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KYC ： know your customer ，意思是充分了解你的客户。 即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时， 对账户的实际持有人和实际收益人进行审查 ，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。 香港KYC尽职调查表格，是香港 公司秘书 服务提供商必须采集的 客户信息 。 2018年7月底，香港注册处响应政府要求，并配合政府打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集等行为，要求所有香港公司都必须在规定时限内，完成所有已成立香港公司股东及董事的KYC尽职调查，以便供香港政府执法人员在必要时进行查阅。 如果逾期未能完成尽职调查，则香港公司及其 银行账户 将会被强制关闭，并且还需要接受香港政府的调查，以及巨额罚款。
KYC是“了解您的客户”的缩写，是一种 金融监管 要求，旨在确保金融机构了解其客户的身份和业务活动，并防范洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动。 银行通过KYC程序收集客户的身份信息、财务状况以及交易目的，以建立 客户档案 并进行风险评估。 这样做有助于银行识别潜在的风险和违规行为，从而保护 金融系统 的稳定和安全。 发布于 2024-04-26 15:45.
KYC（Know Your Customer） ，在金融界，了解你的客户已经成为一个熟悉的术语。 正规的、守法的金融机构将制定自己的KYC程序和流程。 KYC的重要性： KYC确实涉及到很多客户的敏感信息。 但是如果一个专业的秘书公司没有购买专门的 背景调查 软件进行认真的尽职调查，被相关管理部门或银行发现一个高风险客户存在问题， 就会影响到公司服务的其他客户 。 大多数岛国政府与知名的离岸公司所在地政府都有严格的KYC法律法规，如果 代理服务 公司没有遵照法律认真贯彻KYC与AML（Anti-Money Laundering），是会有罚款甚至被 取消代理资质 ， 该代理管理的公司也会面临缺乏 法定秘书 职位的风险。 所以在注册海外公司的时候，必须要按照当地的法律并且认真贯彻到底。
2023年12月12日 · KYC 全称 Know your customer ，即充分了解你的客户，是银行在为客户服务过程中，对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，了解资金来源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础，也是银行预防风险的一种手段。 KYC 由哪些部分组成 ？ 客户识别. 即 Customer Identification Program（CIP），指对客户身份信息的收集、验证以及保存，包括根据已知信息核查客户是否为恐怖分子。 客户尽职调查. 即 Customer Due Diligence（CDD），鉴别和筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。 深入 尽职调查.
KYC 或KYC 检查是在开设账户时定期识别和验证客户身份的强制性过程。 换句话说，银行必须确保其客户是他们声称的真实身份。 如果客户未能满足最低 KYC 要求，银行可能会拒绝开设账户或停止业务关系。 正如前文所说，KYC 政策是银行和金融机构用于客户识别过程的强制性框架。 银行通常会制定包含以下四个关键要素的KYC 政策： Customer Identification Program（CIP） 客户身份识别程序（数据收集、身份识别、验证、政治公众人物/制裁名单检查）。 Customer Due Diligence（CDD） 风险评估和管理, 以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。 Enhanced Due Diligence（EDD）
定义. 了解你的客户（KYC）用于指代监督客户金融活动的 银行监管 和反洗钱法规。 根据FATF“建议10”，各国应当禁止金融机构保持匿名账户或明显以假名开立的账户，各国应当要求金融机构在出现建议所规定的情形时，采取客户 尽职调查 。 KYC/客户尽职调查（Customer Due Diligence, CDD）的主要目标是通过对客户身份的核实和对商业行为的了解，有效地发现和报告可疑行为，预防身份盗窃、金融诈骗、洗钱及恐怖主义融资。 通常这是通过对交易的受益方、来源和资金用途进行了解，并在考虑企业经营历史后对 企业行为 和交易形式的恰当性和合理性做出的恰当、尽职的调查。
2024年1月24日 · KYC 全称 Know your customer ，即充分了解你的客户，是银行在为客户服务过程中，对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，了解资金来源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础，也是银行预防风险的一种手段。 银行 KYC 通常会以表格填写的方式进行，有时候也会由 客户经理 用口头问答的方式完成。 个人客户和企业客户会有所不同，通常企业用户的 KYC 会更严格一点，主要区别如下： 个人ID信息及联系方式. 个人的税务身份信息. 个人居住地址及邮寄地址. 职业状况（工作职位、雇主等） 户口用途，开户理由.
