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2022年11月3日 · KYC ：全称know your customer，意思是充分了解你的客户。 简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。 完善的KYC机制. ① 客户识别： Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户； ② 客户尽职调查： Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户； ③ 深入尽职调查：
2024年5月15日 · KYC全称为know your customer，意思是充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。 一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成： 客户识别（Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户； 客户尽职调查（Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
2022年5月13日 · KYC全称Know Your Customer，意思是了解您的客户，与尽职审查意思相近。 集体反洗钱框架旨在打击洗钱、恐怖主义融资和金融系统完整性风险。 法律要求在以下行业工作的任何人都必须通过进行 AML 检查来评估洗钱和恐怖主义融资的风险：信贷机构、金融机构、审计师、破产从业人员、外部会计师和税务顾问、独立法律专业人士、信托或公司服务提供商、房地产经纪人、高价值经销商、赌场、开展加密资产活动的企业。 如果您属于这些受监管的群体之一，则应遵守 AML 法规。 反洗钱检查可确保您收到的资金不会来自非法或恐怖活动，而 KYC 检查可准确验证您的客户和投资者的身份，以及他们的财务活动和他们可能带来的任何危险。 AML和KYC有什么区别.
2019年10月22日 · 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构，可以将其法定代表人或者实际控制人直接视同为受益所有人。 中国籍自然人的识别很容易，将居民身份证联网核查，便知真伪。 但如果是外籍自然人，则十分之困难，任何金融机构要确认一个外籍自然人身份证件的真伪及有效性，都需要花费太多的时间精力。 比如一个英国籍自然人在券商营业部开立A股经纪帐户进行股票或债券交易，如果要确认其真实合法身份，则需要察看以下完整信息和证明文件： 有效期内的英国护照、中国驻外使领馆签发的签证、护照上中国海关的入境记录； 如果是旅游签证，需审核其往返双程机票或高铁车票、酒店登记； 如果是工作签证，需审核其与中国境内雇主签订的劳务合同、《外国人就业许可证书》、在华纳税记录、房地产权证或租房合同.
2019年12月3日 · KYC：是银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。 一个较为完善的KYC机制通常由多个部分组成. 客户识别 （Customer Identification Program（CIP））：包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户； 客户尽职调查 （Customer Due Diligence（CDD））：以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户； 增强型尽职调查 （Enhanced Due Diligence（EDD））：针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；
2020年8月25日 · KYC：全称know your customer，意思是充分了解你的客户。 简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。 一个较为完善的KYC机制组成部分有哪些？ ① 客户识别： Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户； ② 客户尽职调查： Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户； ③ 深入尽职调查：
2023年3月13日 · TranzVision. 迅世環球. 英语Know Your Customer的简称，了解你的客户，可以理解成实名认证。 KYC认证是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。 KYC看来更像是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。 你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。 或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这也是KYC。 KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。 KYC是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。 主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。 一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。
