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2024年3月1日 · 隱形富豪多是指資產豐厚但卻不被公眾所知曉的高資產族群，全資產規劃應用股份有限公司創辦人劉育誠在其實務經驗中，可將隱形富豪分為2大類：一類是都市重劃區地主，因與建商合建分屋而持有相當多的不動產；另一類則是未上市上櫃公司的企業主，而此類企業又可分為3種，分別是從事內銷的企業、從事外銷的企業，以及在境外如大陸、東南亞設有公司、工廠，賺取外幣而有外幣資產的臺商。 不同的客群長相，相同的傳承迫切性. 劉育誠表示，不同種類的高資產客戶會有不同的「客群長相」，比如從事境內銷售的企業，持有的資產多是以境內為主，而外銷企業則有更多的資產會在境外，至於臺商更是有實體事業設置在境外，而重劃區地主則是總資產大幅度傾斜於不動產，各類客群所面臨到的狀況截然不同，各自的擔憂也不同。
2020年5月1日 · 1261. 經營高資產客戶的好處有很多，比如能從中獲得高品質的轉介紹，提高客戶經營層次，因此大多數業務人員在碰到高資產準客戶時，都會非常積極經營。 高資產客戶今天願意在你這購買保險，不代表他會繼續加保或為你轉介紹。 於是重點出現了，業務人員如何把高資產客戶經營成自己的長期客戶？ 1. 時刻處於「備戰狀態」 要把高資產客戶經營成長期客戶，業務人員必須足夠專業，並讓自己時刻處於「備戰狀態」。 不管何時何地，當高資產客戶向你提出某個專業問題能立刻回答，切忌在客戶提出問題後才去瞭解，如此會給客戶留下不夠專業的印象。 面對高資產客戶可能會提的問題，業務人員若僅憑日常所學、淺顯的保險知識未必能回答得好，必須深度地瞭解保險，不僅是本國的保險市場，還要瞭解海外保險市場。
2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中，最常見也是最大觀念及認知落差，最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分：第一點是保障資產的收入，第二點是保障資產，其中資產又包含2種，一種是人力資源，一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體，所以在規劃財富傳承方案時，計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上，我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事，卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」，當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候，而被迫出售心愛的資產，變現支付各項費用，這就是沒有連續收入所產生的問題，可見收入比財富的影響更加重大。
2023年8月1日 · 「將心比心，換位思考，是永遠的訣竅。 」歐陽湘寧表示，保險業務員不能只想著「我要賣什麼」，而是要思考「客戶需要什麼」，並透過辯證性的思維將每一個細節都考慮清楚，才能夠與客戶達成雙贏。 挑選適合自己的客戶，像家人一樣一輩子相處. 有句話說「君擇臣，臣亦擇君」，保險業務員也是如此。 歐陽湘寧認為，挑選客戶要像找男女朋友那樣重視，因為客戶關係一旦成立，等待著雙方的將會是數十年甚至一輩子的相處，只有彼此相互欣賞，真誠互信，才能夠和諧愉悅地走過這段人生旅程。 因此，歐陽湘寧挑選客戶的條件為：「三觀一致、有創新思維、幽默風趣、形象氣質佳、高學歷」，因為這樣的客戶不只相處起來舒服、能夠有共同話題與價值觀，而且更能夠接觸新事物、思考新觀念。
2023年2月1日 · 0. 327. 首先祝您：日富一日，年富一年，年年慶有餘！ 常言道「一年之計在於春」，高齡的高資產客戶亦多在此時積極規劃財產傳承的事務，常見的問題無非是持分公平原則和特定對象的贈與問題，其中也包含了信託規劃，對於不擅長進行資產規劃的人而言，將財產交付信託是提高資產運用效率的好方式。 藉此我想提醒高資產客戶，在與銀行端簽署信託契約時，請記得一併將保險受益人之保險金也規劃進去。 人壽保險是一個非常特殊的理財工具，能夠保障被保人及受益人的權利，高齡要保人也可透過保單指定被保人和受益人，達到資產轉移的目的。
2024年2月1日 · 10. 熱心社會公益. 透過6位終身會員的分享，更印證了「成功沒有奇蹟」，. 期使從業人員都能夠向他們看齊，朝「典範」成功者更靠進一步。. 更多內容請見以下連結：. 榮譽是持續前行的重要推動力. 注重個人品牌打造，源自「先把自己做好」哲學. 非天資聰穎 ...
2024年1月1日 · 2024 年 1 月 1 日. 854. 0. 城邦出版集團首席執行長、商周出版發行人、 保險行銷集團集團發行人暨總編輯。 沒有人是完美的，而是透過不斷的學習、調整、改變，而能逐漸趨近成熟、完美，所以承認自己有缺點，承認自己不完美，而願意真實面對自己的缺點、嘗試改變，這是一個人進步的開始。 一個我十分看好的新人，積極、能幹、主動負責，也許就是因為太優秀，以致於使他變得自視甚高，不能接受別人的建議，也不肯承認自己有缺點，就算是我這個提拔他的直屬長官，看到問題，要他檢討改進，都要費盡唇舌，他才勉強接受。 為了改正他這個缺點，我不止一次的嚴詞告誡，要求他承認自己有缺點，並接受別人的意見，自行檢討；情況似乎有改善，我和他的緊張關係，也得到緩解。
