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2024年1月1日 · 950. 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境，利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品，保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益，弭補高利保單所造成的利差損失，但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2024年2月1日 · 策劃、撰文 倪偉晟. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 2 月 1 日. 1024. 0. 面對疫情、法規制度變革、高利率、業務員市場競爭更為劇烈的環境， 仍有一群人堅定信念、堅持不懈， 持續為客戶、為行業、為社會貢獻己力，穩定維持高績效表現， 他們是「國際龍獎IDA終身會員」。 從他們身上，我們可以看到10個相似的特質—— 1. 相信保險. 2. 熱愛保險. 3. 把保險當成終身事業. 4. 保持終身學習的習慣. 5. 設定明確的目標. 6. 良好的職業道德. 7. 自律. 8. 意志堅強. 9. 無私分享. 10. 熱心社會公益. 透過6位終身會員的分享，更印證了「成功沒有奇蹟」， 期使從業人員都能夠向他們看齊，朝「典範」成功者更靠進一步。
2021年4月1日 · 1318. 0. 提起早會，張瀞心笑言：「穩定架設一個可輕易複製的系統是我的畢生追求，我的早會一直是一個穩定的模式。 夥伴們只要知道今天是週幾，就會知道今天的課程大概會是什麼題材。 第1階段 早會就位. 8：51～9：00 集合. 上千通訊處全員已就位，準備迎接早操，開啟新的一天。 第2階段 早會開始. 9：01～9：15 日控. 區經理開始詢問夥伴的定聯、約訪狀況，適時提出指點。 第3階段 早會主軸. 9：16～10：30 主題訓練. 第3階段，是每天早會最大的不同之處。 上千的早會週一固定是「行銷話術演練」，週三固定為「增員話術演練」，週五皆為「經委會時間」。 新人除了週五的經委會時間外，必須要在另一邊的教室「新人班」上滿70堂課的銜接訓練課程，才加入大家的早會課程。
2021年11月1日 · 文 倪偉晟. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2021 年 11 月 1 日. 0. 568. 將可運用的時間排滿行程，不一定就會帶來高績效表現，好的時間管理，並非以最少的時間做最多的事，而是釐清重要的事情有哪些，並依照輕重緩急來安排。 「時間是人一生當中最重要的資產」，這句話想必每一個人都有聽過，然而許多人常因為沒有做好時間管理，讓寶貴的時間從自己手中流逝。 而當我們認知到要做好時間管理時，也必須經由策略性的方法，以及系統性的工具輔助，使時間效益極大化，以避免陷入「不知為何而忙」的困境。 尤其對於保險業務人員而言，保險銷售時間上的安排雖然看似自由，但是實際上得透過紀律且嚴謹地安排工作事項和妥善地管理時間，才能在行業中取得佳績。 時間管理的核心策略——先釐清「重要的事情」
2022年12月1日 · 文、攝影 倪偉晟. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 12 月 1 日. 0. 792. 目前金融市場的保險公司中，國泰金控旗下的國泰人壽與國泰產險的生態圈營運已有相當的成果。 從客戶日常生活作為切入點，與異業進行合作，針對不同場景，提供一站式的服務，讓生態圈的範圍不斷擴大。 金融科技近幾年的發展相當蓬勃且快速，對於消費者來說感受度是相當深刻的，例如支付平臺、加密貨幣、人工智慧上的運用等，而在法律規範上面也有相關的鬆綁，從純網路銀行的開放設立，到近期正在進行的純網路保險申請案審查，皆顯示出金融科技的影響範圍不斷在擴大當中。 保險業身處金融業，面對更多異業上的競爭，自然不能執著於過去透過業務員販售保險、自家平臺設立投保專站的傳統經營方式。
2022年12月1日 · 採訪整理 倪偉晟 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2022 年 12 月 1 日. 0. 1317. 生態圈是金融科技的發展趨勢，是提供「以顧客為中心、隨時隨地、無所不在、個人化的金融服務」。 臺灣金融科技股份有限公司創辦人暨董事長王可言認為，臺灣的金融與保險公司在高度監理環境下雖面對許多挑戰，但仍須掌握國際趨勢，發展數位與數據能力，運用開放事業模式，謀合生態圈夥伴共創價值，創造新業務成長動力。 2008年金融海嘯造成銀行銀根緊縮，讓許多民眾與中小企業需要資金時求助無門。 一些科技人看到機會，便用數位科技提供點對點（P2P）融資媒合與第三方支付等替代性的金融服務，大眾對金融機構信任的喪失也催生了去中心化的區塊鏈技術與加密貨幣。
2018年7月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2018 年 7 月 1 日. 1331. 雖然許多人確實體驗過幫助人的快樂，但是真的奉行為人生圭臬者卻不多，而中國人壽應許通訊處團隊在處經理徐苓芸的帶領下，真的徹底實踐了助人的理念。 中國人壽應許通訊處目前是一支40人的團隊，雖然團隊規模並不大，但是入行年資超過一年的有35位，13個月定著率高達87.5％，資歷達十年以上的有9位，近團隊人數的四分之一。 如此高的定著率，實在令人想探究其中的奧祕，「因為他們喜歡我呀！ 」徐苓芸說完臉上帶著深深笑意。
