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2023年10月1日 · 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。
2024年7月1日 · 錢雖然不是萬能的，但錢能夠幫助人們找到解決問題的辦法。. 因此，有存款的人和沒有存款的人，面對風險時的狀態截然不同。. 比如，面對疾病時，有存款的人可安心地接受治療，沒有存款的人則總是擔憂著「明天還有沒有錢付醫藥費」、「用什麼藥更便宜 ...
2020年6月1日 · 從儲蓄險看消費者理財3迷思. 一般民眾在理財或是收入的分配運用上，總會存在一些錯誤，陳敏莉歸結有3大錯誤： 1. 把儲蓄險當定存，錢到用時方知賠. 有一位受過高等教育，屬於高知識份子的企業總經理，聽從理財專員的建議，將原本的銀行定存解除，轉向存在另一件「有更高報酬率的金融商品」，而該位總經理也被「長期持有後利息較一般定存來得高」的理由吸引，因而把存款轉投入這件商品。 四年後這位總經理看中一間房屋物件，想要解定存來購買，到銀行諮詢該名理專，理專則告知他目前商品尚未滿期，如果現在解約，不要說賺取利息，連本金都無法全部取回，總經理此時才發現原來當初自己轉存的是一張儲蓄險保單。
2024年6月1日 · 在企業草創階段，最先需要談論的就是生財器具的保障規劃，再來則是能夠吸引人才加入及讓員工安心並認同公司的福利制度規劃，同時對於投入資本已轉為固定資產的董事也要規劃福利制度，以及每間企業都應該保有能靈活運用的現金流規劃。
2024年4月1日 · 人生每一階段的財務目標不盡相同，從步入社會存下第一桶金，到責任重大期需要保障當下及創富未來，各需要不同的理財工具配置外，更需要保險來轉嫁風險，以期財務目標能在預計的時間內達成。. 本文將各別探討上述2階段的財務規劃方向以及應注意事項 ...
2021年6月1日 · 他明明已做到零售業界翹楚，卻輸給網路世代的習慣。. 業務人員的處境何嘗不是如此？. 隨著金融環境的演進，業務人員間的競爭已不僅侷限於保險商品，愈來愈多的業務人員需要更廣泛的金融與財務知識來因應客戶的需求。. 前陣子臺股牛市沖天，一路奔向 ...
2018年6月1日 · 年輕人以學習為主，邊投資邊學習理財知識。 一開始推薦定期定額的基金，除風險較低外，長期也有獲利的可能。 建議具備一定理財知識後，再投入股票市場，學習高風險、高收益的投資理財方法。
