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2023年3月1日 · 1. 商品有辦法符合客戶需求。 2. 保險公司有辦法從中獲利。 3. 在商品創新的同時也盡到社會責任。 成功案例1： UBI車險保單是國外相對成功的案例，有別於傳統的車險，UBI車險的計價方式是開多少付多少（PAYD，Pay As You Drive），只有在駕駛期間才收取保費，而根據駕駛紀錄的不同，也會有不同的計算方式（PHYD，Pay How You Drive）。 在疫情爆發前，美國UBI保險公司Metromile本來面臨裁員危機，但在疫情發生後，反而成為相當熱門的汽車保險公司，正因為疫情初期使民眾開車頻率降低，民眾便開始思考是不是有需要付跟先前相同的保費。 這樣的情況下，碎片化保單則更能符合民眾的需要。
2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 0. 4904. 為什麼有許多保險業務員不斷與客戶聊天、面談，卻總是難以發現客戶的需求和痛點，與成交隔著咫尺之遙？ 安聯人壽鋒鼎通訊處業務經理施雨倫在面談時透過「數據」勾起客戶的憂患意識，使用「故事」分析實際的規劃作法，理性與感性兼具地為客戶服務，打造客製化的服務方式。 「經營客戶時，我發現客戶很喜歡分享，最討厭別人左右他的人生。 」施雨倫談到面談簡報的經驗時如此說道，她認為銷售時的重點是要多花時間找到客戶真正的需求，因此會藉由報章、雜誌、各大平臺所製作的報告手冊，以及公司提供的調查資料來開啟話題，引起客戶興趣。
2020年3月1日 · 1. 陌生緣故化 ：針對較為陌生的客戶，業務人員一定要先炒熱氣氛，但切記不要「變小丑」，可以運用5大話題讓談話氣氛輕鬆一些。 談話目的除了讓業務人員與客戶拉近關係，也是在探詢客戶對什麼議題感興趣。 2. 專注傾聽 ：在銷售前端，業務人員是主要談話者，但進入關鍵話題時業務人員不能講太多的話，而是透過傾聽對方的談話內容，蒐集有用的資訊，同時也要在心裡預備好問題。 業務人員問1個對問題，勝過10個不好的答案。 3. 勇敢促成 ：當業務人員在幾次見面和聊天後提到商品，或是帶著建議書過去，如果客戶沒有提出太多反對問題，那麼就應該勇於表達促成的邀請，而不是等待客戶主動提出。
2020年2月1日 · 為此，蘇婉薇啟動了理性分析：一來以自己的職涯發展面，保險業的人才相當專業，同時眼前與自己面談的人不過30歲出頭的年紀，在當時一九八三年就已經年薪超過200萬元港幣；再者，當時香港的保險滲透率不過才4.5％，保險業仍有相當大的發展空間。 更重要的是從社會公益面來看，當時香港的社會福利尚未完善，商業保險有著提供保障及安定社會的作用，能夠補強社會福利的不足，在她看來，保險業是相當有意義的行業。 綜合考量之下，進入保險業不只能夠提升專業、挑戰高收入，更能有益於社會，因此蘇婉薇便毅然決然地投入保險業。 －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第370期.
2024年2月1日 · 這時候你需要的是具體語言。 「你們副總遲到45分鐘？ 太誇張了吧」或「投影機突然不能用真的會超麻煩」。 這類具體語言所代表的，是你有在聽，你也在乎他的感受。 同理也適用於與客戶之間的互動，使用具體語言可表現出我們對具體細節的理解，以及我們能夠針對這些細節做出行動或回應。 讓人知道我們有在聽，是具體語言的好處之一，但這種語言的本事可不僅如此而已。 比方說，使用具體的語言去呈現概念，會讓這些概念更易於瞭解。 具體的語言也能讓事物更有記憶點，因為人們往往比較能記住具體的措辭與具體的文句，而比較難記住抽象的字句。 把抽象變得具體. 既然具體語言有這種種好處，為什麼我們沒有「卯」起來用它？ 在表達某種概念時，我們往往會對自己要講的東西知之甚詳。
2021年4月1日 · 第1階段 早會就位. 8：51～9：00 集合. 上千通訊處全員已就位，準備迎接早操，開啟新的一天。. 第2階段 早會開始. 9：01～9：15 日控. 區經理開始詢問夥伴的定聯、約訪狀況，適時提出指點。. 第3階段 早會主軸. 9：16～10：30 主題訓練. 第3階段，是每天早會最大的 ...
2021年7月1日 · 2021 年 7 月 1 日. 0. 2896. 人身壽險的重要性，是為了解決保戶走得太早及責任未了時所面臨的難題，保單上指定受益人的部分，還能夠充分展現要保人真正想要照顧、愛護的人，進而不造成家人或是下一代兒女的負擔。 對於每一個人來說，生、老、病、死是人生必經的過程，然而我們對於人的離去往往避諱不提。 事實上，無論身在哪一個階段，一份壽險規劃保障，能使人在離開之後，留愛給家人，對於有家庭責任的人來說，壽險更是不可欠缺的保障，在保險規劃裡佔有相當重要的地位。 保險的重要性無可取代. 三商美邦人壽黃昭琪經理談到，人的一生中可以簡單地歸納出3大風險，分別是「走得太早」、「活得太久」，以及「想走時卻走不了」。 當人在年輕時離開，會帶給家人痛苦；壽命比預期來得長時，自己會受苦。
