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2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 441. 0. 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2020年12月1日 · 1757. 0. 臺灣為全世界老化速度最快的國家，長照與失能是每一個民眾未來都要面對的風險，保險公司應趁早建立民眾觀念，並為其做足保障。 而老化風險更應該由個人、雇主、政府3方共同努力面對。 逢甲大學風險管理與保險學系副教授郭長榮指出，隨著醫療科技及品質的進步，民眾的平均壽命逐年增加，長壽已然不是新聞。 根據內政部統計處數據，2018年臺灣全國的平均壽命為80.69歲，且有逐年上升趨勢，然而臺灣健康平均壽命僅約72歲，代表有近9年的時間需要被照護；加上2020年受到新冠疫情影響，少了因國際遷移產生的外籍配偶及子女，臺灣出生率首次低於死亡率。 種種因素導致人口結構快速轉變，而早在2017年臺灣便已步入高齡社會，推估在2025年，臺灣將轉為超高齡社會。
2017年11月1日 · 1. 涉及貪汙所得的洗錢。 加拿大曾發生過公共工程標案洗錢收賄案件；斐濟也曾發生過公司員工收受賄款，並以不利於公司的條件，讓利給廠商，將貪污的所得透過交易，轉成乾淨的金錢。 2. 使用境外離岸銀行、國際商業公司、離岸信託洗錢。 香港曾發生過罪犯侵占公款，以假身分設立境外公司、開立銀行帳戶，再以大筆現金轉帳至外國帳戶。 3. 透過專業人士服務如律師、會計師、公證人洗錢。 蒙古曾有國營企業會計師協助將贓款經由與公司及銀行交易進行洗錢。 4. 貿易洗錢及轉移價金。 斯里蘭卡曾發生虛設公司以低價報關進口貨物的案件。 5.
2022年3月1日 · 2021年台灣人壽與經濟日報、聯合報系民調中心合作推出「人身暨醫療風險認知與需求調查」，可以從調查結果中總結出幾個現象： 1. 長照險民眾最想要，擁有長照險的民眾比例卻偏低。 2. 民眾逐漸重視保障型商品的「他益效果」。 3. 民眾近年最常調整實支實付險相關的保障內容。 4. 民眾意外險擁有比例最高，但有4%民眾完全沒有醫療保障。 5. 醫療險保單理賠最常遇到的情況為理賠金額的認知與實際有落差、理賠流程過於複雜、相關醫療證明文件不完整須補件等。 長照風險可以用定期險種加自我理財來補齊. 余仲倫表示近幾年醫療科技快速進步，使得民眾在醫療的過程有更多的選項，治療的結果亦產生更多可能性。
2018年7月1日 · 1511. 長江後浪推前浪，無論哪一個行業總要有年輕的新血加入才能保持活力，保險業也不例外。 然而保險業的整體定著率並不是很高，究竟年輕世代在保險職場上的優勢在哪裡？ 為什麼留不下來？ 又應該如何解決這些問題？ 根據金管會保險業公開資訊觀測站最新統計數據，二 一七年保險業務人員已突破38萬大軍，但從財團法人保險事業發展中心公布資料來看，二 一六年壽險業新登錄業務員人數2萬8,066人，十三個月定著率僅有48.53％，低於一半。 由此可知，客戶保單後續的服務品質將受到不少影響。
2022年3月1日 · 12660. 胡碩勻. 信達聯合會計師事務所所長／臺灣與英國國際會計師CPA CFP認證理財規劃顧問／IARFC國際認證財務顧問師協會講師，著有《節稅的布局》及《重複的力量》 2022年初有則新聞，根據證交所公告，「航海王」之一的長榮大股東張國華與其配偶，於今年初申報轉讓20萬6,900張持股，信託給國泰世華商業銀行財產專戶，轉讓市值高達290億8,000萬元。 市場人士推測，這是否跟節稅規劃與財產保全及傳承有關？ 由於信託財產具有獨立性，設計得好亦有節稅的效果，於是便有財經媒體來採訪諮詢我，到底為什麼股票信託能節稅，以及大概能節省多少稅金？ 信託 & 贈與稅. 契約信託依信託利益是否歸屬於委託人本身，可分為自益信託及他益信託：
2019年9月1日 · 強積金是每月從有工作的香港居民薪水中扣除一定比例的工資金額，雇主也按相同金額將其存到員工的強積金帳戶中；公積金則是由雇主負責（有比較長的工作年限）。 這2種相當於社會保險的概念。 而70歲（65歲通過審查資產也可以）之後還有一種「生果金」，即為公共福利金計畫下的高齡津貼，每月約為1,385元（港幣，以下同），且不論是香港首富李嘉誠還是普通老百姓，都可以享有生果金。 當民眾晚年享有生果金、強積金或公積金這2項退休金，且每月控制在基本的花費下，將可維持一定的退休生活品質。 但是若期許享有樂活退休的民眾，如希望年老時可以有多一些的娛樂生活者，以上2種香港退休保障制度對他們而言是無法滿足的，這時張美紅就會利用商業保險規劃，補足他們的退休金缺口，最終達到他們所期望的退休生活目標願景。
