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2018年9月1日 · 到底為什麼準退休族對於目標到期債券基金投資型保單接受度如此高？ 對此，台灣人壽商品二部副總經理黃文章指出，二 一八年一月到六月底的統計，業界目標到期債券基金投資型保單的保費收入已超過526億元，占比所有的投資型商品超過25％。
2018年9月1日 · 香港與臺灣退休金制度不同，收入水平與環境也不同，造就了與臺灣大不相同的退休準備習慣。二 一八年國際龍獎IDA傑出業務白金獎得主吳宏洲，抱著永不言退的精神，為客戶做好最適合的退休理財與保險規劃。
2023年11月1日 · 舉例來說：王先生今年55歲，預計退休，而他的資產淨值是1,000萬元新臺幣，他申購了一張保額1,000萬元，設定年配息6%的投資型保單，股市基金行情順勢上揚的時候，能穩當的每年配領60萬元；反之，空頭下挫動盪不安時，可選擇不領配息，且不論市場
2020年9月1日 · 他的薪資不高，每月都需要加班才能有3～4萬元收入，上有70歲的父母親要奉養，下面也有3個孩子正嗷嗷待哺，但妻子因有小兒麻痺，無法出外工作。 潘薇薇一聽就知道，此客戶的風險承受能力極低：「他只能承受債券的風險。
2023年8月1日 · 從7月1日開始，投資型保單有多項變革。安聯人壽業務經理木盛政利認為，對業務端而言新規並不會帶來太大的影響，而雖然目前投資市場前景並不是特別樂觀，但當利率到達頂點，加上未來保險公司將接軌新會計制度（IFRS 17國際會計準則），投資型保單預計將會成為市場的主流商品。
2024年2月1日 · 如果寬限期是30天，則繼續率的統計時間為13個月；如果寬限期是60天，則統計14個月的繼續率。 不過從業務的角度來分析，不管是13個月還是14個月的繼續率，本質上差別不大。 從期繳特徵來看，繼續率的分類還有許多，例如37個月、49個月的繼續率等，但總體來說，壽險公司一般更關注13個月、25個月的繼續率。 這與客戶的消費心理有關：相比在投保的第1、第2年退保，客戶在第3、第4年退保所產生的損失更大，因此大多數人在繳納了3、4期保費後，除了實在遇到特殊情況以外，鮮少主動退保。 因此對於壽險公司來說，13個月及25個月的保單繼續率是十分關鍵的資料，直觀地反映了業務品質。 釐清繼續率的大致分類後，再來看看這項指標是怎麼計算的。 繼續率的通用計算方式大致為：
2020年11月1日 · 陳淑惠認為，民眾應該要擔心的是自身的「所得替代率」，這是指退休後平均每月可支配金額與退休前的每月薪資的比例。 維持一定的所得替代率，則是退休後每月收入是否能維持生活水準之關鍵，當所得替代率愈高，則退休後的生活水準也愈高。 陳淑惠在研究所就主攻「探討勞退基金管理機制自選平台與其對商業年金保險發展之影響」的研究，她指出勞保的最高投保薪資上限是4萬5,800元，但在臺灣很多人的薪水其實都高過這個層級，所以若只以勞保投保薪資來計算退休所指替代率並不太準確、會高估實際所得替代率。
