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2024年3月20日 · 退休規劃是什麼?. 退休規劃指的是退休之前在財務上面的規劃準備,目的是可以讓自己在退休、沒有收入的狀態下,依然能有足夠的資產或現金流收入,讓我們能維持理想的生活品質。. 退休規劃有三個重點:. 退休後想維持理想的生活品質,要花多少錢 ...
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2024年6月13日 · 退休前期的投資策略: 單筆投入/核心資產股債7:3 +跌了就買再加碼. 50 至65 歲的退休前期,我們面臨的人生財務情況,可能是收入達到高峰後歸零,在考慮退休後的生活方式和支出需求的情況下,更應該思考核心資產與生活開支預算該如何分配。 由於退休後,我們可能會把核心資產配息的現金流收入,拿來作為因應生活開支的主要經濟來源,也不一定有餘錢再投入到衛星資產中。 所以,此時我們要將投資焦點轉向保護核心資產,並確保核心資產可以幫我們產出穩定的現金流收入。 因此,在這一個時期的股債配置應該更加穩健, 例如在核心資產中逐步減少股票ETF 的比例,並增加固定收益型ETF 或其他主題配息型ETF 的比重(建議股債比為7:3),目的是提高每月配息的穩定度,以減少投資組合的波動性和風險。
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2024年6月17日 · 退休後的財務規劃,一定要懂得控制消費、避免個股投資,和選長期總報酬更高的指數化投資⋯⋯。本文總結9個退休族適用的投資理財心法,確保退休金終生夠用。
2023年11月3日 · 這裡先整理退休投資組合加入動態資產配置的優勢: 一、防守部分可承擔更低的風險,進攻部分則能獲得更高的回報。 二、獲利的穩定性更好。 因為動態資產配置滾動回報的表現都優於傳統的投資組合,而穩定性是退休投資非常重要的部分,如此獲利才不會大起大落。 三、省時高效。 透過動態資產配置,你不需要每天看盤或研究個股、總體經濟等,只要每個月定期調整,就能享有以上這些優勢,穩健地提早達到退休目標。...
建立投資組合時,可以考慮可扣稅退休投資產品,包括合資格延期年金(QDAPs)及可扣稅強積金自願性供款(MPF - TVC)。 透過「QDAPs」或「MPF – TVC」投資的全部或部分金額,可以用來扣除個人入息稅,那您節省的稅款,就可以進一步用作未來的退休儲備。