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2023年9月1日 · 大眾對保險存在「保費是不必要的支出」的認知誤區主要有以下4種原因。 原因1認為買保險這件事現在遠不如其他事情重要. 相信業務員一定見過這類客戶：他們可以為了孩子在學區重金購置房屋、一年換一輛車、購買奢侈品，然而當你勸他們購買保險時，他們卻向你抱怨自己背負了不小的經濟壓力，沒有錢買保險。 其實他們不是真的沒錢買保險，只是把保險消費擺在了其他消費的後面。 應對策略. 1．讓客戶意識到保險是必要消費 。 家庭資產可分為4個帳戶：現金帳戶、保障帳戶、理財帳戶和投資帳戶。 如果忽視了保障帳戶，把錢都拿去投資、理財，沒有準備應急的資金，那麼當發生風險時，很可能讓辛苦累積的財富一夕消失，因此對於一個家庭而言，配置足額的保險非常重要。 透過這樣的觀念闡述，讓客戶瞭解保險的重要性與價值。
2024年1月1日 · 心理學研究表明，大多數人對自己不熟悉的環境、事物等，具有排斥的心理，久而久之就會出現習慣性的拒絕行為，這在保險業也十分常見。 有時，客戶的拒絕不是因為你做得不夠好，也不是因為不認同保險，而是出於一種心理防禦機制的本能反應。 具體來說，客戶的習慣性拒絕可以分為2種： 第一種：對推銷行為的習慣性拒絕. 很多時候，人們之所以拒絕保險業務員，不是因為不認同保險，而是習慣性拒絕大部分的推銷行為。 大多數人的潛意識裡認為「酒香不怕巷子深」，好的東西不需要推銷，只有賣不出去的東西才會被極力推銷，所以人們習慣性拒絕被推銷。 同時，這種習慣性拒絕也與人們所處的大環境密不可分。
2023年7月1日 · 「真問題」即客戶在配置保險時真實存在的問題，或對保險存在反對意見。 比如，客戶有購買保險的意願，但由於現實原因，如經濟較為困難，暫時沒錢配置保險，因而拒絕。 而所謂「假問題」，即客戶找藉口拒絕買保險，如客戶經濟能力尚可，卻假借「沒有錢」為理由敷衍業務員等。 面對形形色色的拒絕理由，王盼傑分享了2個巧妙應對的金鑰： 金鑰一：假設投保法。 不少人面對業務員時，會以「不需要保險」、「不想買保險」等理由拒絕。 針對這種情況，王盼傑常採取假設投保法處理，即假設客戶已買過「保險」，以此激發客戶的好奇心，進而借此引出保險的概念。 例如，王盼傑曾經對拒絕購買的客戶說：「是的，您不需要再買保險，因為您已經『買』過了。 」客戶聽完後會驚訝地問道：「我從來沒有買過保險，什麼時候買的？ 我怎麼不知道？
2018年3月15日 · 1.瞭解客戶的保險觀念. 拿到準客戶名單後，首先要做的事情就是瞭解準客戶的保險觀念如何。 良好的保險觀念是購買保險的前提。 瞭解準客戶保險觀念最好的方法是提問：「你買過保險嗎？ 」當客戶回答說：「買過。 」那恭喜你，說明他具備一定的保險觀念，是一個優質的準客戶。 在銷售中，業務人員往往聽到這句就打退堂鼓，「他都買保險了，那我還有機會嗎？ 」其實這是不用擔心的。 當聽到客戶說「買過保險」之後，業務人員接著要瞭解準客戶買過什麼保險，或者可以為準客戶做保單健檢，銷售的機遇就藏在客戶買過的保單上面。 當客戶回答說：「沒有買過。 」那我們還不能從客戶的回答中看出客戶的保險觀念如何，可以接著問， 「在我的經驗中，像你這樣見識廣博又成就高的大老闆，應該會買很多保險的，為什麼會一張都沒買呢？
2023年12月1日 · 通過. 黃俊文業務漫談. - 2023 年 12 月 1 日. 0. 339. 我一直如此看待每一個業務銷售的工作——「拒絕」是業務員存在的重要原因。 就如同保險業務員都會面臨到許多人拒絕購買，這也是從事保險業務工作最常面對的問題之一，但若仔細想想，當我們銷售的所有產品，客戶都直接購買不再拒絕的時候，業務員還會有存在的價值嗎？ 所以當我們在市場當中遇到拒絕的時候，要認為幸好還有這麼多人對於產品不理解，或是想要更進一步的瞭解，因此能夠讓我們有機會去補充說明，否則，就沒有我們的工作機會了。 從這樣的角度來想，其實可以明白挑戰就是機會，而愈嚴峻的挑戰，機會就相對愈大。
2023年4月1日 · 一來，年輕夥伴的成長環境教給他們更多的是平等下的相互尊重，而非尊卑高低；二來，年輕人極其討厭形式主義。因此，當團隊長放下成見與他們交流時往往能發現，年輕人對長輩或上級其實是十分尊重的。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第408期
2018年3月1日 · 究竟經歷過什麼樣的辛苦？ 又如何活用這些經歷，讓客戶更加明白保險的意義？ 風險一直存在，而人生有3大風險， 可能會鯨吞一輩子存款， 唯有保險才能降低龐大風險的衝擊。 讓客戶認知到風險就在身邊， 用保險規劃為他們帶來實際的保障， 進而在臺灣人口老化時鐘快轉， 步入高齡社會、超高齡社會之際， 每個人都將面臨老的階段， 擁有這樣的危機認知更是極度重要。 1. 讓存款短時間花光的危機：老年照護負擔. 2. 十三年八個月的照顧路，耗盡千萬尋求一線希望. 3. 患癌是霹靂手段，要讓活在高壓的人徹底改變. 4. 長照需求與每個家庭的距離其實並不遠.
