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22 小時前 · 致力於引導學子探索的鄉育教育基金會，本週特地邀請統一投顧的總經理廖婉婷，於台南黎明高中舉辦職涯分享講座，激勵學生主動學習理財，讓夢想更容易實現。廖婉婷以「成為你想成為的那個人—學會理財讓你更容易接近目標」為題，分享了她自身如何透過正確的理財觀念和方法，來實現個人的 ...
2023年12月29日 · 16:53. 00:00. 分享. 財金系老師就一定會熱衷於股市研究、賺取個股價差嗎？ 答案跟你想得不一樣。 台大財金系教授陳彥行執行他口中簡單、又無聊的投資，已經長達10年時間，平均每年投報6%。 雖然無聊，卻能讓陳彥行專注教學，一點都不擔心市場起伏，夜夜好眠。 「美國財務專家William Bengen所提出的4%法則啟發了我，最初我是希望用現金存款累積到900萬元做為退休金，但隨著年改聲浪四起，10年前開始投資海外ETF，平均每年6%的投報，讓我覺得安心。 」台大財金系教授陳彥行認真地說。 YY菌過敏SUMMER橫OK.
2024年5月20日 · 椿惠裡指出，債券是由國家、地方政府或公司等發行，有預定的期限和收益，可以輕鬆預測投資期限和利息收入，本金到期時也可贖回，所以風險相對較低，除非發行債券的公司或國家違約。 然而，椿惠裡表示，債券投資的回報往往較低，如果想從年利率1％的債券中獲得每月約6萬新台幣的被動收入，需要投資約7200萬的新台幣，要馬上達到這個境界有一定難度，但仍適合想要「穩定」的投資新手。 股票. 椿惠裡表示，股票的收益無法像債券一樣好預測，但有機會獲得比債券更高的回報；然而，椿惠裡指出，即使購買股利率為4％的股票，也需要本金1800萬新台幣，才能馬上達到每月6萬新台幣的被動收入，但只要提前充分了解本金損失、股息減少等的風險，透過穩定購買股票，來逐漸增加被動收入仍是個好主意。 信託基金.
2023年11月14日 · 受訪的投信投顧業者指出，科技產業一直是台灣投資人的熱門選擇，尤其近年AI人工智慧、電動車等創新科技主題吸引眾人目光，而台股在科技產業中又扮演完整供應鏈的角色，相關企業的獲利表現與股息配發都很亮眼，因此受到廣泛青睞。 此外，隨著聯準會放緩升息，許多投資機構預測債券殖利率已來到相對高點，明後年有機會反轉向下，由於債券殖利率與價格呈反向關係，所以紛紛看好債券的投資甜蜜點來臨，讓長期穩健與債信品質較佳的投資等級債備受關注。 基富通總經理王浩宇表示，目前市場仍充滿各種不確定性，最好的做法是保持冷靜與耐心，建議採取「確定」的策略應對「不確定」，如定期定額紀律投資、資產配置等方式，有效分攤投資成本與標的，避免追高殺低與過度集中的風險。
2024年5月8日 · 首先是2022年底、2023年股市大跌，以至於同樣的資金能買的股票多更多，最好的例子就是去年長榮46％的殖利率，也建議股民們大崩盤時，要用力「撿好股」。 再來原PO解釋，每人每年股息「退稅最多8萬、最多領94萬」，但他利用長榮借券節稅時，在配息前一天突然被還了6張，導致原PO最後沒控制好，多領42萬（領超過94萬）。 貼文一出，讓許多網友羨慕，留言感嘆「領一般薪資不到一百萬但是繳的比你還多」、「為什麼你繳這麼少，我工作薪水比你少還要繳比你多」，甚至有女網友留言示愛「真好，願意投資我嗎」。 許多網友十分羨慕。 （圖／翻攝自 Dcard ） 看到許多「小資族」也想和自己一樣，原PO建議學習合法節稅，把薪資跟股息精算一下，呼籲「一定要好好利用股息的8.5％可扣抵稅額，不但有錢領還能抵稅」。
2024年5月7日 · 投資專家阿格力：「第一個講長納入20年期以上 存續期間的債，第二個是它納入票面利率4.5%以上這個債券，就符合我們剛才講的高，那穩的部分是什麼，例如說現在月配息機制，它又搭配收益平準金。 上市不到五個月的債券型ETF，受益人數已突破25萬，規模更超過1200億。 （圖／東森新聞） 創造穩定現金流，不僅散戶投資人，是連金融業都追尋的目標，像是國銀在今年三月就加碼債券近千億，為的就是鎖住固定收益。 投資專家阿格力：「它其實還有稅率上的優勢，例如它不用課證券交易稅，它也不用股利繳二代健保補充稅費用，債息現在是不需要課個人所得稅。 話雖如此，但阿格力還是提醒，任何投資標的都有風險，投資人進場前，還是要審慎評估。 #00937B. 更多. 今年降息？ 鮑爾鬆口 投資人卡位00937B.
2024年4月27日 · 超級投資戶 聰明報稅有招. 楊建華舉例，單身大戶B小姐全年薪資所得500萬元、股利所得1000萬元。 假設選合併計稅，B小姐的綜合所得淨額為1457.7萬元，適用課稅級距為40%，扣掉累進差額86.4萬元，抵稅前應繳納約496萬6800元，1000萬元股利所得上限可抵減8萬元，最後須繳納488萬6800元。 若採分開計稅，B小姐綜合所得淨額為457.7萬元，適用課稅級距為40%，扣掉累進差額86.4萬元，應繳納約96萬6800元；1000萬元股利所得以28%分開計算應納稅額為280萬元；兩者合計約376萬6800元。 楊建華說明，無論B小姐選股利合併或分開計稅，適用的綜所稅率都是40%，但若選擇分開計稅，等同將股利所得獨立於其他綜合所得，以28%計稅，申報上相對有利。
