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2024年5月15日 · 誰要報稅？ 因應每位打工仔均有$132,000的基本免稅額，代表只要你在今個課稅年度（即2023年4月1日至2024年3月31日）的 年薪超過$132,000 （平均月薪超過$11,000）便有可能要交稅。 即使你沒有收入、收入低於免稅額水平、或者計及扣稅項目後不用交稅，你也需要報稅。 只要收到報稅表，便要在限期內填妥並交回文件。 同時，不論全職、兼職或是炒散，以銀行過數抑或現金出糧，所有應課稅收入（例如薪金、工資、佣金、津貼、花紅、額外賞賜、僱主提供居所的「租值」及退休人士所收取的退休金等）都需要如實申報。
2021年9月16日 · 凌先生和太太是《富足家庭認證導師》朱珏瑛（Ellen Chu）的客戶，2020年因疫症影響學校收入，凌先生不幸被裁員，失去了教席，幸好能夠找到代課老師的工作，但始終減少了收入，工作亦較不穩定。 經歷了一年多的經濟及疫症衝擊後，雖然感覺各樣都已漸漸地穩定下來，但經歷了轉變令危機感加強，所以希望可以對未來的理財規劃有更好安排，相約Ellen商討家庭理財規劃。 點擊圖片放大. 相對上，凌太太的狀況比較好，她是一間中學的學科主任，收入及工作都穩定，在學校的人際關係也良好，所以不用擔心職業上有突然轉變，亦由於小女兒剛出世，所以未來數年在工作上都不會主動尋求改變。
2023年7月2日 · 一本理財書《懂用錢，愈活愈富有》中詳細講解了FIRE運動演變出的3種退休生活方式以及退休安全提取率，作者是從吉隆坡移民到美國的Sam Dogen，他是FIRE運動的先鋒，在34歲就提前退休，他還曾在投資銀行工作10多年，之後創辦了個人理財網站，發佈各類理財文章。 安全提取率︰以10年期債息為基準. 作者認為，財務自由的標準，以支出為基準的定義方式，是資產達到年支出的25倍，也就是4%法則，若改以年收入為基準的定義方式，建議淨資產要達到年所得的20倍。 他還提到退休儲蓄安全提取率問題，他認為退休安全提款率應該是採用10年期美國公債收益率的8成，換句話說，若10年期公債收益率是2%，則每年的安全提款率應限制在1.6%。
2023年8月23日 · 風險1. 存期内突然要用錢. 這一刻，你以為有筆錢在未來1年都不會動用，因此放在1年期的定存內，但不幸地，你或你的親友遇上意外，必需要動用大筆資金，這時候你能提早取回款項嗎？ 定期存款，顧名思義就是在一段期限内被鎖定的存款，原則上在存款期限未滿之前，不能將存款提取。 若臨時急需資金，需要中途提取的話，銀行會收取罰息或手續費，不同的銀行有不同處理方式，具體須向銀行查詢。
2024年4月2日 · 近年「扣稅三寶」是不少精明人士的選擇，既能在自身的醫療和退休方面多重保障，又可減輕稅務負擔、為家人增添財務後盾。 這三種扣稅產品分別為： 合資格延期年金保單（QDAP） 可扣稅強積金自願性供款（TVC）
2024年5月30日 · 1、可觀的家庭收入. Urban Instute數據顯示，年收入在10萬美元~30萬美元之間（約78萬元~235萬港元）的人，可以被歸入中上階層陣營，當然這個範圍會隨地區而變動。 有高薪，就有足夠的金錢來滿足你的中上層的生活方式：奢侈品、豪華假期、設計師服飾等一系列好東西，它們都有賴於你的財務穩定。 2、名校「血統」 和所有富裕階層一樣，中上階層也極其重視教育背景以及學術成就。 他們看重MBA、博士學位等，這些教育背景有助於尋找高收入的職位或事業。 這並不是一個學位就可以解決的問題。 中上階層更偏好於群體內部聲名赫赫的院校。 畢業於名校可以帶來地位以及卓越的受教育水平。 3、高社會地位職業. 談到職業，中上階層傾向於白領、高社會地位的職業。
2024年4月1日 · 本文選列近期／即將公布季績股份的派息金額及關鍵日期。 即將除淨收息股（按除淨日由近至遠，持續更新） 股息率、派息率是什麼？ 選高息股4大因素！ 業績期4招提防高息陷阱. 已公佈派息及除淨日股份. （編按：除另有注明，此部份每股／每手派息是只計今次派發的金額，股息率以全年度派息計算，並 以3月28日收市價計算 ） 中銀香港 （02388） 加派近26% 3月28日公布：末期普通股息 每股1.145元 、 每手572.5元 ，按年增加25.8%； 是次股息除淨日為7月2日，派發日為7月15日； 2022年共派息每股1.357元，2023年度中期普通股息每股0.527元，全年共派每股1.672元； 3月28日收報20.95元，2023年度 股息率7.98厘 。
