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2024年3月1日 · 嬰兒潮世代帶來巨大的資產傳承需求. 在第二次世界大戰時，紛亂的戰火為全球經濟帶來巨大的損傷，為了重建社會，世界迎來了戰後嬰兒潮，並趁著經濟復甦賺進了大把的金錢。 如今嬰兒潮世代已年屆退休，準備面對資產傳承的各種議題。 桑傑指出，如果嬰兒潮世代沒有做好財富傳承的規劃，他們將會因為稅法的緣故，出現巨大的經濟損失，正也因此，保險業務員眼前出現了巨大的財富傳承市場和銷售契機。 在全球，財富傳承普遍受到2種稅務的影響──遺產稅和贈與稅，「面對稅務的問題，人們有3種選擇，也就是『逃稅（tax evasion）、避稅（tax avoidance）、稅務規劃（tax planning）』。
2024年5月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 5 月 1 日. 16. 0. 成為主管幾乎是每位保險業務員成功發展後的必經之路，但即使是再優秀的業務員，也不一定將成為一位出色主管，究其原因，其實是因為業務銷售與領導團隊的思維大不相同！ 國泰人壽專招中一通訊處通訊處經理洪佩琦分享，業務員與主管最大的差異在於，業務員的各項指標只需自我完成就好，但團隊裡的各項指標需要團隊夥伴一同來完成，因此需要具備相應的指導、培養、動員等能力，而這是單純作為一個業務員所未觸及的。 從業務員到基層主管，思維大不同. 洪佩琦指出，剛晉升主管的業務員最容易出現的就是對自己身分的認知偏差，習慣了以個人業務為主的他們，在剛晉升的期間，自我定位通常是「業務兼主管」，但洪佩琦表示，應該以個人業務為輔！
2024年4月1日 · 團隊長作為「激勵潛能」和「消除干擾」的中間樞紐，必須運用領導和管理，與夥伴進行價值觀的協調：領導的意義在於提供願景、解釋使命，透過激勵的方式產生績效的「乘法」；而管理則透過原則的實踐，各項指標化繁為簡，產生績效的「加法」，逐步厚植 ...
2023年10月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 10 月 1 日. 891. 0. 找出績優的關鍵因素，並在行銷活動中具體實踐，不是件容易的事。 中國人壽瑞峰通訊處業務經理吳善國以環環相扣的系統性運作，幫助夥伴降低對抽象概念及邏輯的理解落差，讓夥伴們慢慢在每日工作活動中累積正確思維與習慣。 在這個諸多變化的時代，保險業務員為了能跟上時代，常常會想試著把一些新的概念與想法帶到行銷模式裡面，有時雖有成效，有時仍會面臨效果不持久或是不適用於每位客戶的狀況，因此業務員也必須不斷調整。 吳善國認為業務員想要有好的業績，應該要思考的是如何幫助客戶找到「本心」，即協助客戶挖掘出真實的想法，再以此延伸建立起正確的財務及保障規劃觀念。 建立信任、注重人心交流，解決客戶的不安.
2024年4月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 4 月 1 日. 229. 0. 從業久了，難免會遇到瓶頸，或者身陷舒適圈中，差別只在於是否能夠輕易跨越。 如果陷於其中的時間長了，有些業務員可能會認為自己已經觸碰到了天花板，就此停滯不前。 而馬來西亞大東方人壽GREAT IDEALS GROUP營業組經理巫晉蒶，雖然在舒適圈中待了10年之久，但是基於對客戶的責任、對保險的認同，以及對主管的支持，她一直堅持著沒有離開行業；而在2010年開始帶領團隊之後，她終於借力全新思維，突破了10年未曾動搖的堅固瓶頸。 巫晉蒶回憶，1998年時，她追隨先生陳禮祥資深集團經理的腳步進入了保險業，除了想要成為先生的助力以外，也想借助銷售建立自信心。
2024年2月1日 · 退休計畫是為了滿足晚年生活的「經濟安全」和「健康安全」等條件無虞，為了此一目標，不少長輩計畫透過各種金融商品進行退休規劃，然而琳瑯滿目的商品和數不盡的條文卻使得他們頭昏腦脹，究竟保險業務員可以如何協助銀髮長者進行退休規劃？ 又該如何在規劃時避免發生消費爭議？ 近5年，財團法人金融消費評議中心（下稱評議中心）保險爭議案件呈現逐年上升的趨勢，2023年在Q3人壽保險相關之申訴暨評議案件統計時就有約1,600件，相較去年同期累計約1,400件；此外，根據評議中心統計，銀髮族在所有保險爭議案件中，申請人數也有明顯成長。 評議中心評議主任委員兼任總經理羅俊瑋認為，這樣的趨勢不見得代表保險銷售出現問題，更有可能的是消費者意識抬頭，使得民眾更願意到評議中心申請評議。 銀髮族購買金融商品的注意事項有哪些？
2020年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 來自世界各地的保險業務人員經常問我：「如何銷售保險給陌生人？ 現在讓我來談一談這個熱門議題。 首先，為什麼銷售保險給陌生人是不切實際的？ 你可能在想，我是不是要分享某種「百分百贏家策略」，教你接近陌生人然後讓他們埋單？ 很抱歉讓你失望，我在保險行業已近20年，我保證，人們只會想要跟他們所信任的人買保單。 信任，可能來自於你這個人、你與他的私交關係，或是人格、態度，又或是相信你的專業建議及技能。 這也是所有保險業務人員必須投入時間來提升自己的軟實力及綜合技能的原因。 既然知道我們不能直接銷售給陌生人，下一步我想要探討的是「獲客流程」。
