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KYC（認識你的客戶）是Know Your Customer/Client的縮寫，是銀行對客戶背景進行了解和審查的過程。 KYC之所以會成為當前銀行處理開戶業務流程中的重要一部分，主要是由於2001年美國發生911事件之後，聯合國的防制洗錢金融行動工作組織加強了對反洗錢和打擊恐怖份子募資的管控，並發佈了一份KYC方案，給世界各國的銀行參考。 目前香港大多數銀行的KYC守則即基於這個國際標準制定。 香港的《銀行業條例》中，也規定所有金融機構都必須對其客戶進行KYC審查，否則將面臨嚴苛的罰則。
2023年1月17日 · KYC 意即 Know Your Customer (了解你的客戶)，是銀行了解和核實客戶身份的過程；也是銀行按監管要求進行盡職審查 (Customer Due Diligence) 的必要過程之一。 銀行要求企業提交什麼 KYC 資料? 無論企業需要開立銀行戶口，還是申請貸款，銀行必然需要企業提交以下四大類別的資料︰. 公司資料 ︰例如公司名稱、註冊地址及號碼等。 業務資料 ︰例如公司從事的行業、業務性質等。 股東架構 ︰包括不同股東的佔比、完整的股東架構 (包括最終擁有人)。 關鍵人士身份及授權 ︰董事和最終擁有人的身份認證。 上述資料主要是協助銀行識別和核實企業的身份，以及評估企業參與洗黑錢、恐怖分子資金籌集等這類金融犯罪活動的風險。
2024年8月6日 · Know Your Client (KYC) is a standard used in the investment and financial services industry to verify customers and know their risk and financial profiles. Three components...
KYC 的詳盡解讀與實施流程. KYC，全稱爲“瞭解您的客戶”，是金融服務提供商在接納新客戶、進行金融交易時必須履行的一項關鍵性合規義務。. 這一監管要求旨在通過系統化收集和核實客戶的身份信息，對非法資金流入、洗錢活動等金融犯罪行爲形成有效打擊 ...
What does KYC mean? In an increasingly global economy, financial institutions are more vulnerable to illicit criminal activities. Know Your Customer (KYC) standards are designed to protect financial institutions against fraud, corruption, money laundering and terrorist financing. KYC involves several steps to: establish customer identity;
2024年8月6日 · KYC（Know Your Customer），中文為「認識你的客戶」，是一種強制性的對於客戶身分的驗證程序。 通常是由金融機構實施，例如客戶需要開設新帳戶、變更帳戶設定及資訊時，便需要提交 KYC 相關文件，其中包含身分證、護照、駕駛執照等，皆可用於驗證客戶的身分。 KYC 認證的目的是為了防止詐欺、洗錢、資助恐怖主義等犯罪活動。 金融機構透過搜集客戶的身分資訊，例如姓名、生日、身分證號碼、住址、電話號碼等，並進行驗證，以確保客戶身分的合法性，阻止可能的非法資金流動。 除此之外，金融機構也能透過 KYC 認證對客戶進行風險評估，並採取相應的監控和管理措施，增加整體金融交易系統的安全性和可靠性。 完成 KYC 認證三大流程.
2024年8月19日 · In this article, we’ll explain what KYC is, the KYC process, why it’s important, and how you can leverage technology to manage the risk of financial crime and ensure regulatory compliance. Jump to:
