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  1. 2024年3月6日 · 要投資台灣股票最好當然是在台灣當地申請證券戶口但一般需要當地的身份證健保卡與銀行存摺否則無法開戶。 至於要在香港投資台股,其實也有證券商提供相關服務,包括耀才證券、輝立證券、Saxo、 元大證券 等。

    • Robo-Advisor是什麼?
    • Robo-Advisor的發展和演變
    • 著名的robo-Advisor有哪些?
    • 香港的robo-Advisor
    • Robo-Advisor可靠嗎?

    智能投資顧問 (Robo-advisor),也稱智能投顧、智能投資平台、Robo-advisory、Digital-advisor,是以數學原則和演算法、按用家投資取態而做出相應投資部署的電腦投資顧問。這個演算法由財務顧問、投資經理和數據學家設計,再經程式編寫員寫成軟件。 與傳統投資顧問相似,使用 robo-advisor 時,程式會先以簡單問卷釐定用家屬於哪類型的投資者,例如是保守 / 進取,再定出用家可承受的投資風險和投資回報目標,按此執行投資部署。 Robo-advisor 完全由程式主導,制定投資策略時不經人手,由演算法分配、管理和增值投資者資產,務求不論長線或短線的投資都可做到24小時全自動化,減省人力成本。

    Robo-advisor 雖是新興投資工具,然而最早歷史可追溯至2008年金融海嘯前後。2007年,美國創業家 Jon Stein 發現很多財務顧問為顧客提供建議時,都有顧客以外的其他考慮因素,而這些因素有時會和顧客利益有衝突。 眼見當時美國的金融服務佔全國收益的40%,Jon Stein 覺得有發展商機,於是與室友和幾個朋友簽定簡單的同意書,創立公司 Betterment,決心開發一套工具,可讓人更方便地獲得投資方案,從而賺取收入,達至更好的生活。這套工具就是現在的 robo-advisor。 Betterment 的出現,不只帶來 robo-advisor,它更是最早一批發展金融科技 (FinTech) 的公司。現時 Betterment 已是全美最大的 robo-advisor 公司之...

    現時全球有超過100間 robo-advisor 公司,當中大部分位於美國。據福布斯調查,全美頭10間 robo-advisor 企業分別是以下這些: 福布斯以每間 robo-advisor 公司管理顧客的資產值高低得出這10間公司排名。當中可發現,管理資產高未必代表客戶人數多,譬如 Schwab Intelligent Portfolios (Charles Schwab) 排名第二,但客戶人數不及排第三的 Betterment 一半 (26.2萬 vs 61.5萬),可反映兩間公司的客戶群不一樣。

    香港也有 robo-advisor 公司為顧客提供服務,現時較著名的有 AQUMON、StashAway、SoFi 和 Syfe。 4間 robo-advisor 公司之中,AQUMON 是百份百本地公司,由科技大學 (HKUST) 團隊創立,是香港最早一批獲齊香港證監會 (SFC)、美國證監會 (SEC) 和中國證券投資基金業協會牌照的 robo-advisor 公司,合作夥伴有中信證券、華泰證券等。 另外,SoFi 雖源自美國,但其 robo-advisor 服務則是來自香港的 8 securities,該公司2020年被 SoFi 收購,繼而成為 SoFi Hong Kong 一部分。

    Robo-advisor 最明顯的好處是需要付出的資金比傳統財務顧問低,而且在開放給一般平民使用之前已有不少投資機構使用類似工具。在美國,robo-advisor 除了協助制定股票、債務等金融產品的投資策略,還會協助管理稅項、退休產品等各種財務,是全方位的財務顧問。然而要將大筆財富交給智能工具自動處理,不少人都感到擔憂。 一些公司就提供混合模式,譬如 Charles Schwab,robo-advisor 收取月費US$30,真人財務顧問就逐次收費。如果對 robo-advisor 沒信心,不妨先再看看市場發展,又或以小注投入,感受一下投資新世代。 想知道更多理財心得及最新優惠 ,請瀏覽 blog.moneysmart.hk,及追蹤我們的Facebook Page 主頁:www.moneys...

  2. 2024年5月24日 · SPY、IVV、SPLG是什麼? SPYState Street Global Advisors推出的ETF;而IVV則由iShares提供的ETF;最後SPLG由SPDR State Street Global Advisors提供。 與VOO一樣,SPY、IVV同樣追蹤標普500指數,讓投資者能夠在不需要購買所有500家公司股票的情況下獲得與標普500指數相似的投資回報。

  3. 其他人也問了

  4. 2023年8月31日 · AI概念股甚麼? ChatGPT 全球爆紅後,不同科技巨擘爭相開發AI工具,市場對AI需求一時無倆。因應AI熱潮,投資者看好與AI產業相關的企業前景,積極發掘相關股票,AI概念股由此而生。 AI概念股的業務並不一定直接與AI有關,但會在AI產業鏈內。

  5. 2023年11月27日 · 旅遊. 【 入台證 申請】有效期、護照類型、3項新欄位填寫教學. Stephanos 2023年11月27日. 入台證 為香港及澳門居民前往台灣旅遊或工作時,所需的簽證,現可經由台灣內政部網上系統申請。 日前該系統已更新,故MoneySmart亦趁機教教大家如何填寫。 網上申請 入台證:可即時獲批 停留台灣30天. 現時經由台灣「內政部移民署」的網上系統申請入台證,在填妥姓名、護照號碼、出身地等資料後,基本上可即時獲批。 入台證有效期均為3個月,可停留台灣30天。 另外,港澳居民亦可申請落地簽證(落機後入境前),但需收費,費用為新台幣300元(故需預備台幣現金)。 持BN (O)及1999年前葡國護照 可申請.

  6. 2019年10月4日 · ETF全名為「交易所買賣基金」,又稱「上市基金」,以追蹤或模擬某指數為投資目標的基金,如盈富基金(2800)所追蹤的恒生指數表現。 市盈率:非愈低愈好. 市盈率簡稱PE,即市價除以盈利的比率。 如某股票股價30元,每股盈利為3元,PE即為10倍,以現價買入需時10年回本。 市盈率低一般代表公司估值便宜及具潛力,但也可能意味着存有風險,不能一概而論地說愈低愈好。 市帳率:購入參考指標. 市帳率簡稱PB,股價除以每股帳面值(每股帳面值即把總資產除以發行股數)。 市帳率數值低於一倍時,代表股價低於公司帳面值,值得買入;多於一倍代表相反,但不能一概而論。 負債比率:愈少愈好.

  7. 2021年11月5日 · 散戶投資周記第7回:港股小漲大回,大市氣氛欠佳。六中全會前夕,股民齊找特斯拉概念股;馬斯克繼續用說話影響世界,元宇宙概念爆發! 關注美股市場 特斯拉強勢Facebook改名 港股經歷7連跌後,反彈一日,今日復收跌,大市欠方向,個別股份雖有追捧,但也受大圍氣氛拖累。