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  2. 2023年10月1日 · 孫文祥提到,消費者往往都是以趨利的角度來做資金配置,而保戶配置美元保單的意願通常會受以下2原因影響,第一是「利率」的高低(預定利率及宣告利率),第二則是「匯率」的差,當這2者產生誘因的變化時,銷售動能才會有所轉變。 目前在利率調整有限的情況下,匯率變化就成為最主要的購買因素。 當美國聯準會升息未止、美元存款利率居高不下,美元兌新台幣匯率呈現持續上升的機率仍在。 因此,美國聯準會在哪一個時間點暫停升息、降息,將會是銷售動能翻轉的關鍵。 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向,首先是芝商所FedWatch美國未來利率走向的預測。

  3. 2019年9月1日 · 一、海外資金回專法. 為鼓勵海外資金回流,政府另就海外資金回課稅問題設立專法,給予租稅優惠,希望吸引更多資金返臺投資。 專法預計最快於二 一九年八月十五日上路,以下介紹欲透過專法將資金回程序及應注意事項: 1.向國稅局提出申請,國稅局及受理銀行將其身分分別進行資格審查、洗防及資恐審查。 2.通過審查後,須將海外資金一個月內存入外匯存款專戶,二 二 年八月十四日前申請回享8%,二 二一年八月十四日前申請回享10%。

  4. 2019年4月1日 · 根據相關的財政部解釋函令,規定個人需提出自己有利的資金來源證明文件,並自行辨認回海外資金構成內容,然後向稅捐稽徵機關申報。 舉例:海外投資100萬,數年後回本利和110萬,僅須就孳息10萬的部分計入海外所得額,並非以回海外資金全額110萬課徵所得稅。 非海外所得: 投資本金、借貸款項、存款本金等。 海外所得: 營利所得、薪資所得、利息所得、境外遺產繼承、贈與等。 2.區分課稅年度. 確認其資金來源屬海外所得後,接下來判斷其所得是否超過核課期間。 若其海外所得已申報課稅者,自然沒有被課稅的問題;如果過去沒有申報者,則進入下一個判斷階段。

  5. 2021年3月1日 · 以30歲男性為例,如果購買終身壽險100萬的保額,在目前利率處於低檔的情況之下,保險公司以新臺幣計的保單年繳保費大致要3萬5,000;若是購買美元保單,以美元計的話,年繳只要約2萬4,000,便宜逾3 成,因此,有些客戶會願意購買 ...

  6. 2022年12月1日 · 今年,市也成為投資人的觀察重點之一,劉育誠表示,今年以來,日圓一度貶值超過30%,今年年初與美元比例接近1:1.15的歐元,也在9月時落到1:0.96,這讓很多投資人訝異,日本和歐洲都是相當先進的經濟體,為什麼貨幣短時間會貶值這麼多?

  7. 2019年11月1日 · 」就好比意外險,若客戶購買保額3萬的意外實支,他會如此分析給客戶聽:「目前您的保費一年300,換算下來一天1,您要不要每天再加1? 一天2,一年保費700,保額就可從3萬提高到10萬,醫療品質就會差很多。

  8. 2021年10月1日 · 臺灣今年在4月5月8月均超過2%;美國4月突破4%,之後更擴大至5以上歐洲統計局最新公布的8月歐元區CPI年增率達成3%,寫下2011年11月以來新高。 門檻法則上路: 另一個造成投資型保單大爆發的主因,是因為去年的壽險門檻法則修訂上路。 利變型壽險的宣告利率不若以往有吸引力,且保費變貴(因保障提高),過往習慣以保單理財為目的的客戶轉為購買投資型保單。 2.這波投資型保單熱潮中,高資產客戶購買的比例極高。 投資型保單對於他們的誘因為何? 投資型保單對於高資產客戶的3項誘因包含多元資產配置功能、資產傳承目的及資金在投資型保單相較於儲蓄類險種更能靈活運用。 多元資產配置功能: 我認為高資產客戶的考量點與一般民眾並不一致。

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