,黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶數的20%左右,其中大多為購買保費達港幣50萬元(約為新臺幣200萬元)以上的客戶。 初始若要開發高資產族群,她認為業務員可以先積極參與商業會議等相關活動,因為許多中小企業老闆皆會參與這類型活動,這會是業務員前期能夠接觸、拓展高資產人脈的一個方法。

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