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2023年9月1日 · 近期新聞報導及金管會發布的各項統計數字，外溢保單的銷售量與保費持續高度成長，雖然說相較於總體保費而言，沒有占據很高的比例，不過我認為外溢保單愈來愈熱賣的趨勢，值得大家關注。
2020年5月1日 · 根據美國中央情報局CIA調查指出，臺灣的儲蓄率36％，是世界第七名，大陸和新加坡更是以46％並列第二名，而大陸的個人儲蓄率更是達25％勇冠全球。 現象2. 受限的投資環境：根據聯合國貿易與發展會議發布的《2018年世界投資報告》，二 一七年臺灣的外國直接投資（FDI）占GDP比率僅15％，遠遜於全球平均39.24％。
2023年3月1日 · 需求變化快速下，保險業的整體市場3大走向. 朝陽科技大學保險金融管理系專任副教授余祖慰認為，以宏觀的角度來看，客戶需求及偏好之所以迅速改變，基本上與外部大環境影響息息相關。. 以臺灣而言，環境最大的改變首當其衝就是2025年即將邁入超高齡社會 ...
2022年7月1日 · 外幣保單熱銷，做足風險控管應對. 從金管會的資料可以看出，2022年第一季外幣保單的新契約保費收入占整體新契約保費收入超過6成，且其中投資型商品與傳統利變型商品對比去年，占比一個減一個增，增減的幅度也大，而隨著利變型商品熱銷，宣告 ...
2023年10月1日 · 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向，首先是芝商所FedWatch對美國未來利率走向的預測。 這是以投資市場推估未來美國升、降息機率的統計工具，最新的數據顯示，美國聯準會於11月或12月皆有超過30%的機率將聯邦基金利率上調至5.50～5.75%區間，也就是說，到今年年底以前，仍有升息一碼左右的可能性。 第二為美國10年期公債殖利率（目前約為4.2%），這是從美國公債市場推估未來利率的方法，債券市場對利率相當敏感，可以透過各年期的美國公債殖利率的市場價，來推估未來美國利率的走向；第三則是從美元指數（用以衡量美元對歐元、日圓、英鎊、加幣、瑞典克朗、瑞士法郎這6個國家的匯率價值）升降做判斷，當指數上升，代表美元走強，反之則走弱。
2024年3月1日 · 理性結合感性的行銷模式，其實就是一個互動的過程。. 國泰人壽展業北北通訊處區經理暨資深行銷總監蔡秉諭分享，自己透過「321＋1」的觀念解說，結合數據及故事，不但讓許多客戶認同自己的專業，還因此具備了正確、不易忘記的保險理財知識及觀念 ...
2024年1月1日 · 2023年9月，金管會大幅放寬金融業委外上雲的規範，只要服務不涉及重大、消金、境外，金融業者可以視需求將服務搬遷到雲端，如此一來有利保險公司強化營運與資源整合，享有更完善的數據和AI應用資源，並建立多元化的金融生態圈使用場域。
