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2021年11月6日 · 公募、私募、私募股權基金合法嗎？ 公募基金是合法投資的金融商品， 而私募基金、私募股權基金在台灣的法令限制較模糊， 政府目前是採用逐步鬆綁法令的方式，來漸進式推進私募基金產業的發展。 公募基金 vs. 私募基金 vs. 私募股權基金
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- 什麼是基金？
- 投資基金的成本與費用
- 基金要怎麼買？
- 常見的基金種類和選擇
- 基金投資的優點
- 基金投資進場策略
- 新手適合投資基金嗎？
- 基金有那麼多種類，如何選擇適合自己的基金？
- 基金資料查詢
基金，又稱單位信託、信託基金、共同基金（英文：Unit Trust, Mutual Fund），和股票、債券、期權、加密貨幣、ETF等一樣，都是金融投資商品的一種。 股票、債券等需要自己選擇投資標的、進行買賣操作；基金投資則是一群人把錢交給專業的經理人，委託對方代為操盤、投資、管理。 當然，因為是集合群眾的資金，投資者沒辦法指定投資標的、進場和出場的時機等，在操作上會有限制，也要付出不少管理費。但是投資者不需要自己做研究和分析，因此依然受到市場歡迎。
基金投資背後是專業基金經理在操盤，相當於投資者僱用專業人士幫你打理投資，因此需要支付更多成本與費用。 買基金的費用分為直接費用（Direct fee）和間接費用（Indirect fee）。 直接費用是在買賣基金時產生的費用，投資者需要自掏腰包支付，如手續費（Sales Charge/ Application Fee）、回購費/贖回費（Repurchase Charge）、轉換費（Switching Charge）； 間接費用一般直接從基金的資產淨值（Net Asset Value）中扣取，不會跟投資者另外徵收。因為屬於隱藏的成本費用，有的基金投資者甚至不知道自己已經支付了一筆額外費用。 間接費用包括管理費（Management Fee）、託管費（Trustee Fee）和其他費用。 下面是...
你可以通過銀行、線上基金平台、券商、保險公司、理財規劃師等管道，買到不同基金。注意不同管道買到的基金種類有多有少，且有可能會產生不同的成本與費用。 比如通過理財規劃師購買基金，需要支付一筆額外的佣金給對方；假如直接在基金平台購買基金，就可省下這筆額外費用。 國內知名的基金平台包括大眾信託基金（Public Mutual）、肯納格投資（Kenanga Investors）、國民信託基金（Amanah Saham）、iFAST Capital（前稱 Fundsupermart.com）等。 現在不少現金管理平台（金融理財工具）都可以投資基金（主要是貨幣市場基金），如 StashAway Simple、Touch n’ Go GO+、Versa。
了解基金的種類，才能選擇適合自己的基金。 基金的分類，往大來說，分成公募基金和私募基金。 公募基金，顧名思義就是公開發行、對大眾公開認購的基金，也就是所謂的共同基金（Mutual Fund）。一般門檻低，幾百塊錢，普通人就可以買到。這篇文章內容以公募基金為主； 私募基金（Private Equity）是相對封閉，只開放給滿足特定條件的投資者，對資產和投資金額要求較高，從幾十萬到幾百萬起跳。 基金的種類和選擇，可以按地區區分，如大中華區域基金、海外基金、遠東基金、美國基金等）； 可以按操作方式區分，分成主動型基金和被動型基金。主動型基金是基金經理根據投資方向和策略，進行主動選股投資；被動型基金則是以複製指數、追蹤指數為主，被動投資在特定指數成分股。指數型基金、ETF都屬於被動型基金。 也可以按...
分散投資
基金種類很多，且不會單一投資在一檔股票，而是分散投資在不同公司和領域，甚至是不同國家。分散投資的意義就是要降低投資風險。
門檻不高
基金的投資最低門檻不高，一般初始資金在 RM500至 RM1,000。
省下做功課的時間
如果你覺得自己不了解市場，或是沒有時間做研究，投資基金就等於把錢交給專業基金經理幫你投資，可節省不少做功課的時間。
雖說基金投資主力在基金管理人的專業分析和投資策略，但是在實際操作時，投資者需要考慮進場的策略與時機，究竟是要一次性將資金大筆投入，或是拆成幾筆小資金分批買進。 一般來說，基金的進場策略有兩種：單筆投資、定期定額投資。 這兩種進場策略也適用於ETF和股票投資。
適合的定義應該建立在這個金融產品是否能夠為你帶來可觀的回酬，以及在你可承受的風險範圍內。如果基金能夠，那麼它便適合你。 當然，新手一般上投資的經驗不多，也不擅長做投資分析，因此可以嘗試投資基金。 一些非常忙碌的上班族，沒有時間一直留意大盤以及股市的人，多數也會把一部分的資金投入基金，交由基金經理幫他們賺錢。
你可以先問問自己以下幾個問題： 1. 你能夠承受的風險程度有多高？ 2. 你的投資目標是多長？ 3. 你理想的年回酬率有多高？ 根據不同的風險承受程度、投資目標、期望的年回酬率，再挑選合適的基金種類、投資平台等。 當然，你也可以直接選擇大型的指數型基金，比如投資在美股三大指數（道瓊工業指數、標準普爾500指數、納斯達克指數）的基金，長期定期定額投資。對新手來說，是長期而安全的投資。 下面按風險、投資目標、年回酬率，從低至高整理了相對應的基金種類，大家可以做個參考：
想要了解某檔基金的資料，最直接的做法是到基金官網，查閱基金的招股說明書（Fund Prospectus）和產品說明書（Product Disclosure Sheet）。 一般上，看完這些資訊，便可以大致了解基金的投資目標、基金規模、對應指數、資產配置、投資國家、風險級別、初始投資金額等。 此外，也可查閱個別基金的季度、半年度（semi-annual）和年度報告，了解基金的過往表現。 查海外基金表現： > MorningStar網站 如果對基金投資有任何疑問，都歡迎留言詢問。覺得這篇投資指南對你有幫助，歡迎點贊，並分享給其他人。
2023年3月16日 · 基金是一種投資者把資金交托基金經理進行主動管理的投資工具，一般會以超越某個相關指數為目標（亦即跑贏基準指數），投資目標及投資策略較多元化，能切合不同投資者所需。 我們一般所講的基金是指單位信託（Unit Trust），單位信託把眾多投資者的資金集合而成一門大型基金，而該基金會被劃分成多個股權，或稱為「單位」（Unit）。 除了單位信託外，基金亦可指是共同基金（Mutual Fund）。 共同基金跟單位信託一樣，都是透過募集投資者的資金進行管理，達到為投資者賺取回報的目的。 不同的是共同基金本身為一間股份有限公司，主要發行股票（Shares），而不是單位來募集資金。 由於共同基金以股份有限公司成立，所以它跟單位信託最大的分別在於法例方面的監管和保障上。 什麼是ETF？ 也是基金來的嗎？
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2021年12月1日 · 國內基金公司或是基金月報大多缺乏提供單年度的報酬數據，單年度報酬的好處是能看出每一年基金績效，讓投資人更清楚判斷這檔基金是否是受近期的影響比較多，而非基金本身的體質表現佳。
2024年3月15日 · 基金是一種集合多人資金的投資工具，由專業的基金經理團隊，根據基金的投資目標和策略進行管理和運作，投資於各種金融資產，如股票、債券、房地產等，以實現投資組合的多元化，從而降低單一資產的風險，所以你可以看到基金的種類又特別分成 ...
2021年9月14日 · 「共同基金」英文名稱是Mutual Fund，又稱為「公募基金」。 共同基金最大的特色是： 公開向不特定投資人募集資金 。 換句話說，這些資金並不是來自於特定人士，一般民眾想買都可以買，投資門檻低。
2023年11月23日 · 公募基金-一般上，大眾購買的都是公募基金。 私募基金-此類型私下向特定的投資人募集資金，一般人不會接觸到。 發行者
