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2017年4月3日 · 結果,在不同受託人的安排下,所有沒挑選強積金成分基金的計劃成員,他們的強積金戶口表現,相差可以很遠。 於是,積金局建議,以統一的方式設立「預設基金」。 經過一輪諮詢,以及立法會通過後,便正式確立這個投資方案為「預設投資策略」(有人稱這個策略為「懶人基金」),並於今年4月1日實施。 姊妹們,如果妳在過去沒有挑選強積金成分基金,妳會於未來兩星期收到受託人的信件,告知妳有關「強積金預設投資策略」的實施。 如果妳沒有在限期前回覆,受託人就會在指定的日期時將妳的帳戶,以及日後的供款轉到「預設投資策略」。 其實,以上的資料,早前我已經在本欄跟姊妹們分享過,今日只是跟大家重溫一下。 不過,大家要留意,未必所有沒有挑選強積金成分基金的計劃成員都會自動轉為「預設投資策略」的。
早前強積金管理局召開了一次記者會,表示會推出諮詢文件,建議規管強積金受託人設立的預設基金,並以此為基礎,設立劃一的「核心基金」,並將基金管理費控制於基金資產的0.75%或以下。
經過諮詢和收集資料後,積金局上周正式公布,將會向立法會提交法例,正式引入俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」。 如果法例順利獲得通過,最快明年底就可以正式推出。
過年時跟朋友行山,大家談起強積金的話題。姊妹Emily告訴我,她最近收到強積金受託人給她的信件,內容是關於強積金的「預設基金」,她不明白當中的來龍去脈。於是,我們在風光明媚的郊野山徑中,暢談強積金的最新安排。 「甚麼是預設投資策略?
2015年11月19日 · 姊妹們,強積金管理局去年曾經提出諮詢,計劃引入一個名為「預設投資策略」(最早時曾稱核心基金)的基金,讓沒有挑選強積金基金的供款人可以有一個更貼心的投資選擇。
姊妹們,雖然強積金制度已實施16年,但當中仍有很多問題需要解決,前兩日提到的強積金「預設投資策略」,以改善沒挑選強積金基金供款人的基金表現是其中一項,另一項更棘手的,就是強積金的僱主供款部分,可用來抵扣長期服務金和遣散費的問題。
上日提到,強積金半自由行實施了大約十個月,截至今年6月30日止的八個月,合共有七萬多宗「轉會」申請,比率只有大約3.5%,這個數字遠較業界和有關當局的預期為低。 另一方面,一家獨立的強積金顧問機構,最