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2021年1月11日 · 第一，需分清楚需要與想要。 例如食住行屬需要；但新PS5等娛樂產品屬於想要。 第二，有固定需要性開支，讓自己習慣有財務承擔，例如儲蓄習慣、月供保險或指數基金，以低成本方式開始為自己保本增值。 而畢業是第一個最佳檢視保險時機，因為一般年輕時保費一定是最便宜的時候。 而且，年輕時大多不會有不受保的情況，免除很多顧慮。 再者，很多年輕人嚮往成為FIRE (Financial Independence, Retire Early) 一族，而當中最基本的要求當然是有足夠的保障，使突發事件不會蠶食自身的儲備。 組織家庭 – 思維深度的優勢. 當客戶打算結婚，生活由一人變為兩人，甚至組織自己的家庭，都是一個較佳的時間處理。 以往，平日工作繁忙，一般會拖延處理自身的保障事宜。
2019年7月31日 · 短期儲蓄人壽投資額較高，一般要4萬元以上，不過容許月供、年供或一筆過供款，方便短期未能提取五位數字流動資金的人士儲蓄，不過一筆過供款的回報會較月供為高。 開支：短期儲蓄人壽要支付徵費
2020年10月29日 · 最後再講多一項，其實人壽保險的保單也能靈活運用，並轉化成其他資產，因為若是有儲蓄的人壽保單，當經過一段時間累積後，就會有現金價值（而且往往不少）。 投保人可以以提取部分保額的方式，去提走部分現金價值，然後這筆錢只需適當運用，轉化成其他資產項，就能為自己提供每月的現金流。 即是說，退休人士只要檢視原有的組合，作出適當的調整，其實是不難重組成穩定收入類的組合。 由於很多長者都會持有不適合他們的產品，只要他們（或他們的子女）對當中的財務情況多作了解，以及認識更多不同的理財工具，然後適當地調整一下，就能提升每月現金流，為退休人士創造更多被動收入。 分享給你的朋友. 全球數以百萬計的投資者正運用股息為自己和家人創造持續現金流收入，累積財富。 您想成為一份子？
2022年5月2日 · 買保險要迴避的4個盲點. 2022-05-02 Moneyclub Staff. 每個人都需要保險來保護他們的資產，這可以包括不同種類的保單，例如發生車禍的汽車保險和過早死亡的人壽保險。. 如果沒有足夠的保障，一旦出現問題，可能會發生金融災難。. 那麼，購買保險的個人 ...
2020年12月8日 · 8. 保誠月供基金年期20年，已供5年，月供$1000. 9. AIA儲蓄計劃供5年，每年供需36000，已供1年. 10. 人壽危疾供到2042，年供$9500. 11. 基本醫療保險，年供$3000. 個案重點： 25歲. 月入$3.8萬. 有數份保險及儲蓄計劃. 重點目標： 想財務自由. 有$2萬現金流. 想幫屋企上車. 分析： 你有明確的目標是相當好！ 但都要具體地去計劃，如何一步步完成到目標。 我地理財，要攻守兼備，見你已有買保險等類別，其實已做好守的部分，餘下要進攻。
2019年12月19日 · 現時私人醫院的普通病房每晚收費近1,000元，退休一旦住院，退休儲備很快便會消耗盡。要全面保障退休後的健康生活，除了額外增加儲蓄，應盡早購入住院及危疾保險，分擔醫療風險。 4. 處理債務
2020年7月12日 · 安聯人壽保險(Allianz Life Insurance)最近一項調查清楚反映投資者面對的困局，對前景不可預知，調查中58%受訪美國人表示，大流行打擊他們的退休儲蓄。 安聯人壽消費者分析部門副總裁Kelly LaVigne表示：「COVID-19未爆發前，市場肯定已擔心股市會出現波動 ...
