搜尋結果
2020年12月10日 · 2020年12月10日. 近日，有數宗個案涉及洗黑錢的疑犯及關連人士的存款被凍結。 這凍結資金機制的其中一個重要目的，是保護受害人的財產，不讓犯罪分子予取予攜。 不幸地，有人因政治理由，把這個機制污衊為濫用權責。 這些錯誤和誤導公眾的抹黑，我必須義正辭嚴予以矯正。 首先，根據《有組織及嚴重罪行條例》及《販毒（追討得益）條例》，任何人，包括銀行，如知道或有合理理由相信任何財產是犯罪得益（例如挪用眾籌資金的詐騙案、販毒、經營非法賭博等），他必須停止繼續處理有關財產，否則即屬犯法；這情況包括接獲執法部門有關提示或通知。 法例亦說明有關人士或銀行須向當局提交可疑交易報告的責任；並訂明保密要求，禁止任何人披露損害有關偵查事宜。
- 銀行保密規定
- 銀行保密法
- 銀行保密法法規遵循計劃
- 巴塞爾銀行監管委員會
- 貝納米帳戶
- 受益人
- 黑市披索交易
指某些國家或地區的法律和法規，其禁止銀行在未經帳戶持有人同意的情況下洩露有關帳戶或帳戶存在的資訊。該類規定妨礙資訊在金融機構及其監管者之間的跨國流動。防制洗錢金融行動工作組織在 40 點建議中指出，各國應確保金融機構的保密法律不得阻礙防制洗錢金融行動工作組織建議的執行。
美國主要的防制洗錢監管法規 (美國法典第 31 篇第 5311- 5355 條)，於 1970 年頒佈實施，其最為著名的修正案為 2001 年頒佈的美國《愛國者法案》。該法規定多項措施，其中要求金融機構及許多其他企業實施洗錢防制管控措施，包括報告各種金融交易並保存記錄的規定。
總部設在美國的金融機構(根據美國《銀行保密法》的定義) 為控制洗錢及相關金融犯罪而制定並執行的有關計劃制度。該計劃制度最基本的內容架構應包括有：內部政策、程序與控制措施制定；法規遵循專員的指定；持續的員工培訓；計劃制度測試的獨立稽核部門。
巴塞爾委員會由G10 國家中央銀行行長於1974 年組建，旨在促進全球建立健全的監管標準。委員會秘書處由位於瑞士巴塞爾的國際清算銀行指定。該委員會已經發佈了關於銀行客戶盡職調查、整合KYC 風險管理、支付訊息透明化、跨境電匯支付訊息的盡職調查和透明化，以及各司法管轄區分享打擊資助恐怖活動的相關金融記錄。參見www.bis.org/bcbs.
也稱為代理人帳戶。貝納米帳戶由某個人或實體代表他人持有，與印度次大陸的哈瓦拉地下錢莊體系相關。處於某一司法管轄區的個人如果希望通過哈瓦拉經紀人將資金轉到另一司法管轄區，則有可能利用貝納米帳戶或貝納米交易，藉此掩飾其真實身分或資金接收方的真實身分。
受益人一詞有兩種不同的定義，具體取決於以下情況： 1. 從交易中獲益的自然人或法人，例如接收電匯款額或保險賠償金的一方。 2. 所有信託關係(慈善信託或法律允許設立的非慈善信託除外) 必須有受益人，信託人亦可成為受益人。信託關係必須確定信託的最長時限，即「永續期」，此期限通常可長達100 年。儘管信託關係必須有最終確定的受益人，但可不指定現存受益人。
黑市披索交易是一種基於交易的複雜洗錢手段。黑市披索交易起源於哥倫比亞的限制貨幣兌換政策。為規避這些政策，哥倫比亞企業透過黑市或平行金融市場上的比索經紀人進行交易以逃避政府課稅。哥倫比亞毒販利用這一方法將美國販毒所得的美金兌換成哥倫比亞比索，並在哥倫比亞境內收款。
凍結資產 是指依據法規不允許提取或 銷售 的 資產 ；泛指由於 滯銷 而不能變為 現金 的資產。 [ 編輯] 凍結資產的內容. 凍結資產法院依法採取的禁止當事人動用其 銀行 等處的 存款 的一種強制措施。 在我國民事訴訟中，通常在 訴訟保全 或 強制執行 時採用。 人民法院認為 需要 採取該措施時，應以法院的名義向有關銀行儲蓄所等發出具有法律效力的文書和執行通知書，有關銀行、 儲蓄所 等有義務協助人民法院執行並按通知書的要求及時辦理。 拒不執行或無故拖延造成嚴重後果的，要依法追究專接責任者的 法律責任 。 其一般限於申請人訴訟請求的數額範圍，且在凍結原因消失後，立即解除。 [ 編輯] 參考文獻. ↑ (美)利特爾趙正斌等.炒股絕招：如何精明地選購股票.東北財經大學出版社,2003.04.
其他人也問了
凍結資產是什麼意思?
為什麼歐美各國凍結俄羅斯人資產?
什麼是資產保護?
銀行帳戶被凍結怎麼辦?
2022年7月1日 · 多數時候，我們會將某個人、某個公司告上法院，一定是因為他們有侵害到我們的什麼權利，本文會以最常見的民事假扣押、民事假處分來舉例，比方說我們借了錢出去，對方卻惡意拖欠款項，或是直接捲款潛逃，這時候要維護我們自身的權益，就是透過訴訟來追回我們的財產。 但是在訴訟的過程中，常常時間會拖很久，萬一對方在冗長的訴訟期間內轉移財產都脫產玩了，讓我們就算勝訴也拿不到錢該怎麼辦？ 『假扣押』跟『假處分』就是一個可以幫我們【暫時】阻止債務人想要脫產的程序。 至於『假扣押』跟『假處分』的區別，簡單說： 假扣押指的是 → 金錢 或得易為金錢的財產，例如：黃金、珠寶。 假處分指的是 → 金錢以外的財產，例如：車、房子、土地。
2023年11月24日 · 長期閒置戶口. 如果你的銀行戶口長期沒有使用，那麼銀行賬戶是有可能被凍結的。 這種凍結實際上只限制你進行無窗口交易活動。 如果你親自去銀行櫃檯存提款仍然可以辦到。 您的戶口長期沒有使用，銀行可能會判定它是一個不活躍的戶口。 銀行為了不過多地使用資源來維護這個戶口，可能會選擇將其凍結以節省資源。 如果您遇到這種情況，您只需要親自去銀行櫃檯帶上身份證，就可以解封戶口。 為了避免您的銀行賬戶因此原因被凍結，建議您定期使用您的銀行戶口。 大額資金往來. 如果您的賬戶經常有大量不明來源的資金進出，很容易引起銀行的懷疑。 這種情況下，可能會觸發銀行內部洗錢監控系統，把您的銀行賬戶凍結，銀行會致電核實情況。 如果您能夠解釋和提供相關的證明文件，銀行就會解凍您的賬戶。
2022年3月23日 · 根據歐洲議會和歐盟理事會的法規，「凍結資產」的意思是「暫時保留財產」，也就是說，並不能隨便挪用凍結的私人資產，而且凍結財產也會有期限，不是無止盡的凍結。
被凍結的資產,大部分屬於因指明罪行而被拘捕或控告的人士,該等罪行包括販賣毒品、製造毒品、處理販毒得益、綁架、以欺騙手段取得財產、收受賭注、盜竊、以過高利率貸款、靠妓女賣淫為生、協助未獲授權進境者來港及清洗黑錢。 被凍結的資產,包括現金、銀行存款、證券、公司股權、房地產、車輛、遊艇、珠寶、古董及公司,估計價值達. 1 3.22億港元。 在該48 宗個案中,至今有14宗個案的已凍結資產其後被充公。 律政司轄下司法互助組負責根據《販毒(追討得益)(指定國家和地區)令》(第. 405章)及《刑事事宜相互法律協助條例》(第525章)處理國際間提出追討資產的要求。
