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2018年6月22日 · 金融發展局（金發局）發表報告，對「認識你的客戶」（簡稱「KYC」）制度作出建議，提出有關香港數碼身分認證和認識客戶平台的主要建議。 報告建議分為4個主要大方向，分別是立即檢討現行規管環境，以利便非親身開立帳戶；未來的數碼個人身分 ...
- 銀行開戶困難 與九十年代大不同
- 開戶困難是世界大勢 金融規管令交易更守法
- 導致開戶困難的四個原因
- 3 個實用貼士
最近，我的客戶和朋友都遇到類似困難：有一個內地公司客戶，想把一筆錢從日本調來香港，打算開一個銀行戶口，但銀行要求有關的日本交易合約的證明。 另一家東南亞公司想在香港的銀行開一個戶口，接受一筆商業交易後的收益。但是，由於這公司一向在香港沒有商業活動，也沒有相熟銀行，現在要找一家銀行，非常不容易。他們最後找到一家銀行，但是銀行要他們支持一下，買些投資產品。 真的懷念九十年代，那種自由寬鬆的狀態。不論老幼貧富，誰人走入銀行，就算用十元開戶口，銀行櫃位員仍是笑臉盈盈，哪有最低存款這規定？開立一家海外如 BVI 公司的賬戶，銀行只需要影印一兩份文件留底，戶口便可以立刻開通和取得臨時支票簿。另外，銀行更不另收費，提供水費、電費、煤氣費的繳款服務。
最近的銀行開戶困難是世界大勢，卻有長遠益處：如打擊非法外匯、打擊不法收入、打擊走私漏稅等。富人、非法分子，及當然對過去文件不齊全或紀錄不良的人，會面對前所未見的「寒冬」。 這一場大整肅後，商業社會所有的金錢、財富、資產等處理會變成更有秩序、更透明和更守法。故此，我是支持這個金融規管方針，特別是在貧富嚴重不均的今天。 但另一邊廂的考量是香港作為一個國際金融中心，必須是一個多貨幣的「提存中心」，才可以讓全世界的人來這裏，自由地進行投資交易。
和行內人了解，有四個原因導致開戶困難： 第一，世界各國對「洗黑錢」（包括避稅）的監管愈來愈嚴。因此，針對洗黑錢（包括避稅及逃避外匯管制）的法律也變得嚴苛的。許多刑事法例，規定要證明當事人有犯罪意圖，即是主觀標準（Subjective Test），才可立案入罪。但是，洗黑錢或協助洗黑錢的法律是非常例外的，是客觀標準（Objective Test）：「當事人應該懷疑或知悉有關款項是和任何地方發生的、任何性質的犯罪行為有關，便是犯法」。你看，風險範圍有多闊多深，銀行一不小心，便會「中招」。 有時候，銀行不是在香港「中招」，而是基於香港是没有外滙管制的地方，客戶很容易把錢通過銀行匯去美國或歐洲等世界各地。於是我們的幾家大銀行，紛紛在外地「中招」，還被當地政府檢控。故此，現在銀行見到一個外地人或商業公...
在此，我提供 3 個實用的貼士給遇到開戶有困難的朋友： 1. 現在開戶要求嚴格的，許多是國際銀行或有國際業務的本地銀行，因為他們正面對外國政府的壓力。故此，如閣下根本不需要再把錢匯到外國，而只是本地的提存服務，應該找一些規模較小的本地銀行，開戶會容易許多。 2. 許多交易可以經律師或會計師代辦，事情辦好，專業人士自然會把錢匯到你指定的外國戶口，在很多情況下，當事人根本沒有必要在香港開個銀行戶口。 3. 在一些亞洲國家，他們容許 OB （Offshore Banking，海外銀行存戶）。 雖然手續複雜些，但是他們可以協助你解決目前在香港面對的難題。 我在猜……在香港，會不會賣夾萬的生意愈來愈好？
2018年7月12日 · 證監會將接納證券商採取下列程序，以核實有關用戶身份，包括由客戶透過電子簽署方式，簽定客戶協議，連同客戶身份證明文件副本，將數額不少於1萬元場的首筆存款，以客戶名義透過本地銀行開立的戶口轉賬至券商戶口。 客戶開戶紀錄需可隨時取覽作合規檢查. 日後就客戶交易戶口作出的所有存款及提款，只可以透過指定銀行戶口進行，每名客戶開戶過程需備存適當紀錄，有關紀錄可供隨時取覽，以便進行合規檢查及審計用途。 證監會實施上述措施既可以減輕券商負擔，亦可以降低在網上與客戶建立業務關係時涉及的風險。 此外證監會亦提升券商與海外客戶建立業務關係，需注意當地監管機構的規定。
2024年4月28日 · 北上廣東. 5月1日起中港兩地牌推4項新規 取消核查納稅要求 優化免檢措施. 撰文：鄭寧. 出版： 2024-04-28 12:16 更新：2024-04-29 10:25. 廣東交警官方微博今日（28日）發布通告，為貫徹落實《粵港澳大灣區發展規劃綱要》，更好滿足三地居民跨境通行需求，助力粵港澳大灣區融合發展，廣東省公安廳將於2024年5月1日推出取消關聯核查納稅要求、延長指標有效期、優化非營運小汽車免檢、放寬主駕駛人備案車輛數量四項便利措施。 五月一日起，將取消申辦不同類型兩地牌指標的關聯核查納稅要求。 對已經以納稅條件申辦投資類指標的，同一申請人再申辦資格類、人才類、捐贈類等其他類型指標，及以投資高新企業條件申辦指標時，不再核查相關投資類指標內承單位的納稅情況，凡符合對應條件的即予辦理。
5 天前 · 5 月 24 日，美國證券交易委員會（SEC）正式批准 8 份以太坊現貨 ETF 的 19b-4 表格，意味着監管機構的立場從強硬走向軟化，美國的以太坊現貨 ETF 距最終上線似乎只差臨門一腳，市場情緒亦在近期被點燃，二級市場更是一片烈火烹油。. 與此同時，形成 ...
2024年5月2日 · 在實物贖回和認購模式下，對流入的資產如何進行 KYC？ 實物及法幣認購的比例如何？ 需要遵循 VATP（虛擬資產交易者平台）的標準中，不僅要進行 KYC，還要進行 KYT（Know Your Transaction）。
2024年1月2日 · 1）首先打開京東官網／下載京東手機 App，點擊註冊新會員. 2）登錄完成後，點擊「帳戶設置」＞「收貨地址」 3）新增收貨地址，需要填寫香港收貨地址，並點選為「默認地址」 4）在京東上網購心水產品，但需要找「自營店」，商品上有紅色的「自營」標示. 5）結算時，如未滿 199 人民幣，則要點擊「自提取件」，就能享免運費服務. 京東香港各區自提點 （按此進入） 京東商城. 網購. 消費潮流. 淘寶. 京東香港免運費5步教學｜附自提點連結｜很多港人都會使用淘寶網購，國內另一大型網購平台京東在香港則未算太普及。 其實京東上的產品不比淘寶少，而.
