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2022年3月1日 · 根據瑞士信貸2021年6月公布的「2021年全球財富報告」顯示，臺灣資產超過100萬美元的高資產族群約有60萬9,000人，約占全世界百萬富翁的1%，與2020占比相仿，報告亦表示全球百萬富翁數量增長近10%。 即使不談高資產族群，根據主計總處推估，臺灣2021年經濟成長率達到6.09%，是11年來的新高。 這足以說明，許多客戶並不缺錢，也不是不存在保險需求，問題出在客戶的保險需求與業務人員的服務供給之間存在一定落差。 業務人員與高資產客戶的匹配落差. 高資產族群在短短幾年內迅速增加，也就是說，過去業務人員服務的一些普通客戶，可能會在這幾年成為高資產客戶。
2024年3月1日 · 405. 0. 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2024年3月1日 · 這時，桑傑大可以直接詢問客戶：「你是不是認為我在說謊呢？ 」這種方式雖然直接，但也容易與客戶出現衝突，因此桑傑選擇不把客戶的指控當作對自己的挑戰，而把這當作一個機會，一個討論真相，使用正確資訊讓對方明白「事實就是事實」的機會。 桑傑說明，高資產客戶相當聰明而且見多識廣，只要業務員坐在他面前和他談論資產規劃，他只要看著對方的眼睛，就能知道業務員規劃的內容正確與否。 更何況，在網路普及的當代，所有的資訊都可以很容易地找到，因此業務員必須在從業時不斷進行學習和訓練，充實自己的專業知識，才能在高資產客戶發出反對意見或挑戰時從容應對。 此外，桑傑也建議業務員在與高資產客戶面談時，不要把自己變成「超級市場」。
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2022年2月1日 · 對保險業來說，依照瑞士再保（Swiss Re Sigma）2021年7月的報告指出，新冠疫情對保險的影響有2項，分別是風險意識提升以及數位化線上交易需求增加，因而推測全球保險需求將在2022年成長到3.9%。 風險意識提升── 新冠疫情主要是增加了消費者對健康、身故和財務穩定的風險意識，因而有效帶動壽險與健康險的保險需求；此外，也由於國際貿易受到影響而導致全球供應鏈中斷的風險提升，以及因居家辦公而提高網路資安風險，同樣使得企業對產險的風險意識提升。 數位化線上交易需求增加── 事實上在2020年，全球網路寬頻的流量大幅成長了51%，想必2021年的使用量將會提升得更高。
2023年10月1日 · 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。 保費並不會呈現在保險公司的資產負債表當中，而是會在一個獨立帳戶裡面。 在這一個獨立帳戶裡面，保險公司能夠收取行政及管理費用、保險成本、佣金，但是不能夠去做任何的用途。 我們可以簡單地說，銀行會把你的錢拿去給別人使用，但是保險公司不能夠把你的錢拿去給別人使用。 那麼，當你瞭解到銀行與保險公司的不同後，你會希望將你的錢存放在哪裡呢？
2019年4月1日 · 1205. 胡碩勻. 國際與臺灣會計師CPA／CFP／信達聯合會計師事務所所長. IARFC國際認證財務顧問師協會講師. 在全球反洗錢的浪潮下，加上全球肥咖條款上路，讓海外資金幾乎無所遁形，而現今在海外開設銀行帳戶及匯款都較以往更加繁瑣，種種因素讓許多在海外有大筆資金的客戶考慮將海外資金匯回。 但讓他們擔心的是：若將大筆款項匯回會不會被國稅局認定為海外所得？ 會不會因此被課稅？ 要被課多少稅？ 為協助受影響的民眾順利返臺投資，以吸引資金回流，帶動國內經濟發展，財政部於二 一九年一月三十一日發布解釋令，可透過下列3個原則判斷匯回資金是否需課稅，包括：辨認資金性質、區分課稅年度、檢視申報情形。 判斷海外資金是否課稅3大原則. 1.辨認資金性質.
