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2019年8月1日 · 為了扭轉客戶對業務人員的刻板印象，張涵婷的做法是：與客戶第一次見面時便以專業形象、親切的微笑面對對方，當彼此進入聊天階段後，客戶的問題必定有問必答；若客戶對她仍保有戒備心，她會先認同對方的想法，並向客戶表示自己過去也是一個討厭保險的人，因此她不傾向以不妥的行銷手法對待她的客戶。 她總結，客戶會排斥業務人員成因有很多，或許是因為客戶過去遭遇過某些事件而對保險業務人員產生負面印象，或是浪費許多金錢在自己不需要的保單上，抑或是經常受到業務人員態度上的差別對待等。 於是，張涵婷會先傾聽他們的想法，唯有當客戶感覺到業務人員的同理心，才會願意開口向你訴說他對保險業務人員負面觀感的真正原因，在瞭解狀況後，張涵婷會與對方溝通，站在他們的立場思考並適時給予一些安慰鼓勵的話語。
2018年6月1日 · 定位思考，更明白保險的價值. 在你尚未做出決定是否要買保險時，如何獲得「免費」的保險保障？. 一位優秀的財務顧問會請你務必、即刻簽署保單，因為如果這張保單不符合你的需求，稍後仍然可以取消。. 他們希望確保一件非常重要的事，在你仍然在決定 ...
2023年11月1日 · 1.運用財務規劃探討2個重要風險. (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。 此外，在財務規劃過程中，要能教育客戶財務觀念，也要能探討一些客戶過去從未思考過的財務議題，只要客戶的觀念被打通，就會積極主動地投入資金，接受專業建議下的資產配置。
2023年5月1日 · 張愉羚認為，一個業務員要有好的談吐，首先就要有自信；自信是外在氣場的來源，也會反應到舉止及儀態上。 想要有自信，就要對自己所處的行業有信心，當業務員對公司、產品和自己有信心，就不會表現出猶疑的態度，談及產品和保險的價值時也將更為落落大方，客戶看在眼裡，當然放心把名單交給業務員。 然而，若徒有自信，卻沒有相當的知識支撐，就只是打腫臉充胖子，因此張愉羚也建議業務員應積極充實保險知識，才能提供符合客戶且完整、良好的保單規劃。 信心帶來信任，在信任度最高時提出轉介紹邀請. 在某些社團聚會上，張愉羚曾觀察過其他業務員的自我介紹，通常不夠有信心的業務員，會選擇避談自己就職的公司，甚至僅以「金融業」帶過本職。
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2020年10月1日 · 張奇仁從萬國興協理身上學到處理事情的細緻度及「眉角」，試想可能會遇到的問題，並在問題發生前解決。 學習要探究本質，而非盲目模仿
2021年4月1日 · 張瀞心使用的方法如：每個夥伴只要願意上臺演練就會有獎勵，無論是扮演客戶還是業務人員，就能拿到一枚金幣（50元硬幣），夥伴們的迴響很好。 週一、行銷話術演練
