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2020年6月1日 · 2020 年 6 月 1 日. 2091. 0. 隨著二 二 年七月一日壽險死亡保障門檻法則即將施行，對保險業界及消費者而言，都是一項重大變革，也宣告了儲蓄型壽險將要正式轉型，意即保險公司的行銷模式要改變，消費者的保險觀念也要跟著改變，未來將要走向「保障歸保險、儲蓄歸儲蓄、投資歸投資」之趨勢。 想要有一點保障，同時又有一點僥倖的心態. 儲蓄險＝報酬率更高的銀行定存＋壽險保障？ 從儲蓄險看消費者理財3迷思. －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第374期.
2024年1月1日 · 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2023年10月1日 · 境內基金是指在國內登記註冊之基金；境外基金則是登記在臺灣以外地區，大都在有「租稅天堂」之稱的國家註冊，例如盧森堡（Luxembourg）、開曼群島等，這是由境外基金公司發行，經臺灣政府核准後在國內銷售之基金。 例如：群益印度中小基金，看名稱似乎是投資在海外的印度市場股票，但由於群益投信這檔基金的註冊地是在臺灣，所以應該歸類在境內基金。 需要特別注意的是，基金買賣獲利（資本利得）的課稅標準是以「註冊地區」，而非「投資標的」。 然而，基金配發利息或股利的課稅標準是以「投資標的」，而非「註冊地區」。 不論個人還是企業買賣基金的損益，皆以基金註冊地判斷所得來源，比如基金註冊地為臺灣，所產生的損益屬於證券交易所得為免納所得稅；然而，如果是證券交易損失，當然也不准自所得額中減除。
2020年2月1日 · 0. 每當踏入主管的辦公室，你可曾看著那一座座獎盃感到羨慕？ 當與其他保險業務競爭，你可曾因為名片上的獎章不如人而落敗？ 聽到主管又出國領獎時，你可曾希望自己也是能夠一同出國的一分子？ 榮譽獎項相信大家都不陌生， 打自進入公司起，各式各樣的獎項就充斥在保險生涯中， 但是你可曾想過，為什麼我們應該挑戰自我、追逐榮譽獎項？ 又為什麼應該在公司獎項之上，再挑戰國際級的榮譽獎項？ 為什麼要給自己一個榮譽？ 為什麼要給自己一個標準？ 為什麼要給自己一個要求？ 本次每月特輯採訪10位國際龍獎IDA會員， 透過他們的現身說法，一同掃去眼前迷霧， 瞭解我們為何而戰，以及如何作戰！ 詳細內容請見↓. 突破自我，超越極限，榮譽經營成就更好的自己. 陳玉婷：7S＋KASH，屢獲國際級榮譽達致終身會員.
她自二 一四年加入安聯人壽起，只處理了幾次小事故的理賠，卻沒想到二 一六年迎來的第一個重大疾病理賠案例竟然是自己，透過為自己辦理理賠的經驗，讓她更瞭解客戶的感受。 自己成第一起重疾理賠案例，親身體認保險的價值. 二 一六年四月二日，陳家柔被確診為乳癌3期，必須進行治療，但是動輒數百萬元的醫療費用，即使身為保險業務人員收入較高，也是難以承擔的數字，更遑論各種醫藥雜費，帶來的重擔更是有過之而無不及。 安聯人壽在臺灣以投資型保單為銷售主力，但是亦有完善的傳統類型保障，更能在投資型壽險主約之下附加醫療附約及豁免，讓保障更完善，得益於此，陳家柔在入職之初就做好了充足的保障。
2021年5月1日 · 本期邀請4位學界教授、1位急診科醫師及2位醫療險銷售高手為你從不同角度分析醫療險的重要性。 4塊醫療現況的拼圖， 拼出「愈來愈重要的醫療險」 第六回經驗生命表，是一記高齡社會到來的警鐘. 急診科醫師：配置充足醫療險才能享有最好醫療品質. 不怕麻煩，從小做起， 建立客戶信賴關鍵. 不以保費增減為武器， 保障出發才是長久經營之道. 助力夥伴共同成長的早會平臺──互助型Case study早會. 多變的時局更能彰顯不變的精神本質. Advisers財務顧問雜誌.com. 相關文章 來自作者的更多. 登錄後發表評論.
2019年6月1日 · 「我能做的，就是竭盡所能，不斷把訊息傳播出去，用愛心說實話，柔和當中的感動，進而觸動人心」。 只要還有能力，王建就會不斷地到世界各地宣導公益。 其一年演講約有250場，二 一五年去菲律賓三十天演講58場，去年在美國洛杉磯等地五十五天講了104場，全程不收任何講師費，機票住宿也都自費。 至於如何募款，如何獲得廣大的支持？ 王建說：「我從來不會要人家捐款，我只會說這是多麼重要的事，對於捐獻者的好處是什麼，對方聽了覺得有道理，就會自發性地行動，更持續地進行。 」因為惻隱之心人皆有之，如果是被強迫的，沒有瞭解其中的意義，很可能就應付性的只做一次，這並不是他所期望的。 王建認為，一個人只要在金錢方面沒看得很重，願意拿出來做慈善，他必定有與眾不同之處。
