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2017年12月1日 · 基金是民眾熱門投資理財工具之一，依照發行公司的不同，可區分為「國內基金」與「國外基金」兩種，投資兩種的課稅方式大不同。 一、如何判斷「國內基金」與「國外基金」？ 「國內基金」：在國內登記註冊之基金。 「國外基金」：登記註冊在國外，由國外基金公司發行，經本國政府核准後在國內銷售之基金。 需特別注意的是，課稅標準是以「註冊地區」決定，而非「投資標的」。 二、買賣「基金」所發生的損益是否需要課稅？ 個人： 個人買賣基金之損益，以基金註冊地判斷所得來源，如基金註冊地為臺灣，所產生的損益免納所得稅；註冊地為境外，其買賣產生的損益屬海外所得，須計入個人基本所得額申報。
2024年1月1日 · 業界受美元升息影響，保障需求仍有增無減 由於美元高利率與匯兌的影響，2023年保險業延續了2022年的態勢，截至2023年10月，新契約保費FYP下修15%。 但邢益華指出，健康、壽險與退休等保障型商品，並沒有受到太大的衝擊，無論經濟環境再怎麼變化，民眾都依然要面對生病、死亡、退休等問題與風險。
2022年12月1日 · 930. 0. 2022年6月，美國消費者物價指數（Consumer Price Index，CPI）飆升至高點9.02，顯示美國物價已經高到一般人民無法接受的程度，為此聯準會今年6度調升聯邦基金利率，累計升息15碼，基準利率來到3.75～4.00%之間，強硬的手腕，終於讓消費者物價指數在10月逐漸放緩，然而這也連帶使得各國股市大幅下跌，貨幣頻頻貶值。 疫情、升息和地緣戰爭帶來通膨且不可預測的投資環境. 身在臺灣的我們似乎很難想像如此迅速的升息真的會發生，若比照美國劇烈的升息幅度，好比自用的房屋貸款利率從1.31～1.5%漲到4～5%，一棟需要貸款2,000萬元的房子，就以20年繳期來看，將從月繳9萬多元漲到月繳12萬元。 劉育誠說：「在當前的投資環境下，很多經濟常規都被打破了。
2020年9月1日 · 今年，經常見到經營國際金融業務之財務顧問前來，替其客戶諮詢有關香港人士前來臺灣移民的問題。近年香港因為社會局勢影響，港人移民臺灣和取得臺灣居留許可的人數有急速上升跡象。根據內政部移民署統計，2019年來臺居留的港人數達5,858人，較前一年的4,148人增加41.12％；取得定居許可的港 ...
2018年1月1日 · 3.「KY股」的股利所得如何課稅？. 因KY股是外國公司來臺上市櫃企業，故取得其所獲配的現金股利、股票股利，均屬於海外來源所得。. 個人： 獲配外國企業股利非屬綜合所得稅課稅範圍，免計入個人綜合所得總額課稅，也無二代健保及股利可扣抵稅額減半的 ...
2023年1月1日 · 「疫情下，保戶注重保障，升息也將使商品價格下降，市場波動則讓定期定額的投資成為保戶相對安全的退休規劃。」陳宏昇總經理預期未來壽險業仍將更注重保障型與投資型商品，三商美邦人壽亦會以成為保障型與投資型商品的銷售專家為目標。
2023年10月1日 · 消費者可以透過3大指標面向來觀察未來美國利率的走向，首先是芝商所FedWatch對美國未來利率走向的預測。 這是以投資市場推估未來美國升、降息機率的統計工具，最新的數據顯示，美國聯準會於11月或12月皆有超過30%的機率將聯邦基金利率上調至5.50～5.75%區間，也就是說，到今年年底以前，仍有升息一碼左右的可能性。 第二為美國10年期公債殖利率（目前約為4.2%），這是從美國公債市場推估未來利率的方法，債券市場對利率相當敏感，可以透過各年期的美國公債殖利率的市場價，來推估未來美國利率的走向；第三則是從美元指數（用以衡量美元對歐元、日圓、英鎊、加幣、瑞典克朗、瑞士法郎這6個國家的匯率價值）升降做判斷，當指數上升，代表美元走強，反之則走弱。
