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2023年10月1日 · 梁天龍｜社長的話. - 2023 年 10 月 1 日. 0. 269. 1974年，我初入保險業，遭遇了每一個保險從業人員都曾遭遇的挑戰，銷售保險時總是拒絕大於成交。 在遭到拒絕之後，每每尋思拒絕的理由，我發現客戶並不是不需要保險，而是還不明白為什麼自己要買保險，也還不明白保險的意義與功能。 「關愛」是從事保險工作中最珍貴的「禮物」。 事實上，在人生中的每一個階段都需要對應的保險價值。 因為有保險，我們更能夠兌現對子女、伴侶、父母許下的諾言，乃至於保障晚年生活安居無憂。 然而，大多時候人們並沒有用心思考人生每個階段的不確定和風險，乃至於一天過了一天，始終沒有意識到保險的重要性。 所以在銷售的時候，保險從業人員更多時候是在面對人性的挑戰。
2022年11月3日 · 1624. 若業務員能掌握、經營好高資產客戶族群，代表將會獲得一定的績效，也代表著壽險事業的可持續性，因為客戶會將這些資產傳承給下一代，保險業務員也可以把壽險事業與人脈傳承給保二代，讓壽險事業基業長青，與客戶在不同生命週期共同成長。 2022中國信託銀行／資誠臺灣高資產客群財富報告顯示，依據當前國際財富管理市場業務通則，評估高資產客群的要點有以下：第一，資產規模需扣除自住房地產價值，也就是對於高資產客群而言，扣除後的資產規模是隨時可用來進行相關投資所使用的資產；另外也需扣除金融負債之部分，以避免高估高資產客群的資產規模。 第二，高資產客群其可投資資產需達到新臺幣3,000萬元以上（約100萬美元）。
2022年11月3日 · 1325. 「學會做人，才能在高度競爭的市場中脫穎而出。 」香港保誠保險資深營業經理黃子寧認為，業務員擁有關鍵10項特質，再輔以「服務3層次」來保溫客戶關係，便能成功深得高資產客戶的心。 成功經營高資產客戶前，首先我們必須瞭解如何開發高資產族群，黃子寧的高資產客戶大約占其總客戶數的20%左右，其中大多為購買保費達港幣50萬元（約為新臺幣200萬元）以上的客戶。 初始若要開發高資產族群，她認為業務員可以先積極參與商業會議等相關活動，因為許多中小企業老闆皆會參與這類型活動，這會是業務員前期能夠接觸、拓展高資產人脈的一個方法。 而參與活動這樣的方式實行一段時間、累積一定客源後，就可以開始執行轉介紹的環節，轉介紹是更有效益開發高資產客戶的方式。
2018年7月1日 · 一般來說，公司資金須在與業務有關 的範圍內做合理運用，然而臺灣大 多的中小企業屬一人公司或家族企業，此 類公司銀行帳戶常與股東個人間有混用的情況發生，在資產負債表的表達上會以 「股東往來」表示，而股東往來屬資產負債共同項目，若為公司將資金借予股東或他人，則對公司而言屬於債權的一種，會 列在資產負債表的「流動資產」項下；反之，則為股東將資金借給公司，對公司而 言為一種債務，列在資產負債表的「流動負債」項下。 流動資產項下的「股東往來」 係將公司資金轉出至個人帳戶，公司銀行存款因此不足，導致公司帳上產生借貸方的差額，故帳上可能因此有股東往來、其他應收款或暫收款等會計項目。
2019年11月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 我們身為保險業務人員，身為財務顧問，經常接觸高資產客戶。 這些客戶對保險的期許往往不是為了預防意外與傷病花費，因為他們有充足的資產能夠應對，但是他們擁有的財富該如何傳承下去，或者當忽然離世時如何不讓後代造成經濟危機，是保險能夠帶給他們莫大幫助的功能。 要制定高資產客戶的財富傳承規劃，需考量哪一些因素及原則？ 先後順序的步驟又應怎麼安排？ 在討論與規劃財富傳承的過程中，哪一些背景與細節需要深入瞭解？ 如何正確為高資產客戶規劃財富傳承，考驗著財務顧問的能力。 財務比法律與稅務方面更值得重視.
2019年8月1日 · 「所以，一切還是錢的問題。 」某一天公公跟林梅玉說自己身上有1,000萬元的存款，是他在60歲退休後累積起來的，直到80歲遇到老婆需要長照的情形，有足夠的存款讓林梅玉的婆婆可以獲得良好照顧。 雖然已有外籍看護與公公在旁照顧婆婆，但是林梅玉仍會負責送三餐，且會到醫院拿婆婆需要洗的衣服回家，在這樣不斷循環的日子裡，已經讓林梅玉感到十分疲憊。 「如果今天沒有請看護，等於是一個人要兩邊跑又要準備餐點，這是非常辛苦的一段過程。 因為有親身案例及體會，讓林梅玉在面對客戶時都會反問客戶：若您的家庭沒有1,000萬元的存款該怎麼辦？ 需要照顧的長者他們該怎麼辦？ 如果今天你的家人在50歲就需要長期照顧的話，又該怎麼辦？
2020年9月1日 · 1301. 榜樣激勵法，是指團隊主管透過樹立那些表現凸出、有重要貢獻的先進模範人物為榜樣，引導和號召其他人向他們學習，並努力去仿效和超越他們，進而使團隊整體工作積極性和創造性可以充分地發揮。. 古羅馬哲學家塞涅卡有句名言：「教誨是條漫長的 ...
