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2023年5月1日 · 作為同齡人，朱彥臻深諳年輕人的心理和消費特點，針對有負債或月光族的年輕客戶，她會著重強調透過強制儲蓄為日後的退休做規劃。 因此，與他們談退休規劃時，朱彥臻常以儲蓄為切入點，透過4個問題點醒客戶。 問題一：「您有儲蓄的習慣嗎？ 一般的情況下，大多數客戶都會回答「沒有」。 此時，朱彥臻則會拋出第2個問題。 問題二：「那您有沒有想過為什麼存不了錢？ 」此時客戶通常會回答：「因為沒有錢呀！ 薪水幾乎都拿去還信用卡、房貸和車貸了。 問題三：「那您打算什麼時候開始儲蓄？ 」客戶一般都會回答：「那得等還清債務之後。 問題四：「我非常理解您。 但還清債務可能是3、5年之後的事了，您能否確保到時候不會有新的債務？ 而且屆時再考慮儲蓄的事情，其實並不划算，因為愈晚開始，複利帶來的價值就愈小。
2021年8月1日 · 聯徵分數是財團法人金融聯合徵信中心將每個人的資料量化而得的個人信用分數，邵文豪表示聯徵分數不高，通常代表有信用不良或是欠債的情況，而財務長期不佳，生活也會一團亂，進而影響到人際關係與家庭，更不用說工作表現。 再加上保險業務人員的收入會隨著市場波動，不如一般上班族薪資穩定，若是財務分配觀念不好的人，想要在行業內長久定著也不容易。 第3項指標是年齡在35歲以下。 稍加年長的人才雖然有一定工作經驗，但自我意識也會比較強，在接受單位系統性的訓練時更容易有不同的想法，而年輕夥伴如同一張白紙，對規章制度的接受度比較高。 也因為這樣的選才標準，讓邵文豪打造了充滿活力的年輕團隊，夥伴平均年齡僅有30歲。
首頁. 關於我們. 創辦人介紹. 緣起與使命. 訂閱本期. 梁天龍. 保險行銷集團 創辦人／董事長. 梁天龍先生，1954年出生。 自1974年從事人壽保險事業至今，已經服務保險行業四十餘年，更自許將其一生奉獻給世界華人金融保險業。 現任保險行銷集團董事長、世界華人保險大會創會主席，國際龍獎IDA執行委員會創會主席、IARFC國際認證財務顧問師協會大中華區主席、世界華人保險500強團隊(CIA500)執行委員會創會主席、世界華人保險慈善公益推廣會召集人。 自出社會後第一份工作便選擇成為一名保險從業人員開始，自此便與保險業結下不解之緣。 在擔任第一線從業人員的這10年間，從最基層的業務員起步，逐漸晉升擔任管理工作。
2018年8月1日 · 2694. 許多業務人員都希望經營高資產客戶來寫下卓越績效，然而高資產客戶僅占總人口的2％，甚至更低實屬可遇不可求。 南山人壽正發通訊處處經理吳東明，以專業真誠的態度獲得高資產客戶的青睞。 入行之前，原本在銀行業穩定發展的南山人壽正發通訊處處經理吳東明，因為在保險業工作的太太建議，並考量保險業彈性自主的上班時間，33歲那年毅然轉換跑道到保險業發展。 一開始，吳東明並沒有特別鎖定客戶群類型，只因過去在銀行業接觸較多中小企業的老闆，就從這一群客戶開始嘗試與接觸，無意間建立起了一群高資產客戶。 由於中小企業的老闆工作非常忙碌，對他們而言，保險是屬於家庭規劃的一部分，所以不少客戶會請吳東明和他們的太太聯繫，起初客戶都是購買一些小保單，如孩子的教育基金、儲蓄險或醫療險。
2021年9月1日 · 吳宗憲說出了一大關鍵：以「真誠」的心，用客戶「聽得懂」的話語讓客戶明白。 他分享，有的客戶經營小本生意，僅有基礎教育之程度，對保險理財規劃少有經驗，和他們談及保單規劃時，要避免使用過於艱澀的語句，還有的客戶習慣使用臺語或客家話溝通，如果能使用客戶熟悉的講話方式或語言向客戶說明保險規劃，自然能拉近彼此的距離，最重要的是必須真誠以待，不因客戶的身分、貴賤，而改變說話的態度。
2023年6月1日 · 對此，逢甲大學金融科技研究中心主任陳彥志表示：「科技提供了更多保險公司針對保戶進行風險管理和預防的可能，這將是之後10年蠻重要的一個趨勢。 10年展望：瞭解保險公司在科技發展下可能產生的改變. 2019年底，新冠疫情席捲全球，讓人類社會產生巨大的停頓，也在生活上隔絕了大部分人與人的實體互動，但也因此促使在過去只能在線下發展的活動，努力轉型數位化，陳彥志認為：「疫情短期雖對臺灣保險公司造成衝擊，但長遠看來，數位化和轉型後卻更能和世界接軌。 在過去，保險公司擔任「3分風險管理、7分損害填補」的角色，為保戶轉嫁風險損失；而未來，物聯網（Iot）和穿戴裝置的出現，促成許多外溢保單的商品創新，使得保險公司具有「5分風險管理、5分預防」的功能。
2023年7月1日 · 為客戶進行財務規劃的第一步，首先要做的是觀念溝通，傳達財務規劃的好處莫過於能完成自身的夢想清單，並用以終為始的觀念來進行規劃，也就是先確立最終的目標後，再根據目標來制定相應的計畫。 第二步則是釐清客戶當下的能力，可以從客戶的現金流來分析，透過分析收入、支出、債務，以及是否有預備金等各項指標，就能瞭解客戶的資金運用方式。 接著便是讓客戶意識到若要實現夢想，勢必要有對抗風險的能力。 談及人生的風險，可大致分為無法完成對家庭責任的風險、健康風險、退休準備不足的風險，以及資產無法保全的風險等，而保險業務員則可以透過提供不同的保險商品，以作為面對風險的解決方案。
