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什麼是離岸戶口?
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如何申請匯豐銀行離岸戶口?
離岸戶口有存款保障嗎?
離岸戶口即在非原居地銀行開設的戶口，並可以將資金轉移至海外而不受原居地監管。 本地大型銀行如花旗銀行 (Citi)和滙豐銀行，海外證券行如Firstrade和Interactive Brokers 都可以開設離岸戶口，除此之外，更可以經虛擬銀行或海外銀行開戶。 究竟如何開離岸戶口？ 銀行和證券行開離岸戶口分別有甚麼要求？ 即睇 MoneyHero 各離岸戶口開設途徑比較。 一按即到相關段落： 離岸戶口是甚麼？ ｜ 離岸戶口好處及用途 ｜ 銀行離岸戶口 ｜ 海外證券行 ｜ 虛擬銀行 ｜ 海外銀行 ｜ 澳洲離岸戶口開戶流程 ｜ 日本離岸戶口開戶流程 ｜ 開戶途徑比較 ｜ 離岸戶口常見問題. 其他MoneyHero移民攻略： 英國移民 ︱ 加拿大移民 ︱ 紐西蘭移民 ︱ 台灣移民 ｜ 澳洲移民.
馬上了解香港人開設離岸戶口的最簡單方法，從個人理財角度講解開設離岸銀行儲蓄戶口及證券戶口的注意事項。 開設𣾀豐、星展、花旗及渣打銀行等離岸戶口；Firstrade、Charles Schwab、TD Ameritrade及Interactive Broker等海外證券戶口；以及Monzo、Monsee、Revolut、Starling及 ...
2024年3月15日 · 開設證券行離岸戶，最常見的就是第一證券（Firstrade）、 嘉信理財（Charles Schwab）、德美利證券（TD Ameritrade）及盈透證券 Interactive Brokers （IB LLC）、盛寶銀行 （Saxo Bank）。 若用戶想於 IB開戶 ，要留意 IB 盈透證券分「港版」和「美版」賬戶，只有 美版賬戶 才算是真正的「離岸戶口」，並受SIPC保障。 IB 港版帳戶仍受香港證監會規管，香港人因為IB其買賣差價很少，對匯外幣利率低，比起找換店、銀行匯率更低！ 又能支援23種貨幣，不少人會用港版IB轉換外幣，再把資金轉到真正的離岸戶口。 若想開立美版IB就需要美國身分證及地址。 *以上資料只作參考，以公司的官方網站最新更新資料為準.
香港提供開立海外離岸戶口服務銀行包括滙豐HSBC、花旗Citibank、渣打SCB、星展DBS，本文完全比較各離岸戶口門檻、手續費和注意事項 獨家獎賞 更多詳細
- 離岸戶口是甚麼？
- 如何在香港開外國銀行戶口
- 香港外資銀行離岸戶口
- 海外虛擬銀行
- 海外銀行戶口
- 海外證券行
離岸戶口是指存款人在其居住地以外的國家/地區開設的境外銀行賬戶。客戶可以從離岸賬戶上自由調撥資金，而不受本國的外匯管制。在非常情況下，政府實行外匯管制時，儲存在香港銀行體系內的外幣存款將會被凍結，即使資產是儲存外資銀行（香港分行），也有一定的風險。因此，擁有離岸賬戶就可以將資金完全調走，把風險減至最低。
在香港開外國銀行戶口有兩種方法： 1. 在香港有設分行的外資銀行（或證券行）申請離岸戶口 2. 在網上申請海外虛擬銀行的戶口 選擇哪一種方法視乎你是否滿足賬戶的申請條件。一般而言，申請外資銀行的離岸戶口都需要一定金額的存款，動輒幾十萬。而申請海外虛擬銀行賬戶反而不設最低存款要求，但最基本的條件是能提供外國的地址，因為這些銀行的主要服務對象通常是歐美地區客戶。因此，兩種方法各有一定的申請難度。
香港有不少銀行均有為客戶提供開設海外銀行戶口的服務，但一般須為銀行現有客戶。在交齊開戶所需文件後，開戶需時由1天至20個工作天（4星期）不等，視乎銀行和開戶地點而定。另外，部份銀行亦會要求申請人到當地分行親身確認或啟動帳戶，建議開戶前向職員查詢清楚。
虛擬銀行是通過電子渠道提供銀行服務的銀行，最大特色是不設實體分行。客戶可以在虛擬銀行的手機應用程式或網站開設帳戶、存款、貸款等交易服務。虛擬銀行比起傳統銀行的服務較有效率，而且服務時間也一般較長。 海外虛擬銀行賬戶均附帶扣賬卡，有些銀行更免外幣交易手續費。因此當你在海外地址收到銀行寄出的扣賬卡後，可以把它帶回香港使用，甚至旅行時也可以用它作為主要使用的付款方式，節省旅行前兌換外幣現金的時間，既方便又便宜。 以下是幾間間海外虛擬銀行的服務及特色比較：
除了香港有設分行的外資銀行，以及不設實體分行的海外虛擬銀行，還有少數海外傳統銀行也支援網上開戶。例如英國的巴克萊銀行（Barclays）國際戶口和Lloyds國際戶口，開戶門檻僅為 £25,000（約25萬港元），比起以上介紹的四大外資銀行低得多。開戶所需的文件也是護照（香港護照或BNO）、地址證明和收入證明，但必須以郵遞方式遞交。加上銀行處理申請的時間，整個開戶過程可能需時 2 至 3 個月。Barclays 和 Lloyds 都是是英國的老牌銀行，而且開放外國人申請，是沒有海外住址而資產未達一百萬港元的人士的最佳選擇。
由於一般傳統銀行開設離岸戶口的門檻頗高，不少人都會考慮開設離岸證券戶口。除了入場資金較低外，部份證券行亦可申請扣賬卡，方便隨時提款。以下列出一些兩間常用的外資證券商。 如果使用傳統銀行的電匯服務轉移資金，你將要預計一筆額外的費用，以支付手續費、電報費以及代理銀行費用等。而且，傳統銀行使用的外匯兌換率也是它們自行釐定的漲價匯率。因此，傳統銀行往往不是最划算的選擇。你可以考慮使用 Wise電子匯款工具，它採用的匯率是在Google 搜尋到的市場匯率，且收費透明，只設一筆過的小額服務費。只要在網站上的計算機輸入匯款金額，就能自動計算所需的手續費、匯率及預計到賬時間。 立即匯款
2020年12月12日 · 雖然不少人開離岸戶口都選擇先兌換美金，再存放美元至離岸戶口。 但就算港元美元掛鉤，買入賣出涉及差價，同樣會蝕了匯水。 如果睇淡美元，又想「搬錢」去發達國家，也有人選擇在英國及歐洲虛擬銀行網上開戶口，同樣達到離岸戶口的效果，好處是可 ...
我需要離岸銀行戶口嗎？. 如果您在多個國家／地區有財務需要，開立離岸戶口可助您儲蓄和理財，並方便地進行定期的 國際轉賬 和投資。. 另外，如果您的居住地政局或經濟不穩，不妨考慮將部分儲蓄改為另一種較穩健的貨幣。. 如果您符合以下情況，便有開 ...
