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  1. 2019年7月1日 · 在與Sanjay輔導家族(Mentoring family)會員分享交流時,時常遇到許多人詢問我,什麼是傳承規劃?他們通常會問我以下問題: 1.為什麼我們應該瞭解傳承規劃? 2.要如何做傳承規劃? 3.如何才能做到傳承規劃? 4.我想做更大件的Case,如何才能提升?

  2. 2023年2月1日 · 已故的前蘋果公司執行長史蒂夫‧賈伯斯(Steven Paul Jobs),就是一個能夠預判未來的絕佳例子,正是因為他明確知道自己的目標,瞭解世界的趨勢,知道該做些什麼事情、該往哪個方向前進,才讓蘋果公司成為世界最知名的品牌之一。. 1983年4月,保險行銷集團 ...

  3. 2020年12月1日 · 成功學大師史蒂芬‧柯維在《高效能人士的7個習慣》中提到「以終為始」(Begin With The End In Mind)的概念,意即「任何事情都是經由2次創造而成」。. 他進一步說明,每件事都是先在頭腦中構思,即智力上的第1次創造,以及體力上的第2次創造。. 也就是說,做 ...

  4. 2019年10月1日 · 對未來財務顧問而言,保險是資產的一種. 過去,保險在財務顧問眼中,被視為風險管理的工具,在資產負債表中,歸類於「費用支出」。 而對於未來的財務顧問而言,保險則是「資產」的一種,在資產配置時,能夠發揮多元分散風險的特色及避險的功能。 以此為未來行銷策略,將帶來更大的銷售優勢。 再從財務顧問能力的角度上來說,我認為教育是辨別一般財務顧問與未來財務顧問的關鍵因素。 未來財務顧問需要具備的能力是,可以預測客戶「金融行為」的改變,瞭解其影響因素為何。 能夠理解未來客戶的「金融行為」,是未來財務顧問必備的條件。 另外一個重要的關鍵是,理解客戶的「消費行為」。 過去,很多客戶重視的是累積財富資產,但是對於即將到來的未來世代,他們更傾向於「租借」的消費模式。

  5. 2019年11月1日 · 「人」是創造實質物產價值的主體,所以在規劃財富傳承方案時,計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。 另外不能忘記的是,遺產是會帶來稅務的,各個國家的遺產稅徵收方式與比例有所不同,但是在資產比例高而現金比例不足時,往往都會讓現金被遺產稅佔據,進而帶來資金周轉與急用不足的風險。

  6. 2020年6月1日 · 業務人員可以運用「人生圖──3大階段、4大問題」,闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險,用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險?. 透過互動瞭解客戶的恐懼,業務人員所提供的建議就是解決方案。. 人生3大階段. 階段1被撫養期. 從一出生 ...

  7. 2018年4月1日 · 二 一六年LUA第二十四屆傑出人壽保險經理人獎. 香港友邦保險資深區域總監李霽在入行前一直在家相夫教子,婚後住在深圳,直到兒子要上小學了才又搬回香港,沒想到天有不測風雨,搬家第三天李霽的丈夫就忽然過世,又沒有買保險,家庭一下子就失去了收入 ...

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