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2023年4月1日 · 427. 想要讓團隊長年保持業績的常勝軍並非易事，究竟常勝軍團隊的成功關鍵為何？ 而在團隊經營的過程中又有哪些實務做法及要留心之處，才能穩定軍心，讓團隊穩健發展？ 近幾年遭遇新冠疫情，業務員展業大受影響，對壽險團隊而言可說相當挑戰，但富邦人壽高昌通訊處還是穩住腳步，在當年度取得相當不錯的成績。 處經理倪雅鳳回憶，100多位的夥伴當時確診不斷，夥伴陷入恐慌與人人自危的情緒中，倪雅鳳穩定軍心的方法是自己走到前線作銷售，甚至在當年度榮獲單位內個人業績冠軍。 她認為，團隊主管親自走進市場，並用成績證明沒有做不到的事，夥伴才會信服，這也是團隊在去年得以致勝的關鍵。 倪雅鳳坦言，以團隊目前的夥伴人數來說，光是考核加關心就忙到焦頭爛額，但環境愈困難，上位者愈要站出來以身作則。
2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2020年2月27日 · 3119. 在保險業已有二十九年豐富經驗的中國人壽資深副總經理蘇錦姿，領導傳統業務人員通路經驗至今也累積了二十年。 她對保險產業面進行分析與探討，據麥肯錫相關研究報告，觀察二 一三～二 一七年保險公司樣本（超過10億美金的209家全球保險公司），就其經濟利潤由低至高排序，將其切割成5等分，其中第一等分42家保險公司是所謂「TOP創造者」，而第五等分「Bottom破壞者」也有42家，而其他3大等分則是所謂「Middle中立者」，共有125家保險公司。 其中90％的價值創造是來自於第一等分的TOP創造者，其他等分保險公司能跳脫現有領域者是少之又少，未來的發展趨勢將會是強者恆強、弱者愈弱。
2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 441. 0. 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2022年11月3日 · 2022中國信託銀行／資誠臺灣高資產客群財富報告顯示，依據當前國際財富管理市場業務通則，評估高資產客群的要點有以下：第一，資產規模需扣除自住房地產價值，也就是對於高資產客群而言，扣除後的資產規模是隨時可用來進行相關投資所使用的資產；另外也需扣除金融負債之部分，以避免高估高資產客群的資產規模。 第二，高資產客群其可投資資產需達到新臺幣3,000萬元以上（約100萬美元）。 接著再將整體高資產客群依據其可投資資產規模，劃分為新臺幣1億5,000萬元（約500萬美元）以下，以及新臺幣1億5,000萬元以上，來進行不同客群的趨勢分析。 為什麼會將新臺幣3,000萬元（100萬美元）定為高資產客群的分界？
2023年11月1日 · 1.科技對財務顧問造成的影響 ──Barry在1981年開始銷售保單時，客戶繳交保費僅有現金或支票2種方式，而現在的繳費方式卻相當多元，僅從繳費方式就能發現，科技帶來顯而易見的改變。 2.市場上對專業財務規劃的需求大於供給 ──客戶對於尋求財務顧問的專業幫助及對財務顧問的需求，成長幅度大於財務顧問的供給量能，意指財務顧問市場還有很大的成長空間，不僅需要更多人力投入，同時更加要求專業。 3.財務顧問師愈趨專業 ──成為財務顧問的學歷（教育程度）要求愈來愈高，同時也要求具備多張專業證照。 由此可知，無論環境變遷、科技進步或是來自於客戶的需求，都促使著身處第一線服務客戶的財務顧問或保險業務員皆必須擁有更多技能、更趨於專業，而在這樣的認知基礎下，接下來應著眼於4個領域，並在每個關鍵領域都做好準備：
2018年1月1日 · ★保險行銷集團董事長. 當金融保險業的產業規則已改變，身為保險業的一員，我們如何掌握趨勢脈動、洞悉先機？ 以及如何協助自身放大視野與格局，掌握時勢？ 保險行銷集團即將在二 一八年一月九日～十日，於臺北萬豪酒店隆重舉辦首屆保險行銷創世紀盛典（IMCC），彼此交流共享高度前瞻、國際性的思維與實務經驗，為的就是在面臨保險世代興起的當口，該如何精準布局未來的每一步？ 正如行政院副院長施俊吉先生在去年底明確點出，臺灣保險業面臨3大挑戰： 第一，資金去化困難。 以致目前壽險業在國外投資部位逾6成，這部分有賴政府在未來有更大的開放空間。 第二，全世界共同面臨嚴峻的高齡化、少子化趨勢。
