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2018年5月1日 · 責任期客戶的拒絕理由往往是：「我已經買過保險了」、「先把計畫書留下，我再考慮考慮」。 3.退休準備期客戶。當業務人員去見一個退休準備期的客戶，要考慮對方可能拒絕保險的因素： 客戶是否有正確的財務觀念，對自己的退休生活費用有清醒的認知。
2023年12月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 12 月 1 日. 0. 495. 2025年，臺灣將進入超高齡社會，超過65歲以上的老年人口將占總人口20%。 在此趨勢下，高齡長者在生活上有何需求，又該如何打造出友善高齡的社會型態？ 本次邀請到元智大學社會暨政策科學系教授兼人文社會學院院長劉宜君進行分享。 從東京JR鐵路巢鴨站出來後，迎面所見是橫跨800公尺、擠滿200多間商店的巢鴨地藏通商店街巢鴨原宿。 與年輕人喜愛的原宿商店街不同，巢鴨原宿的時間彷彿凍結在40年前，懷舊的曲子在店家間流淌，各色攤位上擺放著許多中老年人的共同回憶，此外更有許多販賣拐杖、助聽器、假牙的「銀髮商店」。
2023年8月1日 · 著名作家楊絳女士曾經寫過這樣一段話：「真實生活，一半是柴米油鹽，一半是星辰大海。 」我想，這也是多數人經過生活滄桑及一段歲月歷練之後，心中會有的感悟。 今年初夏，我曾在某雜誌封面，看到針對高齡化社會的關懷標題，特刊專題報導臺日面對高齡化延伸的長照需求及在家臨終之現況，分析了亞洲最快老化的臺灣和日本，各走上不同的道路，即是「日本走保險，臺灣走社福」。 關於這類問題，也在我心中佔據許多年，常思索最理想的高齡化社會是：即便獨居者、失智者，皆能夠安心變老和臨終。 而臺灣和日本，哪一邊的政策會離「理想」更近一些呢？ 目前臺灣「社福」這個區塊又緊緊地與健保綁在一起。 我真的很憂心，這又是一個全民買單的政策，年輕世代該如何因應老化的社會問題？
2019年5月1日 · 退休生活所帶來的主要支出來自2大項：第1項是要準備足夠的生活費用，第2項是要準備足夠的醫療費用（照顧費用）。 生活費用屬於確定的開銷（除非碰到嚴重通膨），主要靠年輕時的儲蓄或投資來準備，包括年金險與投資型保險。 醫療費用、照顧費用則屬於不確定的開銷，則需要靠保險去轉移，包括醫療險與失能扶助險。 高齡社會下，多元化保險商品持續推出. 朝陽科技大學保險金融管理系專任副教授余祖慰指出，在二 一二～二 一四年期間，壽險公司知道要做大傳統保證利率保單，但發現採用傳統的設計和招攬手法，愈來愈困難。 少數公司開始不再強調變化多端的保險給付，開始簡化保險給付態樣，代表性的商品，如簡易型終身醫療險，保險給付只有手術和住院2種，給付金額只有高中低3種，任何人都可一目瞭然。
2020年10月1日 · - 2020 年 10 月 1 日. 766. 0. MIL61019//1. 保險理財的本質在於提供風險保障， 維持保戶經濟生活的安全及精神生活的寧靜。 保險之用途，在於經濟上可以幫助自己及家人面對不可測的風險與意外， 免除經濟生活困頓的壓力。 保險理財除了有儲蓄及投資功能之外， 最重要的是因應人生週期規劃保險商品的配置。 保險已由風險保障演進到財富管理， 當保險與理財真正結合在一起，可幫助個人及家庭擁有圓滿的經濟面及精神面的生活。 保險在精神面可以幫助客戶正視人生風險的信心及安定感，進而 實現對家人的關懷與責任感。
2023年4月1日 · 20多歲的年輕人初出茅廬，正是對未來的生活抱持期待的時候，自然無暇他顧；到了30歲上下，雖然累積了一些社會經驗，卻又被薪資凍漲、物價通膨等現況所苦，只能著眼於眼前的小確幸，卻看不到更長遠的隱憂與需求；即使已踏上追逐夢想的路，卻又往往因為夢想的光芒太過耀眼，反而一葉障目，看不見風險所在。 身為保險業務員，讓客戶瞭解風險所在並做好規劃，不但是使命，也是收入來源，於公於私都是義不容辭。 然而現在的經濟環境與社會趨勢，和10年前已大不相同，如果還用以前的方法，即使保險的道理與價值不變，卻可能打不到年輕客戶的痛點。 本期《Advisers財務顧問》隨每月特輯推出《觸得到的未來》手冊，點出時下年輕世代所要面對的7大趨勢，從他們看得到的趨勢到可能尚未考慮過的趨勢，一步一步將保障的價值送進心底。
2019年9月1日 · 一、少子化. 國家開發程度較高，社會轉型進入工業化，令已婚家庭面對緊張的工作環境時，會減少生子育兒的動機，並錯過生育的機會；加上房價高漲、經濟不穩定的情況下，愈來愈多的人拒絕或不敢成家，對育兒的期待變得更為低落；特別是女性職場地位的上升，職場很容易將生子作為退出職涯發展的表徵，這些社會因素壓迫心理而形成的現象，很快就會反映在減少生小孩的數量。 二、高齡者獨立生活愈來愈普遍，但經濟不穩定率也升高. 由於生育率下降使家庭人口數減少，高齡者獨立（獨自或與其配偶）生活趨勢日益普遍，並與人口老化程度呈正相關。 目前全球約有40％的高齡人口是獨立生活，在老化程度相關性不變下，預計未來此一比率仍將呈上升趨勢。 如果是獨立生活，意味著高齡者的經濟極可能因突如其來的意外（車禍或癌症）造成老後破產。
