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搜尋結果
2023年5月11日 · 廉署昨（10日）落案起訴一名時任警員，控告他涉嫌向一名貸款公司董事收取賄款共逾1.3萬元，以回答對方有關警方運作的查詢，他另涉嫌未經許可向一名同袍索取貸款約1萬元，被控一項公職人員接受利益罪名以及一項訂明人員索取利益罪名；貸款公司 ...
2023年8月27日 · 警方有組織罪案及三合會調查科總督察王子于稱，經過深入調查發現，一個高利貸集團涉嫌以持牌放債人公司作掩飾，從事高利貸非法活動。 他指，集團先透過促銷電話向借款人推廣貸款，並安排借款人在指定時間，到兩間持牌放債人公司申請貸款，當成功申請貸款後，職員會指示事主等待電話，然後向俗稱「收錢仔」的人士交出約20%至25%貸款額的款項。 同時，借款人亦要繼續根據貸款協議，償還貸款到放債人公司銀行戶口。 整筆貸款經法證會計師計算後，有關借款人的貸款實際年利率高達400%。 違反法定年利率48%。 警方上周四（24日）展開部署，分別聯同公司註冊處的職員突擊搜查兩間持牌放債人公司及與集團骨幹人士的相關地址，拘捕六名集團骨幹、四名公司職員，同時於公司檢取多部手提電話及電腦，及約港幣126萬元現金。
- 傳統融資小企吃虧 或須賤賣公司控制權
- 營業額抽取分成還款 「賺少咗還少啲」
- 累計貸款百家公司零壞帳
Percy曾經創業，體會過融資之苦，試過出售股權以換取他口中形容的「壞銀紙」（bad money），更喪失公司控制權，經營更困難。考慮到初創向銀行借貸須證明有利潤，並要通過重重關卡，Percy遂於2018年伙拍同於美國修讀工程的師弟曾昭唐（Brian），創立以RBI形式向初創及中小企提供資金的公司Choco Up。Percy形容自己是「開門」予貸款者，而曾於美國投行工作的Brian則是「守門者」。
RBI屬新興投資方式，介乎銀行貸款及風險投資者注資之間。Brian解釋，如一家電子商貿公司訂單太多，缺乏資金入貨，可向Choco Up提供財務文件等資料申請融資，如審批成功，Choco Up向公司借出一筆資金，指定6至18個月從營業額抽取分成還款。 假設借100萬元予某公司，該公司往後一個月有200萬元營業額，Choco Up收取10%，公司一個月已還款20萬元，尚欠80萬元則在餘下日子按當月營業額償還，「如去銀行借錢，無論你生意如何都要還指定金額；我們是你賺多了，還多點；生意不好時，還少點」；若借貸公司限期內未能還清，則再商訂條款延長還款期。
Percy說，自創立平台至今已向100家公司投資3000萬美元，「零呆壞帳」。Brian補充，初創如向風險投資者出售股權，或需3至6個月才獲資金，但透過Choco Up，3至7日已可批出貸款，而Choco Up亦正研發分析平台，申請人只需開放其網店「應用程式界面」（API）予Choco Up審批資料，一至兩天內可獲批貸款（見另稿）。 被問到Choco Up每單投資的分成比例，Brian說：「為了幫公司，1%（營業額分成）都做過。」Percy補充，Choco Up會為公司尋找新投資者、開拓新市場，「幫他們其實也是幫我們」，他說：「每日見不同有潛力的公司，已是幫投資者做挑選，我們願景是Choco Up投資過的公司，即如獲美國運通『黑卡』一樣，讓人知道那公司是『得』的……我們不是拿人的餡餅吃一口，...
2023年6月27日 · 今次屬廉署首宗起訴的「百份百擔保特惠貸款」詐騙案案件。 6名被告年齡介乎44歲至64歲，分別為Candice Yan & Co.經營者殷海虹、龍運汽車大中華有限公司董事兼股東馮錦輝、浩麟通信網絡有限公司董事兼股東譚瑞群、Hongkong Precreate Trading Co., Limited董事黃展輝、圓力開鎖服務中心經營者黃迦南、以及喜洋國際有限公司董事兼股東胡挺。 6人涉嫌於2020年4月至9月期間，各自串謀其他人士詐騙渣打銀行，涉及的虛假內容包括公司營業額及僱員薪酬證明文件等，誘使和致使渣打銀行批出六筆貸款共約1900萬元，每筆由逾100萬元至400萬元不等，部分涉案中小企亦拖欠還款。 相關字詞﹕ 編輯推介 廉署 百分百擔保特惠貸款. 上 / 下一篇新聞.
2023年6月7日 · 東九龍總區重案組情報組主管高級督察謝潔婷呼籲，市民申請貸款時切勿掉以輕心，要主動核實來電者身份。她強調銀行及財務公司不會要求客人將金錢轉入第三方戶口，亦不會要求客人到律師樓或其他財務公司借貸，或到分行以外地方面談或簽合約。
2022年8月4日 · 百分百擔保貸款 18人涉騙1.9億 一公司兩員工 報稱年薪支出600萬. 【明報專訊】警方商業罪案調查科7月下旬展開針對「百分百擔保特惠貸款」騙案的行動，以串謀詐騙及洗黑錢罪先後拘捕18人，案件涉及35間公司，詐騙集團疑藉誇大員工數目及薪金等向 ...
2022年5月15日 · 【明報專訊】警方偵破一個低息貸款詐騙集團，以「串謀欺詐」及「洗黑錢」罪拘捕22人，包括兩名持牌財務公司的董事，涉款190萬元。 警方稱，犯罪集團利用持牌財務公司提供的借貸人資料作詐騙，手法較罕見。
