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2023年1月12日 · 想要在農曆年前贖回入帳的話，以貨幣基金來看，國內貨幣市場基金一般而言交易後只要1個營業日即可入帳，1月18日是最後贖回日，海外貨幣基金則須2個營業日，1月17日是最後贖回日；ETF由於是跟著證交所交易時間，所以最後交易日是1月17日，國內股票金最後贖回日則是1月16日，而若以作業時間較長的海外股票基金來看，大部分情況需要5至7個營業日才入帳，因此最...
2023年9月25日 · 至於貨幣型基金，隨聯準會升息至22年高位，美元貨幣型基金的利息收益也跟著水漲船高，再加上其投資標的通常在一年內到期，風險為最低RR1等級，故而成為市場動盪下閒置或待投資資金的新去處，投資人一方面能享有利息收入，無須綁約的特性更能靈活動態調整投資布局。 富蘭克林坦伯頓美元短期票券基...
- 定期定額需要注意的地方
- 定期定額基金推薦多少時間？
- 國泰智能投資特色與介紹
看完上面的例子，你應該清楚了解了定期定額的優點，反應快一點的朋友可能已經想到，如果這個基金走勢是不斷向上，那麼使用定期定額不就虧了嗎？ 這個想法沒有錯，因為標的持續成長而沒有調整定投金額，將會導致購得份額越來越少。 也就是說，定期定額在長期牛市時，是需要定期調整的。 另一方面，也因為一般人沒有辦法去預測接下來的行情，所以為了降低風險，採取定期定額會是一個更好的手段。(當然如果你的風險偏好很高，也可以直接增加單筆投資的次數)
適合定期定額的標的，通常需要符合以下條件： 1.管理費低 2.長期走勢螺旋上漲 3.投資組合分散 如果一個標的、或是投資組合能滿足以上三個條件，那麼定投時間肯定是越長越好。 買入後慢慢變富，不用再花時間看盤，在時間上也更加自由。 像小賈從2016年定頭美國標普500指數至今5年，平均年化11%，這就是定投長期累積下來的威力。 國泰智能投資提供了長期的數據回測，大家可以使用看看，看投資標的是否符合上面幾個條件，再決定投資時間。
最後，來介紹國泰智能投資的在定期定額上的幫助為何，我認為主要有幾點： 1.多策略可供參考 國泰智能投資提供兩種選擇投資方式，一種是使用平台既有的投資策略，比如股債搭配、新興市場等，也可以自己選擇想要搭配的基金，並查看分析結果。 比如目標太高，會建議你調整每月存款金額；或拉長投資期間，目標太低，會建議你提高目標或是縮短投資期限。 2.長期免信託管理費，但有基金管理費 國泰智能投資在小賈2019年寫文章介紹時就推出了免信託費用0.88%的優惠政策，相信是有聽到投資人的心聲，這個政策將會延續到2021/6/30。 但要注意的是，智能投資所持有的這些基金，每年這些基金公司還是會收取管理費用。 3.再平衡機制 不管是股票、債券還是基金，都有各自的經濟週期。再平衡利用後台監控各資產的比例，一偏離設定的投...
2019年10月15日 · 以「富達歐洲高收益債券基金–美元避險級別」來說，基金公司向客戶收取美元，投資歐元計價的高收益債券，在轉換幣別時，基金公司會承做美元／歐元的匯率避險，簡言之，投資人不用承擔匯率風險，還可能有額外利得。...
2023年3月11日 · 除了主流貨幣的美元外，南非幣一直是台灣投資人最熱愛的貨幣（根據基金資訊觀測站，截至1月底，南非幣計價境外基金存量超過2,081億元新台幣，高於澳幣的1,618億元新台幣與歐元的1,155億元新台幣）。 但相較於澳幣與歐元，南非幣的波動與長期貶值幅度都更大，買進與賣出時機更為重要，該怎麼判斷南非幣匯率合不合理？ 今年南非幣又怎麼看？ 1....
2022年8月18日 · 朱岳中表示：「平衡基金比較以下這三種，全球平衡型、美國平衡型、台灣國內平衡型，最穩健的當然是全球平衡型基金，除了地點分散，幣別也分散，當然產業也要分散，所以挑選優質產業，龍頭公司就是好公司代表，任何產業中龍頭公司都是最安全。...
2023年1月13日 · 2023/01/13 17:32:00. 文／鉅亨買基金. 經歷了股債齊跌的2022年，許多人在場邊觀望的同時，卻又擔心錯過逢低佈局的機會。 而今年全球經濟前景的不確定性仍存，若不敢單筆進場，能夠分攤成本的定期定額似乎是現在佈局的更佳選擇。 《鉅亨買基金》整理了各類型基金定期定額的績效排行榜，來看看哪檔基金長期定期定額的績效能夠奪得冠軍？ 1....
