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2023年12月1日 · 0. 「一場好的演講要把聽眾做為主角。. 」國泰人壽展業豐原通訊處首席行銷總監廖鴻儒以保險業務員的所需所想出發，先是總結出自身3項重要的從業理念，分別為勇敢、專注以及感恩，細探其中細節，就會發現在行業績優及長久定著的關鍵。. 勇敢──加入 ...
2020年6月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 每一間保險公司都會做培訓，在培訓時，公司會教你如何蒐集資料、需求分析，協助我們找到客戶正確的需求後，有能力替客戶挑選正確的規劃與商品。 但這只是理論，實際上，通常客戶給的資料並不會完整，導致我們沒有確切的資料，也就無法推薦最正確的產品。 所以，在這種情況下，我們究竟該介紹哪一項產品？ 每一個人都想銷售產品，但卻沒向客戶說明為什麼他們需要這項產品。 我的建議是：與其做商品簡報，不如做觀念式簡報，讓客戶瞭解「為什麼他們需要保險」？ 先讓客戶理解觀念，再做需求分析. 觀念式簡報聚焦在4點，也就是保險公司應該保障的4個面向：
2023年11月1日 · 1.運用財務規劃探討2個重要風險. (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。 此外，在財務規劃過程中，要能教育客戶財務觀念，也要能探討一些客戶過去從未思考過的財務議題，只要客戶的觀念被打通，就會積極主動地投入資金，接受專業建議下的資產配置。
2019年4月1日 · 范姜肱再舉外溢保單為例，外溢保單透過穿戴裝置能夠掌握客戶資料，然而外溢保單若是沒有IOT（International Of Things，物聯網）、RFID（Radio Frequency IDentification，無線射頻辨識）的協助，那保險公司就很難掌握這些數據，去統計進而調整保費。 因此，討論到科技發展下，保險業未來的趨勢，范姜肱以實際的研究指出，在於基因檢測技術、穿戴行動裝置、AI人工智慧、區塊鏈技術、P2P保單、UBI的自動駕駛汽車等。 －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第360期. 實踐大學管理學院院長. 實踐大學風險管理與保險學系教授. 科技部Blockchain應用於P2P保險產學合作計畫主持人. 科技部中科園區北區機器人自造衛星基地計畫主持人.
2018年3月2日 · 資料蒐集的事情自古有之，只是近代隨著科技的進步與普及，使得能夠蒐集與處理的資料激增，這就是所謂的「大數據」，這些數據數量龐大、變化飛快、種類繁雜，而且真偽存疑，該如何應用全憑使用者的能力與技術。 根據IBM的研究，近乎9成的資料幾乎都是在最近這兩年被蒐集起來的，而與以往不大相同的是，文字、圖片、聲音、影像甚至是網路瀏覽路徑紀錄等非結構性資料的比例大幅的提升。 新科技衍生大數據商業趨勢. 若說用大數據創造商機，Google與Facebook就是最好的例子，比如，當有人想要購買保險，在網路上瀏覽了關於保險的資料，Google就會知道這一點，把保險公司的資訊有目的性的發送給客戶，賺取廣告費的同時我們也得到了潛在的新客戶。
2018年10月1日 · 角色演練的流程主要包括：客戶資料蒐集和分析、面談前準備、面談流程，以及為二次面談做鋪墊4個環節。 在整個演練過程中，主要包括了6個關鍵。 在整個流程當中，一次完整的角色演練大約需要一小時左右，但除了主管專門安排的角色演練培訓，能夠進行 ...
2020年10月1日 · 一入行就要做客戶分級與資料整理. 周莎涵認為，設定目標客戶分級與資料整理，是銷售之前相當重要且關鍵的一個步驟。 試想，若我們平時把各式各樣的資料未經分類一致收入抽屜裡，當需要某一份資料時，毫無頭緒該從何找起，如此即便是當初認為很寶貴的資料，在沒有經過整理的情況下，皆會失去其意義與價值；儲存於電腦裡的資料也是一樣，需要建立不同的檔案夾，將資料予以歸納、彙整，使用時才能達到事半功倍的效果。 周莎涵指出，目標客戶分級不僅是擁有大量客群的資深業務人員才需要做的事，在新光人壽裡，即使是新進的業務人員，公司也會給予其服務區的客戶名單，只要開始與客戶接觸，就需要逐步建立客戶檔案，再依照自己對客戶分級的標準作A、B、C級分類。
