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KYC（認識你的客戶）是Know Your Customer/Client的縮寫，是銀行對客戶背景進行了解和審查的過程。 KYC之所以會成為當前銀行處理開戶業務流程中的重要一部分，主要是由於2001年美國發生911事件之後，聯合國的防制洗錢金融行動工作組織加強了對反洗錢和打擊恐怖份子募資的管控，並發佈了一份KYC方案，給世界各國的銀行參考。 目前香港大多數銀行的KYC守則即基於這個國際標準制定。 香港的《銀行業條例》中，也規定所有金融機構都必須對其客戶進行KYC審查，否則將面臨嚴苛的罰則。
2024年6月26日 · KYC 是「Know Your Customer」的縮寫，中文意為「了解你的客戶」。 這是一種驗證客戶身份的程序，通常由金融機構或其他受監管的行業實施，旨在防止洗錢、恐怖主義資金流動以及其他金融犯罪。 Contents [hide] 1 KYC是什麼？ KYC意思是？ 2 誰需要KYC認證？ 3 KYC認證的流程有哪些？ 4 KYC跟虛擬貨幣之間的關聯？ 5 KYC會如何影響去中心化和匿名性？ 6 KYC認證常見問題. KYC是什麼？ KYC意思是？ 是一套驗證程序，是用來進行 實名認證，以及驗證客戶身分的強制標準程序。 銀行透過查證客戶的【身分、生日、居住地址】等，來確保客戶身分之合法性。 KYC的全名為Know Your Customer，中文意思為「認識你的客戶」。 誰需要KYC認證？
KYC是什麼？ 完成認證的五大流程. 步驟一、收集客戶資訊. 步驟二、核對制裁名單. 步驟三、審核風險背景. 步驟四、進行客戶盡職調查. 步驟五、產出報告並持續監控. 為何虛擬貨幣交易所也要做KYC？ 原因一、防止洗錢與資助恐怖活動. 原因二、必須遵守法規. 原因三、保護用戶. 原因四、提高交易所信譽. 原因五、確保福利給對人. 做KYC認證對虛擬貨幣用戶的好處. 好處一、保護用戶安全. 好處二、提供服務的可靠性. 好處三、增加交易的限額. 好處四、參與特定活動. 好處五、提升市場公信力. 做KYC認證對虛擬貨幣用戶的壞處. 壞處一、隱私問題.
2022年11月16日 · 什么是KYC？. 如果您在加密货币 交易所 开设了账户 ，则您可能必须完成 KYC 检查。. KYC 要求金融服务提供商收集验证其客户身份信息。. 例如，这可以通过官方身份证明或银行对账单进行。. 与 AML 法规 一样 ，KYC 政策有助于打击洗钱、恐怖主义融资、欺诈和非法 ...
2024年5月21日 · KYC是銀行了解客戶身分的過程，同時也是銀行認識每位客戶的首個程序，主要透過文件審視客戶身分、職業、收入來源等。 普通人較常在銀行辦理個人戶口期間接觸到KYC過程，銀行提醒客人開戶前要帶齊身分證、住址證明等文件正是滿足KYC之需要。 即使一些客戶會為銀行帶來客觀的收益，但如果該等客戶會有較高風險投入違法行為，銀行有權拒絕與該等客戶有業務往來。 普遍較高風險的客戶類別，包括但不限於（1）政治人物，受賄機會較高，以及有濫用職權的機會；（2）來自高風險國家及地區的企業，部分地區因監管制度鬆散，導致金融犯罪頻繁；及（3）主要以現金交易的業務，例如找換店、賭場等，不法分子容易透過該等地方清洗黑錢。 2. 客戶盡職審查（Customer Due Diligence，CDD）：
所謂的KYC，即「認識你的客戶」 (Know Your Customer)，是一套國際金融界實行的規範，旨在確認客戶的身份信息。 它源起於1998年由巴塞爾銀行監管委員會通過的反洗錢聲明，要求金融機構在提供服務前，必須收集並核實客戶的個人資料，如身份證件、出生日期及住址等。 KYC程序不僅有助於確認客戶的合法身份，還是金融機構防範和打擊洗錢活動的關鍵工具。 通過持續監控客戶的交易行為，金融機構能夠識別並阻止潛在的非法交易，從而減少洗錢和資助恐怖主義的風險。 KYC的基本概念. KYC是金融機構用來驗證客戶身份的過程，目的是為了確保客戶的身份真實性，並了解其財務行為，以防範洗錢和資助恐怖主義等非法活動。 這一程序要求客戶提供詳細的個人資料，包括但不限於姓名、地址、出生日期和身份證明文件。
認識你的客戶 （Know your customer），是企業確認客戶身份的程序，通稱 KYC ，在各個公司或機關的 華語 名稱不同，也稱為 瞭解你的客戶 、 認識客戶政策 、 客戶身分審查 、 客戶身分盡職調查 等。. 此一詞語也用在 銀行監管 （英語：bank regulation） 。. 「認識你 ...
KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。 為什麼一般的企業認證未必完全符合銀行的 KYC 標準?
KYC是什麼？. KYC簡單來說，主要由金融機構對客戶身分進行強制性的驗證程序，藉此客戶在開設帳戶時，必須提交KYC詳細文件，讓金融單位進行審查或盡職調查，進一步瞭解該客戶的身份資訊，確保其身分驗證符合相關合規要求。. KYC之所以常發生在金融業，可 ...
认识你的客户 （Know your customer），是企业确认客户身份的程序，通称 KYC，在各个公司或机关的 华语 名称不同，也称为 了解你的客户 、 认识客户政策 、 客户身分审查 、 客户身分尽职调查 等。. 此一词语也用在 银行监管 （英语：bank regulation）。. “认识你的 ...
