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年金扣稅例子：夫婦合併報稅用盡延期年金扣稅. 另外，合資格延期年金的特別之處是當夫婦合併報稅時，可作為聯名年金領取人，以每人最高HK$6萬扣稅額計，合併報稅後，可獲HK$12萬的扣稅額。. 例子：夫婦二人都需要繳稅，並一同投保了合資延期年金，丈夫及 ...
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- 甚麼是價值投資？
- 巴菲特3m投資法則
- 價值投資和增長投資
- 價值投資缺點
簡單來說，價值投資就是「用合理的價錢買入好的股票」，亦即是要分析公司內在價值 (Intrinsic Value)，尋找優質企業，然後運用估值工具，在市價低於內在價值的時候買入「平」股。 價值投資的概念源自格拉漢 (Benjamin Graham) ，他提出每間公司都有自己的內在價值，但市場股價卻與內在價值有很大差距，所以應該投資於股價低於內在價值的公司，才有較高回報和較低風險，他亦因此有「價值投資之父」之稱。而格拉漢的學生、股神巴菲特 (Warren Buffett) 亦將價值投資的策略發揚光大。
巴菲特的「3M投資法則」是價值投資的基礎心法，「3M」分別代表「企業管治 (Management)」、「護城河 (Moat)」和「安全邊際 (Margin of Safety)」，前兩個M負責找出優質公司，最後一個M就是捕捉適合的價格。
價值投資是「買平股」，而增長投資則是買入有增長潛力的股票，如營業額和每股盈利有強勁的增長，直至升勢放緩便出售。一般來說，增長型股票會不派發股息，而是用作再投資。 理論上，價值投資適合風險胃納較低的投資者，買入後長期持有，而增長投資就適合尋求較高回報的投資者，要根據個人風格和風險接受程度來選擇不同投資策略，亦可搭配使用以建立較全面的投資組合。
價值投資策略需要有足夠耐心，首先是要花時間研究公司情況，亦不能確保一定找到又平又靚的股票，未被發掘的優質公司實在少之又少，其次是要難以在短時間內有高額回報，需要耐心等待股價上升及回報，適合長線投資。另外，買入股票的時機亦較難掌握，經常會在股價下跌時買入，與其他投資者相反，要有堅定的信心「在別人恐懼時貪婪」。 MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務，會計或法律意見的內容，都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見，亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考，並非個人化的投資建議，也不構成買賣證券的誘因。 MoneyHero Global Limited及／或其分支機構不能，亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性，或資...
情景1： 陳小姐於2023年12月1日取回定存資金HK$98,805，以此開立一個年利率為5%的12個月定存戶口，於2024年12月1日，陳小姐將連本帶利取回HK$103,745。 情景2： 陳小姐於2023年12月1日取回定存資金HK$98,805，以此開立一個年利率為5%的6個月定存戶口，於2024年6月1日，陳小姐將連本帶利取回約HK$101,275。 與原本的HK$3,000回報相比，按情景2她損失了HK$1,725的回報；按情景1，雖然她可以於到期日取得比原定計劃多$745的回報，但她的本金被定存戶口額外鎖定了多6個月。
槓桿比率是指，通過比較正股和窩輪的價格，計算出買正股的成本是買窩輪成本的多少倍，公式如下： 槓桿比率 = 正股現價 / ( 窩輪價格 X 兌換率 ) 此外，實際槓桿就是指當正股升跌1%時，相關窩輪的理論價格會升跌多少，公式如下： 實際杠桿比率 = 杠桿比率 x 對沖值. 窩輪與牛熊證的分別. 窩輪和牛熊證一樣，都是在合約的指定時間內交易，但不同之處在於，牛熊證設有「強制收回機制」，即使未到到期日，一旦相關資產價格到達回收價，都要即時結算，停止交易，就算之後相關資產價格再變動都沒有作用，即俗稱的「冇仇報」。 而窩輪就沒有「強制收回機制」，就算正股價格大幅變動，不論是否到達行使價，投資者都可以選擇在到期日或之前交易與否。
SimplyFund戶口月費. 此外，若用戶每月平均投資組合價值低於HK$5,000，便無需繳交服務月費，而投資組合價值高於HK$5,000時便需收取一定費用，詳情見下表. 滙豐 (HSBC) FlexInvest. 滙豐銀行的「FlexInvest 靈活智投」基金平台最低投資額HK$100，同樣不收取認購費。 平台提供15隻基金選擇，包括9種指數基金以及1種貨幣市場基金和5種多元資產組合，根據風險程度劃分可見下表. FlexInvest戶口月費. FlexInvest根據持倉總市值收取服務月費，若低於HK$1萬無需收費，高於HK$1萬時便需收取一定費用，詳情見下表.
1. 認識紅酒分級制度. 想認識「投資級」紅酒，則要追溯至酒莊，可根據法國波爾多（Bordeaux）及勃艮第（Bourgogne）嘅分級制度、名氣酒莊嘅發展史、年份、其葡萄酒嘅國際市場拍賣價格等作參考。 例如可先理解波爾多「列級酒莊」嘅分級制度，一級莊至五級莊，而波爾多嘅酒標上都以大字突出酒莊名，因此便能容易分辨酒嘅優劣。 另外，勃艮第嘅分級主要以土地為主，不管是名莊或小莊，只要酒莊擁有一塊列級酒田，便可把自己嘅酒稱為「列級酒」，所以勃艮第嘅酒標，一般會以大字突出葡萄酒田嘅名字。 順帶一提，世界上嘅好酒甚多，但在紅酒嘅投資世界中，絕大部分都是圍繞着波爾多紅酒。 2. 做好紅酒收藏及儲存. 入手了好紅酒後，收藏及儲存便是投資紅酒的關鍵之一。
