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2020年12月1日 · 大約在客戶確診前4個月時，他曾經動念想要解約這張保單，因為曾有其他家保險公司的業務員，希望這位客戶將現有保單解約，轉向其投保終身醫療險。. 但考量這位年輕客戶才剛出社會幾年，經濟能力有限，吳錦惠當初替他規劃保單時就已經評估過 ...
2023年9月1日 · 具體來說，當客戶解約時，蕭人豪會帶客戶回憶當初簽約時的情境，並向客戶詢問：當初是為了照顧家人而購買保險，這項需求現在消失了嗎？ 如果還沒有消失，您遇到了什麼更急迫的狀況，是我可以協助處理的呢？ 只有找到客戶取消保單的真正原因，才有可能進行處理。 不過蕭人豪也強調，當客戶堅持解約時，也不要過度挽留，保持好關係才能做後續的經營。 面對「不斷的拒絕」時，蕭人豪建議業務員應該將「拒絕」理解為「下一次的開始」。 當業務員遭到拒絕時，要同時找到幾個問題的答案：他為什麼拒絕？ 他的需求是什麼？
2024年5月1日 · 我有什麼解決方案？ 在經營保險事業之初，業務員不但要告訴別人「我正在從事保險」，還要讓愈多人知道愈好，否則，即使身邊的親友需要購買保險，第一時間也不會尋求自己的幫助。 吳柏增建議，業務員可以藉由數位媒體的力量傳遞自身品牌，拍短影片、經營社群軟體都是很好的選擇，因此業務員也必須知道「上網搜尋自己的名字，會出現什麼」。 為了協助夥伴建立數位品牌，吳柏增組織了2個自媒體班，其中一班負責構思企劃，尋找當前市場關注的時事與客戶好奇的議題，另一班則扛起剪影片的責任，目的在於讓團隊內的每一個人都能從「微網紅」做起，逐步建立起自己的品牌形象，擴大自己的人際影響力。 此外，團隊也不斷鼓勵夥伴追求國際榮譽獎項和專業執照，將自己經營事業努力獲得的榮耀，轉化為「名片」上專業能力的認證。
2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2022年4月1日 · 根據保發中心2021上半年度調查，臺灣上半年保單解約金達4,277億元，創下同期歷史新高，更占上半年保險總給付額的44.39%（上半年度總給付額共9,634億元），另像是月月領、年年還本的生存還本金，上半年給付金額也高達1,445億元，亦超過2020年同期數值約 ...
2019年9月1日 · 有鑑於此，僅提供幾點給予參考，亦請執業簽約時，主動告知客戶須知的注意事項，以達成彼此的共識，並符合主管機關所期許的消費者公平交易法則。
2021年8月1日 · 未曾被拒絕過的業務人員是不存在的，但是該如何降低被拒絕的次數，被拒絕後又該如何調整？. 葛尉壬認為，對外做到4點獲得客戶認同，對內穩定受挫心態並且有目的的調整做法，才是拒絕處理的根本之道。. 被客戶拒絕是每位業務人員都要面對的問題，無論 ...
