搜尋結果
2018年4月1日 · 908. 0. 本文獲得LIMRA授權，轉載自「LIMRA Number 2,2017」 準退休族在準備退休生活規劃時，面臨著諸多挑戰，不僅要累積足夠的資產，還需要完成下列4個關鍵規劃： 1.確認儲蓄金額足夠. 2.資產策略化，可延伸支應多久的退休生活. 3.規劃及選擇安全適合的健康保險，以及長期照護選項與費用. 4.決定最有效方法，使想要的退休生活，能夠由資產中持續衍生收入. 在進行退休收入規劃時，投資者發現有的容易，有的困難進行，專業的規劃建議是必要的。 「美國壽險行銷研究協會（LIMRA）」的「安全退休研究中心（Secure Retirement Institute）」，最近檢視了退休規劃範圍及準退休族的看法，本文就其退休規劃活動進行檢視及討論。 信心問題.
2023年11月1日 · 舉例來說，假使我們當前擁有100萬元的資本額，找到了一個年化報酬率5%的投資工具，投資40年後，該筆投資將會累積到高達703萬9,989元；承上述，若40年間再加上每個月定期定額投入6,000元投資，最終的金額將達到1,593萬892元，足夠支應多數時候退休
2018年9月1日 · 二 一八年國際龍獎IDA傑出業務白金獎得主吳宏洲，抱著永不言退的精神，為客戶做好最適合的退休理財與保險規劃。 相較於臺灣行之有年的三層退休金結構，香港的退休金制度就簡略許多。
2023年1月1日 · 目前安聯人壽對於退休市場的主力商品為基金型的投資型商品，如果客戶的投資觀念較為保守，也提供傳統的美元保單，藉由這2類商品滿足客戶的儲蓄與理財需求，協助客戶做好退休生活所需資金的準備。 林順才亦指出，以現在的環境來說，美元保單依然有相當不錯的機會。 因為美元升息的關係，美元保單相較臺幣保單具有較高的利率，對民眾的吸引力不小。 至於以美元計價的利變型商品，雖然仍保有優勢，不過因為各家產品差別不大，因此想藉此在同業間突圍並不容易，重點還是在於公司經營的品牌與財務狀況是否值得信賴。 不過由於投資型商品與經濟情勢連結較緊密，環境的動盪如地緣政治、通貨膨脹等不確定因素，都連帶對投資型商品的銷售帶來影響，投資型商品在新年度的發展不確定因素仍大。
2021年4月1日 · 逢甲大學金融科技研究中心主任陳彥志教授認為退休規劃可以細分為3個步驟，首先是分析退休需求，再來則是瞭解退休準備的狀況，最後才是進行退休規劃。 3大步驟，制定完善退休規劃. 分析退休需求是進行退休規劃的第1步，也就是首先要釐清自己退休後想要過怎麼樣的生活。 以最近臺北市長照中心的新聞為例，北投奇岩長青樂活大樓正式啟用，失智長者的照護費用1個月要價5萬5,000元，引起一番熱議。 先不論價格是否合理，陳彥志表示臺灣現有的銀髮養老住宅1個月所需費用約6萬至10萬元左右，倘若民眾去參觀過，就會對未來有些想像與選擇，像是住單人房或是多人房、對設備及環境品質的要求，甚至是聘請居家看護等，從需求回推費用，民眾對老後所需的金額就會有比較準確的概念。
2018年9月1日 · 退休金的儲備工具多樣化，不過壽險業這兩年陸續推出多檔投資型保險商品，為連結債券型目標到期基金，獲得不少準退休族的青睞。到底為什麼準退休族對於目標到期債券基金投資型保單接受度如此高？
2018年7月1日 · 但伴隨著人生階段的轉變，化繁為簡反而成為退休財務規劃的原則，簡單及容易操作的理財工具與方式才是退休規劃時必須考慮的關鍵因素，在這個階段確定性產品，如重疾、年金、固定收益類基金、ETF等才是合理的配置。
