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  1. 2 天前 · 2024 年 6 月 1 日. 17. 0. 人們傾向接觸熟悉的事物,更對曾經合作過的人們好感。 究竟業務員該如何在接觸過程中增加熟悉度,在保險銷售的裡搭建「合作關係」? 全球人壽誠豐通訊處業務經理邱慧敏發表她的看法。 「好/謝謝/可以/不方便……」回憶與那名承接客戶的接觸,儘管對方談吐有禮,卻始終保持著一股冷淡的距離感。 每當邱慧敏想要嘗試拋出什麼話題加深彼此間的關係,卻總是難以得到更深入的回應,在當時,「公事公辦」是客戶採取的防禦姿態。 好在,挫折並沒有動搖邱慧敏服務客戶的決心。

  2. 2 天前 · 0. 貧富差距可說是現今全世界相當棘手的問題,根據樂施會(OXFAM)最新的報告指出——全球43%的財富由世界最富有的1%人口所擁有,而這1%的人口擁有亞洲50%的財富,這些世界級富豪的財富相當驚人且令人難以想像。 此外自新冠疫情後,「富人愈富」的狀況更為加劇。 2020年至今,全球5大首富的財富增長超過一倍,然而全球卻近50億人口陷入貧窮;樂施會還預測,全世界在未來10年內可能會出現首位擁有1兆美元財富的超級富豪,推估需要花上229年的時間才能徹底消除全世界貧窮問題。

  3. 2 天前 · 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第422期

  4. 2 天前 · 2024 年 6 月 1 日. 17. 0. 「人會喜歡與自己共同性的人」這樣的概念幾乎可說是人人皆知,對於與自己共鳴、相同嗜好的人,我們往往會樂意與他接觸,那麼在保險銷售實務上,業務員該如何透過這般「相似性」,創造出與客戶的連結呢? 對此,台灣人壽台南通訊處業務經理莊雅晴以她20年的保險銷售經驗分享了她的看法。 莊雅晴認為,「相似性」在保險銷售實務上可轉化為「調頻」,也就是說保險業務員必須要在與客戶接觸的過程中準確接收到客戶的「頻率」,然後將自己的頻率調到與對方一致、相通,才進一步熟識、談及保單規劃內容的機會。 「很多時候,保險業務員無法成功銷售商品,並無關商品本身,而是客戶喜不喜歡你。

  5. 2 天前 · 4階段個人與家庭財務規劃. 財富管理對於馬來西亞新加坡香港以及臺灣的多數人來說是一個專屬於銀行的名詞或是技能而且往往會直接聯想這是屬於有錢人的投資操作然而這僅是一個錯誤的刻板印象。 財富管理的基礎在於保障,並且在人生的任何階段都會需要。 還記得從學校畢業後,收到的第一份收入用在什麼地方嗎? 事實上,當踏入職場收到薪水之後,理財規劃就應該開始啟動,甚至有些人在更早以前父母就會幫其預作準備了。 包含退休後的階段在內,下頁的圖涵蓋了人生財富規劃的4個階段,可以看出每個階段的優先需求不盡相同。 在早期單身階段的規劃首重於保障,涵蓋了醫療保障、個人財務保障、家庭收入保障乃至於信用保障。

  6. 2 天前 · 這4個專業的不同之處在於, 風險管理 ,是找出每個企業和家庭哪些風險需要保護;每一個家庭或企業,都一些屬於自己的特殊風險,如果客戶自己就可以避險、管理風險,他當然可以不買保險;但如果客戶沒辦法管理,又沒辦法避開,他就需要業務員的幫忙把身邊的各種風險找出來了,這樣的策略就稱為「風險地圖」。 資產管理 ,則更專注於投資。 擁有這樣專業的業務員,很適合服務擁有很多資產的家族;這些客戶關注於自己的企業、不動產和動產,業務員需要協助他們處理好關於資產的各種事情。 同時,對這類客戶來說,他們也很關注「家庭」這項資產,他們迫切地想增加「家族的未來價值」和完善「家族人才培育」,因此保險業務員想要服務好這類客戶,就不能忽略了這項需求。

  7. 2 天前 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 6 月 1 日. 16. 0. 夜晚的公園,時能看見慢跑者的身影,他們往往戴著耳機,用音樂幫助維持節奏,又或者是聽一些podcast或廣播節目。 三商美邦人壽15020通訊處業務經理陳沅昇也是他們之中的一員,但與其他人不同的是,他這時戴著耳機所聽的,往往是自己所錄下的法律條文學習錄音檔。 多年來,他一直利用著零碎的時間,或是開車、或是慢跑時,一心二用地學習。 當然更多的時候,他會坐在書桌或電腦桌前,學習、背誦著許多人看一眼就感到昏昏欲睡的專業知識,包括法律、稅務、財務以及許多勞資相關的條文。 陳沅昇本來就是喜歡學習的人,有時還會因為覺得所學習的內容不夠牢固而感到有些焦慮。

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