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  2. 律師代表免出庭,即入紙停追數,28年經驗,專業可靠,曾辦過20000宗破產案. 本行的破產法律服務,歷史悠久,負責同事多番獲電視台、電台、報章、周刊訪問。

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  1. 2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中最常見也是最大觀念及認知落差最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分第一點是保障資產的收入第二點是保障資產其中資產又包含2種一種是人力資源一種是實質物產。 「是創造實質物產價值的主體所以在規劃財富傳承方案時計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。

  2. 2024年4月1日 · 人生每一階段的財務目標不盡相同,從步入社會存下第一桶金,到責任重大期需要保障當下及創富未來,各需要不同的理財工具配置外,更需要保險來轉嫁風險,以期財務目標能在預計的時間內達成。本文將各別探討上述2階段的財務規劃方向以及應注意 ...

  3. 2024年2月1日 · 資金面:高齡者通常有較高的資產或有被動資金來源,但可能因退休沒有工作而無穩定薪資來源,應妥善依自身財務能力,安排規劃合適的額度與繳交費用,避免借錢或解約原金融商品來購買新的金融商品。

  4. 2023年3月1日 · 在經歷過新冠疫情後,我發現不光是健康方面的意識,客戶的想法及市場環境也受到一些改變,而這些情況與問題將會對財務顧問及客戶在未來一年中產生重大的影響,我總結出以下3點:

  5. 2018年7月1日 · 保險,生命經濟學的體現. 每個人一生皆會經歷生老病死而人的生命就等同於自身的資產變化」:身體是固定資產」、健康是銀行存款」、疾病是金融危機」、死亡則是徹底破產」。. 林意珍認為保險業務人員應該要以生命經濟學向客戶訴求生命 ...

  6. 2024年4月1日 · 財務專家的財務分配建議 在打通客戶觀念後,緊接著遇到的問題是:各部位資金運用的比例怎麼樣才正確? 手冊根據理財專家意見,提供人生階段不同的支出建議,可以再根據客戶實際情況進行微調。

  7. 2024年3月1日 · | Advisers財務顧問雜誌. 特輯內文. 保險銷售大師如何打動高資產客戶的傳承規劃需求? 文 林育瑋 照片 本刊資料. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 3 月 1 日. 0. 373. 數據和故事何者重要? 該如何使用故事和數據輔助銷售? 杜拜保險大師以高資產客戶的資產傳承需求為例,說明兩者的重要性,並點出喚醒客戶傳承意識的訣竅。 回憶經營高資產客戶經驗,杜拜保險銷售大師桑傑說,曾有一名客戶在他講完故事後告訴他:「你故事講得很好,但有時候我們不會讓好故事去破壞真實(Sometimes don’t spoil a good story with the truth)。 」桑傑一聽,馬上知道客戶話語間的弦外之音──對方間接地指稱自己正在說謊。

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