保本基金如何投資? 相關
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什麼是保本基金?
直接投資保本基金還是購買保本型基金保單比較好?
什麼是投資型保單?
保本型基金在發達國家的資本市場有何需求?
2020年10月30日 · 保本型基金（英文： (Capital Guarantee Fund)）是指在一定的投資期限內（一般在80%~100%，也有100%以上的，年限會較長），提供投資者一定比例的本金保證，若是提前贖回則不享受保本。 一般來說，保本型基金在保本期內不接受申購，可申購的部分資金也不享受保本，但是可以隨時提前贖回，又被稱為「半封閉式基金」。 它的運作方式是將大部分的資金投入在零風險或低風險的收益工具，如定存、 債券 、 貨幣市場 等， 然後將少部分的資金投資於高風險收益的工具，如股票、 期貨 、 選擇權 等，以期獲得較高的報酬率。 如此一來，即使高風險的資產全部損失，至少還可以滿足投資人的保本要求。 這個投資策略類似於《 黑天鵝效應 》作者塔雷伯在書中提及的「槓鈴式策略」，
2023年12月15日 · 保本型基金的運作原理類似「資產配置」，是透過投資工具的分配達到保本的目的。 為了保障本金，保本型基金會將資金進行分配，把大部分的資金投入風險很低的投資，以及將少數的資金投入高風險投資。 低風險的投資例如定存、公債等，而高風險的投資例如期貨、基金選擇權、股票等，因此在分配之後，低風險的投資部分就能提供保本的功能，由高風險的投資負責帶來獲利。 換句話說，保本型基金將多數的資金投入在低風險的投資商品，僅有少部分資金投入在高風險商品中，讓高風險的投資就算虧損，也不會影響到本金，反而獲利時能夠帶來本金以外的收益。 資產配置是什麼？ 如何進行資產配置？ 每種投資產品都有不同的風險程度，而保本型基金就是讓多數資金投入低風險的商品，以及少部分投入高風險的商品。 圖片來源. 保本型基金該買嗎？
2023年8月9日 · 收益資產部分則進行“積極投資”，投向股票或期權、期貨等金融衍生工具。 因為保本基金中債券的比例較高，其收益上升空間有一定限制。 保本資產部分越大，積極投資部分比重越小，額外收益的空間也越小。 最後，應仔細考察保本基金的費用。 其中，支付給擔保人的保證費用究竟是由基金資產支付還是由基金管理人自行支付，需要重點關注。 風險及免責提示：以上內容不構成任何金融營銷或投資邀約，亦不構成任何投資建議，在作出任何投資決定前，投資者應根據自身情況考慮投資產品相關的風險因素，並於需要時咨詢專業投資顧問意見。 本課程轉載自晨星，富途有進行部分修改 什麼是保本基金？ 這是近來許多國內投資人關注的話題。 我們將主要結合境外保本基金的狀況進行介紹。
2021年8月12日 · 2021-08-12 09:48. +A -A. 加入收藏. 我人生中第一個1,000 萬的啟示是：為了要保本，錯過了最好的標的。 無論是保本或者是避險，都是利用你害怕損失的心理，把你的錢拿去玩他最好的遊戲！ 如果你在沒有預期的情況下，戶頭有1,000 萬，你會怎麼做？ 對有錢人來說，1,000 萬並不多，但是對上班族而言，1,000 萬很多。 也有人幻想著，只要有1,000 萬，就可以退休了！ 我人生中的第一個1,000 萬，發生在30 歲那年。 在30 歲前，我是一個每月3 萬多元薪水的上班族，一邊上班，一邊靠寫稿賺一點零用錢。 幸運的是，我從22 歲時，就開始出版第一本書了。 （這並不容易，因為我10 歲就開始計畫當作家，被退稿超過一百次！
- 保本型基金本金安全受保障？
- 保本型基金提前贖回是否保本：不保本
- 保本型基金投資期限一般在10年內？
- 保本型基金募集期間才能申購？是的，成立後就不能再買
- 保本型基金有沒有換匯的損失？會的
- 替代型投資產品：短期票券基金
保本型基金基本上是受到保障，保本率約90%以上，依證券投資信託基金管理辦法，第三章第八節第44條之1規定： 保本型基金依有無機構保證區分為保證型基金及保護型基金。保證型基金係指在基金存續期間，藉由保證機構保證，到期時提供受益人一定比率本金保證之基金；保護型基金係指在基金存續期間，藉由基金投資工具，於到期時提供受益人一定比率本金保護之基金。 依證券投資信託基金管理辦法，第三章第八節第44條之3規定：保本型基金之保本比率應達投資本金之百分之九十以上。
保本型基金一次投資的時長約8-10年，如果提前贖回的話，就不在保障的範圍內。以新光澳幣十年期保本證券投資信託基金為例，本基金保本比率為本金之100％，(但投資人於基金到期日前提出買回申請，到期前之買回淨值不保證會高於基金保本率或發行價格)。 我們再以群益2028 REVERSO美元保本基金為例：基金保比率為之本金之百分一百一十五(115 ％)，且僅及於持有至到期日之受益權單位有效，於到期日前提買回之單位、投資標的發行人或證券相關商品交易對手生違約或信用風險、選擇權因市場發生不可抗力素(如法令變更、戰爭等)而被選擇權發行人提前贖回、 或有信託契約第二十六條第一項第一款至第六款之情事者，不在保護的範圍。 所以投資人一定要確保這個資金在長時間都沒有用途，不然一次壓這麼多年真的要好好考慮才行，否則中...
是的，保本型基金投資期限大約都落在8-10年間，例如國泰紐幣八年期保本基金、新光澳幣十年期保本基金等。我們以群益2028 REVERSO美元保本基金為例： 本基金之存續期間為自成立日次一營業日起屆滿十年當日，如該日非營業日則指次一營業日；本基金存續期間屆滿或有信託契約應終止之情事時，信託契約即為終止。
沒錯，基金申購期間結束後，這款基金就不能再購買，這也是保本型基金很難買到的原因。我們以群益2028 REVERSO美元保本基金為例： 本基金於募集期間始受理申購，申購人每次申購之最低發行價額為美元參仟整，基金成立後即不再接受益權單位之申購。 再以新光澳幣十年期保本證券投資信託基金為例：本基金經金管會核准後，自民國 103 年 04 月 21 日起開始募集，基金成立日之次一營業日起即不再接受受益權單位之申購。
如果保本型基金投資的標的為國外產品，那就要考慮匯率的損失，例如十年前購買某一檔日幣計價的保本型基金，到現在回來雖然保本，但因為日幣已經大跌，再換回台幣反而虧損了。 以群益2028 REVERSO美元保本基金為例，本基金保比率為之本金之百分一百一十五(115 ％)，且僅及於持有至到期日之受益權單位有效，於到期日前提買回之單位、投資標的發行人或證券相關商品交易對手生違約或信用風險、選擇權因市場發生不可抗力素(如法令變更、戰爭等)而被選擇權發行人提前贖回、 或有信託契約第二十六條第一項第一款至第六款之情事者，不在保護的範圍。 再以新光澳幣十年期保本證券投資信託基金為例：本基金保本比率為本金之100％，(但投資人於基金到期日前提出買回申請，到期前之買回淨值不保證會高於基金保本率或發行價格)。
如果要避免保本型基金的裂勢，又想要享有波動低的優點，那可以考慮短期票券基金，優點如下 1. 投資標的為短天期且高信評的債券資產，風險相對較低。 2. 自由購入隨時賣出，不用像保本型基金只有募集期間才能購買，且提前贖回容易蒙受損失。 3. 通膨還在繼續，美國預計會維持高利率一段時間，現在正是美元短期票券基金的進場利基點。 關於短期票券基金，可以考慮富蘭克林短期票券基金，也可以看我們撰寫的專文「貨幣市場基金是什麼？利率與優缺點?誰適合買貨幣基金？與優缺點分析」。
2023年9月7日 · 「保本投資」是指投資者在帳面上「保本」的前提下，資產仍有增值潛力。 市場上較熱門的「保本投資」包括長期儲蓄保險、定期存款、保存現金／活期存款等，表1列出不同投資工具的優缺點，其中長期儲蓄保險最大特色為設有保證回報去鎖定投資者長期回報及具有壽儉保障，可能更受中長線的保守型投資者歡迎。 保守型投資者較偏好高「保證回報」的儲蓄保險. 如果你有一筆閑置資金，放到投資市場怕蝕錢，又不懂得捕足股市升浪，想進行中長線的保本投資，期望資金可作為子女未來教學基金或買樓首期、自己與伴侶的退休金、未來可能出現的突發事故等，若選擇投放在保守型的長期儲蓄保險，可得到怎樣的回報？ 保險公司在長期儲蓄保險產品設計之上，會提供「保證回報」以及「非保證回報」，從而得出總退保價值。
2023年7月4日 · 保本基金是指在投資期限內，對投資者的本金提供一定比例保證的基金。. 保證比例一般為80%至100%。. 保本基金一般是將大部分資金，例如80%，投資於貨幣市場基金、債券等定息工具，這部分資金主要承擔保本作用。. 其餘小部分資金，例如20%，則投資於 ...
